Indstillinger for Calculated Risk

Calculated Risk er Strises automatiserede risikoklassificering. Den tildeler en Calculated Risk-risikoklasse til hver entitet ved at pointgive entiteten på tværs af dine konfigurerede risikokategorier og matche det samlede antal point med dit teams tærskler for risikoklasser. Disse indstillinger indlejrer jeres interne risikopolitik i Strise – de danner grundlaget for ensartede, revisionsparate vurderinger på tværs af jeres portefølje, der flugter med politikken.

Find dem under Indstillinger → Calculated Risk. Alle i teamet kan se siden; redigering kræver rettigheder som manager.

Sådan beregnes scoren

1. Dataindsamling – Strise evaluerer entitetens aktuelle data: screening-resultater (PEP, RCA, sanktioner), lande, branchekoder, virksomhedsform og eventuelle brugerdefinerede risikofelter. For virksomheder omfatter dette forbundne entiteter – reelle ejere, roller og ejere på tværs af ejerskabsstrukturen – så en PEP to lag oppe tæller stadig med.
2. Kategoripoint – hver kategori bidrager med point i overensstemmelse med jeres konfiguration (detaljer for hver kategori nedenfor).
3. Sammenlægning – point fra kategorierne lægges sammen til en samlet risikoscore.
4. Tildeling af risikoklasse – den samlede score matches til en risikoklasse ud fra jeres tærskler.

Resultatet vises på entitetssiden, i Portefølje og i Vurderinger. Kortet Calculated risk på entitetssiden viser hele beregningen – hver kategoris bidrag, de matchede værdier, de kategorier, der blev kontrolleret uden et hit, samt eventuelle manglende data:

To scoringsregler er værd at forstå, før du konfigurerer noget:

• Inden for en kategori vinder det match, der giver flest point – ingen sammenlægning. En virksomhed, der er knyttet til to højrisikolande, får tildelt pointene for det højeste landeniveau én gang, ikke to gange. Det samme gælder for brancher og virksomhedsformer. Det betyder, at risikoen aldrig undervurderes gennem et gennemsnit og aldrig pustes op ved dobbeltregistrering inden for en kategori.
• Brugerdefinerede risikofelter er undtagelsen: hvert konfigureret felt scores uafhængigt, og felterne lægges sammen med hinanden. Tilføjelse af mange brugerdefinerede felter øger den maksimalt mulige score.

⚠️ Planlæg dit maksimum, før du fastsætter tærskler. Strise viser ikke en "maksimalt mulig score" – den afhænger af din konfiguration. Udregn jeres worst-case-scenarie (ét højeste niveau pr. kategori + alle brugerdefinerede felter), før I beslutter, hvor Lav/Mellem/Høj skal starte. Point pr. niveau kan gå op til 100.

Risikokategorier

Screening af hele netværket

Hvilke forbundne entiteter der screenes, konfigureres pr. kategori i PEP-indstillinger og Sanktionsindstillinger: entiteten selv, dens aktive roller, reelle ejere, aktionærer samt datterselskaber over de ejerskabstærskler, I fastsætter der. Teams, der har aktiveret netværksrisikoknappen – kontakt support@strise.ai – får også en Screen entire network-knap på kortet Calculated risk. Aktivering af denne udvider den samme screening et trin længere ud: virksomhederne i entitetens netværk screenes også for deres egne roller og ejere, så et PEP- eller sanktionshit, der befinder sig bag et datterselskab, også vises i risikofaktorerne. Linjen ved siden af knappen angiver altid det omfang, der aktuelt er gældende.

Knappen ændrer, hvad du ser på, ikke hvad dit team screener. Den gemmes ikke, gælder kun for entitetssiden, ændrer intet for andre og vender tilbage til jeres konfigurerede omfang, når siden genindlæses. Alt automatiseret – overvågningsadvarsler, Portefølje, Vurderinger og Connect API – fortsætter med at bruge omfanget fra jeres screening-indstillinger.

Konfiguration af risikopoint

For hver kategori opretter du scoreniveauer: et antal point (0–100) og de værdier, der udløser det. Op til fem niveauer pr. kategori. En entitet, der matcher et niveau, får det pågældende niveaus point; hvis den matcher flere niveauer i samme kategori, tæller det højeste. Hvert niveau kan også have en fremhævningsfarve (moderat / mellem / høj), som bruges til at markere faktoren på tværs af appen.

ℹ️ Når du klikker på Add risk level, starter det nye niveau med den laveste ubrugte pointværdi – ofte 1 point. Det er en pladsholder, ikke en anbefaling: angiv de point, du rent faktisk ønsker. (To niveauer i samme kategori kan ikke have samme pointværdi.)

PEP og RCA

Hver har en enkelt score på hitniveau: hvis entitetens netværk indeholder mindst én PEP (eller RCA), tilføjes de konfigurerede point. PEP og RCA scores separat, så du kan vægte direkte politisk eksponering anderledes end nærtstående og samarbejdspartnere.

Sanktioner

Point tilføjes, når entiteten eller dens netværk har mindst ét foreslået sandt sanktionsmatch. Da et sanktionsmatch er et kritisk fund, sætter teams typisk dette højt nok til, at det alene placerer entiteten i jeres højeste klasse.

Højrisikolande

Opret op til fem scoreniveauer, og udfyld dem med enkelte lande og/eller foruddefinerede samlinger: FATF-sortlisten, FATF-grålisten, EU's højrisikotredjelande og Tax Justice-skattely.

ℹ️ Samlinger og manuelle valg tælles ikke dobbelt. Hvis et land optræder både i et af dine niveauer og i en valgt samling, får entiteten blot pointene fra det højeste matchende niveau. Samlinger er kuraterede lister, der opdateres med Strise-udgivelser – tilføjelse af FATF-sortlisten betyder, at fremtidige listeændringer automatisk overføres til jeres scoring.

Højrisikobrancher

Tildel branchekoder (NACE-stil, efter landestandard) til scoreniveauer. Overordnede kategorier dækker deres underkoder.

Højrisikovirksomhedsformer

Tildel virksomhedsformer (pr. land) til scoreniveauer – f.eks. strukturer med anonymt ejerskab.

Brugerdefinerede risikofelter

Definer dine egne felter – enkeltvalg eller flervalg – og tildel hver valgmulighed et scoreniveau. Feltdefinitioner deles på tværs af teamet (og på tværs af Virksomheder og Privatpersoner); scoringen konfigureres pr. entitetstype. Husk: brugerdefinerede felter lægges sammen med hinanden i modsætning til de indbyggede kategorier.

Manglende data

For lande, brancher og virksomhedsformer kan du angive en score for manglende data – point, der tilføjes, når Strise ikke har nogen data for den pågældende kategori. Hvis der mangler data, og der ikke er konfigureret en score for manglende data, bliver entitetens resultat Inconclusive i stedet for en risikoklasse, så fravær af data aldrig stiltiende behandles som lav risiko.

Risikoklasser og tærskler

Den samlede score matches til en risikoklasse via tærskler, du definerer:

• Op til fem klasser, hver med et redigerbart navn. Standardsættet er None (0), Low (20), Medium (40), High (60) aktiveret samt Severe (80) tilgængelig til aktivering – tærsklerne kan redigeres fuldt ud.
• En tærskel er klassens startpunkt (inklusiv). Hver klasse dækker fra sin tærskel op til den næste aktiverede klasses tærskel; den øverste klasse er åben. Intervallerne er sammenhængende pr. konstruktion – enhver score lander i præcis én klasse.
• Mindst to klasser skal være aktiveret, den laveste aktiverede klasse skal starte ved 0, og tærsklerne skal være strengt stigende.
• Gyldighedsperiode (måneder) angives pr. klasse i samme tabel – hvor længe en fuldført vurdering forbliver gyldig, før entiteten skal revurderes. Gyldighed er ikke angivet, før du konfigurerer den; et almindeligt risikobaseret mønster er 24 / 12 / 6 måneder for Lav / Mellem / Høj. En gyldighedsperiode skal være mellem 1 og 240 måneder. Den gælder for enhver entitet med den pågældende klasse – selv en klasse, der siden er blevet deaktiveret, så entiteter vurderet i den klasse stadig forfalder til fornyet vurdering.
• Gyldighed er pr. entitetstype: fanerne Virksomheder og Privatpersoner indeholder hver deres egne gyldighedsperioder, så et team f.eks. kan revurdere privatpersoner hver 12. måned og virksomheder hver 24. måned.

Manuelt risikoniveau

Den beregnede klasse kan suppleres eller tilsidesættes med et Manuelt risikoniveau, der angives ved udførelse af en Vurdering. Begge værdier forbliver synlige – det er altid gennemskueligt, at der findes en tilsidesættelse, og hvad systemet beregnede.

Kortet Risk assessment øverst på entitetens fane Overview er det sted, hvor du kan se de to side om side: det viser den risikoklasse, der blev registreret i den seneste vurdering, sammen med Calculated risk at review, samt hvem der vurderede den, den næste planlagte vurdering og vurderingsrapporten. Tidligere vurderinger ligger sammenfoldet nedenunder.

• Den beregnede klasse genberegnes løbende, når data ændrer sig; det manuelle niveau bevares, indtil en sagsbehandler ændrer det.
• Det manuelle niveau styrer (når det er angivet) datoen for næste vurdering via klassens gyldighedsperioder.
• Typiske anvendelser: dokumentation berettiger en lavere klasse trods en højrisikobranche; en virksomhed har naturligt mange PEP'er (f.eks. et politisk parti) uden at berettige jeres højeste klasse; eller en tro og love-erklæring tilfører kontekst, som den automatiserede score ikke kan se.
• En virksomhed, der aldrig er blevet vurderet, viser et tomt Risk assessment-kort med knappen Add to Review – se Tilføjelse af en virksomhed til vurdering.
• Links til en entitets vurderinger, herunder gemte URL'er, der slutter med ?tab=reviews, åbner fanen Overview, hvor kortet findes.

Privatpersoner

Teams med privatpersoner aktiveret får en separat fane med sine egne risikoklasser, tærskler, gyldighedsperioder og scoring – begrænset til PEP, RCA, sanktioner og brugerdefinerede risikofelter (ingen geografiske eller strukturelle kategorier).

Kopieringsknapper giver dig mulighed for at kopiere en sektions konfiguration mellem fanerne Virksomheder og Privatpersoner.

⚠️ Kopiering erstatter destinationsfanens aktuelle konfiguration øjeblikkeligt og uden et bekræftelsestrin – og kopiering af risikoklasser overfører også gyldighedsperioderne. Intet gemmes, før du trykker på Save, så hvis du kopierer ved en fejl, skal du forlade siden uden at gemme.

Hvor Calculated Risk vises

• Entitetssider – klassen med dens fulde oversigt på kortet Calculated risk.
• Portefølje – klasse pr. entitet for et hurtigt overblik over risikofordelingen; danner også grundlag for Portfolio Health.
• Vurderinger – klassen og dens opdeling på vurderingstidspunktet er en del af den dokumenterede vurdering. Ændringer i indstillingerne har ikke tilbagevirkende kraft: en fuldført vurdering beholder den klasse, den dokumenterede; de opdaterede indstillinger gælder fra næste vurdering.
• Overvågning – overvågede dataændringer (nyt PEP-hit, ejerskabsændring, sanktionsmatch) ændrer inputtene til beregningen; se Overvågningssystemet.

Rettigheder

Relaterede sider

• Calculated Risk – funktionsoversigten
• PEP-indstillinger og Sanktionsindstillinger – screening-konfiguration, der genererer de hits, som denne side pointgiver
• Indstillinger for risikoflag
• Indstillinger for overvågningsadvarsler