PEP- og sanksjonsscreening (v.3)Kopier lenke til overskriften

Versjon 3 av screeningsystemet for PEP og Sanksjoner introduserer betydelige forbedringer av nøyaktighet og konfigurerbarhet. Denne artikkelen dekker hvordan screening-pipelinen fungerer, de tilgjengelige innstillingene, og hva som er endret fra tidligere versjoner.

Slik fungerer screeningKopier lenke til overskriften

Screening-pipelinen behandler hver Entitet gjennom fem trinn:

1. Forhåndsbehandling -- Normaliser og rens navn på Entiteter.
2. Søk -- Finn kandidattreff i databaser for PEP og Sanksjoner.
3. Filtrering -- Fjern treff av lav kvalitet.
4. Scoring -- Beregn en endelig matchscore for hver kandidat.
5. Brukerverifisering -- Presenter resultater for manuell Vurdering.

1.1 ForhåndsbehandlingKopier lenke til overskriften

Før søk normaliseres navn på Entiteter for å forbedre konsistensen i matchingen. Følgende transformasjoner utføres:

For Selskaper prøves alle kombinasjoner av selskapsformer, og navnet beholdes alltid slik det er skrevet, slik at et ord som bare ligner på en selskapsform likevel matcher. Selskapsformene hentes fra landene som er knyttet til navnet. For et Selskap som screenes, er det landet det er registrert i. For en oppføring på en sanksjonsliste er det hvert land listen oppgir for den, som nasjonalitet, adresse, registrering eller flagg. Begge sider strippes, slik at Acme Corp AS på en liste registrert i Norge også matcher et screenet Acme Corp.

Et selskapsnavn prøves også uten ordene som står foran det uten å være en del av det: The, Messrs og fartøysprefiksene M/V, M/T, M/S, S/S, M/Y, S/Y, R/V, F/V, LNG/C og LPG/C, uansett tegnsetting (også MV eller M V). Bare en rekke av dem i starten av navnet fjernes, i alle kombinasjoner, slik at The M/V Bella også screenes som M/V Bella, The Bella og Bella. Som selskapsformer fjernes de fra begge sider.

For screening mot Sanksjoner leses både det screenede navnet og listeoppføringene på alle måter tegnsettingen tillater, inkludert bindestreker. Innenfor ett ord vil hvert tegnsettingstegn enten skille termer overalt eller binde dem sammen overalt. Dermed leses Volga-Dnepr som både VolgaDnepr og Volga Dnepr, og In'n'Out som både InnOut og In n Out. Et navn og en listeoppføring matcher uansett hvilken måte hver av dem ble skrevet på.

1.2 SøkKopier lenke til overskriften

Søketrinnet bruker to viktige matchingsregler for å finne kandidater:

Matchingsregel per term (75 %-regelen)Kopier lenke til overskriften

Hver term i navnet på en Entitet sammenlignes individuelt mot hver term i kandidatnavnet. En term anses som en match dersom den oppnår minst 75 % likhet.

Unntak for korte termer: Termer med 3 eller færre tegn krever eksakt match, ettersom selv små forskjeller i korte termer er vesentlige (f.eks. «Bo» mot «Ba»).

Regel for overordnet matchKopier lenke til overskriften

Den overordnede matchen bruker delmengdelogikk: systemet sjekker om termene i navnet på en Entitet utgjør en delmengde av termene i kandidatnavnet (eller omvendt). Dette betyr:

En samlet likhetsscore beregnes deretter basert på andelen matchede termer og deres individuelle likhetsscorer.

1.3 FiltreringKopier lenke til overskriften

Etter søketrinnet filtreres kandidatene basert på:

• Likhetsscore -- Kandidater under den konfigurerte terskelen fjernes.
• Oppbevaringstid for PEP -- PEP-Treff oppbevares i en konfigurerbar periode etter at en Person forlater sin stilling, og filtreres deretter ut.

1.4 ScoringKopier lenke til overskriften

Den endelige matchscoren er et vektet aritmetisk gjennomsnitt av flere komponenter:

• Navnelikhet (konfigurerbar vekt)
• Match på fødselsdato (konfigurerbar vekt)
• Match på land (konfigurerbar vekt)
• Match på SSN (konfigurerbar vekt)

Formelen er:

score = (w_name * name_score + w_dob * dob_score + w_country * country_score + w_ssn * ssn_score)
        / (w_name + w_dob + w_country + w_ssn)

Vektingen kan konfigureres per Team i screening-innstillingene.

SSN-overstyring: Hvis entitetens fødselsnummer (SSN) matcher kandidatens SSN nøyaktig, settes scoren automatisk til maksimum uavhengig av andre faktorer.

1.5 BrukerverifiseringKopier lenke til overskriften

Etter scoring presenteres resultatene for Brukeren for verifisering. Hver match inneholder en oversikt over scoren, de matchede datapunktene og en lenke til kildeoppføringen.

InnstillingerKopier lenke til overskriften

Følgende innstillinger styrer hvordan screeningen fungerer:

SøkeinnstillingerKopier lenke til overskriften

• Matchterskel (minimum likhetsscore)
• Sensitivitet for matching per term
• Retning for delmengdematching

FiltreringsinnstillingerKopier lenke til overskriften

• Minimum likhetsscore for kandidater
• Oppbevaringstid for PEP (måneder etter fratrådt stilling)

Scoring-innstillingerKopier lenke til overskriften

• Vekt for navnelikhet
• Vekt for fødselsdato
• Vekt for land
• Vekt for SSN

VarslerKopier lenke til overskriften

Når varsler sendesKopier lenke til overskriften

• Et nytt match på PEP eller Sanksjoner blir funnet som ikke var til stede i forrige screeningkjøring.
• Et eksisterende match har endret seg (f.eks. oppdaterte data fra en sanksjonsliste, ny PEP-Rolle).
• En tidligere matchet Entitet finnes ikke lenger i datakilden (fjernet Treff).

Når varsler IKKE sendesKopier lenke til overskriften

• Matchen eksisterte allerede i forrige kjøring og har ikke endret seg.
• Matchscoren faller under den konfigurerte terskelen.
• Oppbevaringsperioden for PEP har utløpt og treffet har blitt filtrert ut.
• Entiteten har blitt manuelt verifisert og avvist i en tidligere Vurdering.

Forbedringer i v3Kopier lenke til overskriften

Versjon 3 introduserer flere forbedringer sammenlignet med tidligere versjoner:

• Fjerning av søkebegrensninger -- Tidligere versjoner hadde en fast grense for antall kandidater som ble returnert fra søketrinnet. V3 fjerner denne grensen, noe som sikrer at alle potensielle matcher blir evaluert.
• Ny delmengdelogikk -- Matchingsalgoritmen bruker nå toveis delmengdesjekk, slik at navn med ekstra mellomnavn eller variasjoner matches korrekt i begge retninger.
• Matching per term -- 75 %-regelen per term erstatter den tidligere tilnærmingen med matching på hele navnet, noe som gir mer finmasket kontroll over hva som utgjør en gyldig match og reduserer falske positive fra delvise navnesammenfall.