PEP- og sanksjonsscreening (v.3)
Versjon 3 av systemet for PEP- og sanksjonsscreening introduserer betydelige forbedringer av nøyaktighet og konfigurerbarhet. Denne artikkelen dekker hvordan screeningpipelinen fungerer, de tilgjengelige innstillingene og hva som er endret fra tidligere versjoner.
Slik fungerer screening
Screeningpipelinen behandler hver entitet gjennom fem trinn:
- Forhåndsbehandling – Normaliser og rens navn på entiteter.
- Søk – Finn kandidattreff i PEP- og sanksjonsdatabaser.
- Filtrering – Fjern treff av lav kvalitet.
- Scoring – Beregn en endelig treffscore for hver kandidat.
- Brukerverifisering – Presenter resultater for menneskelig vurdering.
1.1 Forhåndsbehandling
Før søk normaliseres navn på entiteter for å forbedre konsistensen i matchingen. Følgende transformasjoner tas i bruk:
| Transformasjon | Eksempel på inndata | Eksempel på utdata |
|---|---|---|
| Aksenter fjernes | Rene Descartes | Rene Descartes |
| Bindestreker deles opp i separate termer | Ann-Bertine | Ann Bertine |
| Ikke-alfanumeriske tegn fjernes | O'Brien | OBrien |
| Titler fjernes (personer) | Dr. Jane Smith | Jane Smith |
| Selskapsformer fjernes (selskaper) | Acme Corp AS | Acme Corp |
1.2 Søk
Søketrinnet bruker to viktige matchingsregler for å finne kandidater:
Matchingsregel per term (75 %-regelen)
Hver term i entitetens navn sammenlignes individuelt mot hver term i kandidatens navn. En term regnes som et treff dersom den oppnår minst 75 % likhet.
Unntak for korte termer: Termer med 3 eller færre tegn krever et nøyaktig treff, ettersom selv små forskjeller i korte termer er betydelige (f.eks. «Bo» mot «Ba»).
Samlet matchingsregel
Den overordnede matchingen bruker delmengdelogikk: systemet sjekker om termene i entitetsnavnet utgjør en delmengde av kandidatnavnets termer (eller omvendt). Dette betyr:
| Entitetsnavn | Kandidatnavn | Treff? | Årsak |
|---|---|---|---|
| Anna Johansen | Anna Bertine Johansen | Ja | Entitetens termer er en delmengde av kandidatens termer |
| Anna Bertine Johansen | Anna Johansen | Ja | Kandidatens termer er en delmengde av entitetens termer |
| Anna Johansen | Bertine Andersen | Nei | Ingen delmengderelasjon |
En samlet likhetsscore beregnes deretter basert på andelen matchede termer og deres individuelle likhetsscorer.
1.3 Filtrering
Etter søketrinnet filtreres kandidater basert på:
- Likhetsscore – Kandidater under den konfigurerte terskelen fjernes.
- Oppbevaringstid for PEP – PEP-treff beholdes i en konfigurerbar periode etter at personen forlater sin stilling, og filtreres deretter ut.
1.4 Scoring
Den endelige treffscoren er et vektet aritmetisk gjennomsnitt av flere komponenter:
- Navnelikhet (konfigurerbar vekt)
- Treff på fødselsdato (konfigurerbar vekt)
- Treff på land (konfigurerbar vekt)
- SSN-treff (konfigurerbar vekt)
Formelen er:
score = (w_name * name_score + w_dob * dob_score + w_country * country_score + w_ssn * ssn_score)
/ (w_name + w_dob + w_country + w_ssn)Vektingen er konfigurerbar per team i screeninginnstillingene.
SSN-overstyring: Hvis entitetens fødselsnummer (SSN) matcher kandidatens SSN nøyaktig, settes scoren automatisk til maksimum uavhengig av andre faktorer.
1.5 Brukerverifisering
Etter scoring presenteres resultatene for brukeren for verifisering. Hvert treff inkluderer en oversikt over scorefordelingen, de matchede datapunktene og en lenke til kildeposten.
Innstillinger
Følgende innstillinger styrer screeningens atferd:
Søkeinnstillinger
- Matchingsgrense (minimum likhetsscore)
- Matchingsfølsomhet per term
- Matchingsretning for delmengder
Filtreringsinnstillinger
- Minimum likhetsscore for kandidater
- Oppbevaringstid for PEP (måneder etter fratrådt stilling)
Scoringinnstillinger
- Vekt for navnelikhet
- Vekt for fødselsdato
- Vekt for land
- Vekt for SSN
Varsler
Når varsler sendes
- Et nytt PEP- eller sanksjonstreff blir funnet som ikke var til stede i forrige screeningkjøring.
- Et eksisterende treff er endret (f.eks. oppdaterte sanksjonslistedata, ny PEP-rolle).
- En tidligere matchet entitet finnes ikke lenger i datakilden (fjernet treff).
Når varsler IKKE sendes
- Treffet fantes allerede i forrige kjøring og har ikke endret seg.
- Treffscoren faller under den konfigurerte terskelen.
- Oppbevaringstiden for PEP har utløpt og treffet har blitt filtrert bort.
- Entiteten har blitt manuelt verifisert og avvist i en tidligere vurdering.
Forbedringer i v3
Versjon 3 introduserer flere forbedringer sammenlignet med tidligere versjoner:
- Fjernet søkegrenser – Tidligere versjoner hadde en fast grense for antall kandidater som ble returnert fra søketrinnet. V3 fjerner denne grensen, noe som sikrer at alle potensielle treff blir evaluert.
- Ny delmengdelogikk – Matchingsalgoritmen bruker nå toveis delmengdesjekk, slik at navn med ekstra mellomnavn eller variasjoner matches riktig i begge retninger.
- Matching per term – 75 %-regelen per term erstatter den tidligere tilnærmingen med matching på hele navnet, noe som gir mer finmasket kontroll over hva som utgjør et gyldig treff og reduserer falske positive fra delvise navnesammenfall.
Sist oppdatert