PEP- och sanktionsscreening (v.3)
Version 3 av systemet för PEP- och sanktionsscreening introducerar betydande förbättringar av precision och konfigurerbarhet. Denna artikel beskriver hur screeningflödet fungerar, tillgängliga inställningar och vad som har ändrats från tidigare versioner.
Så fungerar screening
Screeningflödet bearbetar varje entitet i fem steg:
- Förbearbetning -- Normalisera och rensa entitetsnamn.
- Sökning -- Hitta kandidatmatchningar i PEP- och sanktionsdatabaser.
- Filtrering -- Ta bort lågkvalitativa matchningar.
- Poängsättning -- Beräkna en slutlig matchningspoäng för varje kandidat.
- Användarverifiering -- Visa resultat för manuell granskning.
1.1 Förbearbetning
Före sökningen normaliseras entitetsnamn för att förbättra matchningens enhetlighet. Följande transformeringar tillämpas:
| Transformering | Exempelindata | Exempelutdata |
|---|---|---|
| Accenter tas bort | Rene Descartes | Rene Descartes |
| Bindestreck delas upp i separata termer | Ann-Bertine | Ann Bertine |
| Icke-alfanumeriska tecken tas bort | O'Brien | OBrien |
| Titlar tas bort (personer) | Dr. Jane Smith | Jane Smith |
| Bolagsformer tas bort (företag) | Acme Corp AS | Acme Corp |
| Flerordiga bolagsformer tas bort | Grupo Mexico S.A.B. de C.V. | Grupo Mexico |
| Inledande prefix tas bort (företag) | The M/V Bella | Bella |
För företag testas varje kombination av bolagsformer, och namnet som det skrevs behålls alltid, så att ett ord som bara ser ut som en bolagsform fortfarande matchar. Bolagsformerna hämtas från länderna som är kopplade till namnet. För det screenade företaget är det landet det är registrerat i. För en post på en sanktionslista är det alla länder som listan anger för den, såsom nationalitet, adress, registrering eller flagg. Båda sidor rensas, så att Acme Corp AS på en lista registrerad i Norge även matchar ett screenat Acme Corp.
Ett företagsnamn testas också utan orden som står framför det utan att vara en del av det: The, Messrs och fartygsprefixen M/V, M/T, M/S, S/S, M/Y, S/Y, R/V, F/V, LNG/C och LPG/C, oavsett skiljetecken (även MV eller M V). Bara en följd av dem i början av namnet tas bort, i varje kombination, så att The M/V Bella också screenas som M/V Bella, The Bella och Bella. Precis som bolagsformer tas de bort från båda sidor.
För sanktionsscreening läses både det screenade namnet och listposterna på alla sätt som deras interpunktion tillåter, inklusive bindestreck. Inom ett ord skiljer varje skiljetecken antingen termer överallt eller sammanfogar dem överallt. Så Volga-Dnepr läses som både VolgaDnepr och Volga Dnepr, och In'n'Out som både InnOut och In n Out. Ett namn och en listpost matchar oavsett vilket sätt var och en av dem skrevs på.
1.2 Sökning
Söksteget använder två huvudsakliga matchningsregler för att hitta kandidater:
Matchningsregel per term (75 %-regeln)
Varje term i entitetsnamnet jämförs individuellt mot varje term i kandidatnamnet. En term betraktas som en matchning om den uppnår minst 75 % likhet.
Undantag för korta termer: Termer med 3 eller färre tecken kräver en exakt matchning, eftersom även små skillnader i korta termer är betydande (t.ex. "Bo" mot "Ba").
Övergripande matchningsregel
Den övergripande matchningen använder delmängdslogik: systemet kontrollerar om termerna i entitetsnamnet utgör en delmängd av kandidatnamnets termer (eller vice versa). Detta innebär:
| Entitetsnamn | Kandidatnamn | Matchning? | Orsak |
|---|---|---|---|
| Anna Johansen | Anna Bertine Johansen | Ja | Entitetens termer är en delmängd av kandidatens termer |
| Anna Bertine Johansen | Anna Johansen | Ja | Kandidatens termer är en delmängd av entitetens termer |
| Anna Johansen | Bertine Andersen | Nej | Ingen delmängdsrelation |
En övergripande likhetspoäng beräknas sedan baserat på andelen matchade termer och deras individuella likhetspoäng.
1.3 Filtrering
Efter söksteget filtreras kandidater baserat på:
- Likhetspoäng -- Kandidater under det konfigurerade tröskelvärdet tas bort.
- Lagringsperiod för PEP -- PEP-träffar behålls under en konfigurerbar period efter att personen lämnar sin position, och filtreras därefter bort.
1.4 Poängsättning
Den slutliga matchningspoängen är ett viktat aritmetiskt medelvärde av flera komponenter:
- Namnlikhet (konfigurerbar vikt)
- Matchning av födelsedatum (konfigurerbar vikt)
- Landsmatchning (konfigurerbar vikt)
- SSN-matchning (konfigurerbar vikt)
Formeln är:
score = (w_name * name_score + w_dob * dob_score + w_country * country_score + w_ssn * ssn_score)
/ (w_name + w_dob + w_country + w_ssn)Vikter är konfigurerbara per team i screeninginställningarna.
SSN-åsidosättning: Om entitetens personnummer (SSN) matchar kandidatens SSN exakt sätts poängen automatiskt till maxvärdet oavsett andra faktorer.
1.5 Användarverifiering
Efter poängsättningen presenteras resultaten för användaren för verifiering. Varje matchning innehåller poänguppdelningen, de matchade datapunkterna och en länk till källposten.
Inställningar
Följande inställningar styr screeningens beteende:
Sökinställningar
- Tröskelvärde för matchning (lägsta likhetspoäng)
- Känslighet för matchning per term
- Riktning för delmängdsmatchning
Filtreringsinställningar
- Lägsta likhetspoäng för kandidater
- Lagringsperiod för PEP (månader efter avslutad position)
Poängsättningsinställningar
- Vikt för namnlikhet
- Vikt för födelsedatum
- Vikt för land
- Vikt för SSN
Aviseringar
När aviseringar skickas
- En ny PEP- eller sanktionsmatchning hittas som inte fanns i den föregående screeningkörningen.
- En befintlig matchning har ändrats (t.ex. uppdaterade uppgifter från sanktionslista, ny PEP-roll).
- En tidigare matchad entitet finns inte längre i datakällan (borttagen träff).
När aviseringar INTE skickas
- Matchningen fanns redan i den föregående körningen och har inte ändrats.
- Matchningspoängen faller under det konfigurerade tröskelvärdet.
- Lagringsperioden för PEP har löpt ut och matchningen har filtrerats bort.
- Entiteten har verifierats manuellt och avfärdats i en tidigare granskning.
Förbättringar i v3
Version 3 introducerar flera förbättringar jämfört med tidigare versioner:
- Borttagna söktak -- Tidigare versioner hade en fast gräns för antalet kandidater som returnerades från söksteget. V3 tar bort detta tak, vilket säkerställer att alla potentiella matchningar utvärderas.
- Ny delmängdslogik -- Matchningsalgoritmen använder nu dubbelriktad delmängdskontroll, så att namn med ytterligare mellannamn eller variationer matchas korrekt i båda riktningarna.
- Matchning per term -- 75 %-regeln per term ersätter den tidigare metoden med matchning av hela namnet, vilket ger mer finkornig kontroll över vad som utgör en giltig matchning och minskar falska positiva resultat från partiella namnöverlappningar.
Senast uppdaterad