Portfolio Health: Hva er nytt

Portfolio Health gir compliance-teamet ditt en samlet visning på porteføljenivå av hvor risikoen ligger: hvilke entiteter som driver hver risikokategori, hvilke som dukker opp i flere kategorier samtidig, og hvordan risikoen er fordelt over hele kundeporteføljen din.

Den startet livet i Alfa som et målrettet sammendrag av dine mest risikoutsatte selskaper. Den er nå i Beta, med tall du kan stole på på tvers av produktet, privatpersoner inkludert, og muligheten til å klikke på et hvilket som helst tall for å se nøyaktig hvilke entiteter som ligger bak.

Hvis du prøvde Portfolio Health i Alfa, forklarer denne siden hva som har endret seg. Hvis du er ny til det, dekker funksjonssiden for Portfolio Health det grunnleggende.

Den korte versjonen

• Tallene stemmer nå overens overalt. Dashbordet, entitetssidepanelet, porteføljelisten din og den eksporterte filen henter alle data fra samme kilde, slik at tallene samsvarer.
• Privatpersoner er inkludert. En veksler for Selskaper / Privatpersoner / Alle lar deg se på hver av gruppene, eller begge samlet.
• Hvert tall er klikkbart. Klikk på en risikofaktor eller en del av et diagram for å se den nøyaktige listen over entiteter bak, og gå gjennom dem én etter én uten å miste plassen din.
• En tydeligere risikooversikt. En ny seksjon for risikofordeling viser hvordan porteføljen din fordeler seg over risikonivåer – både risikoen innstillingene dine beregner, og risikoen dine vurderere har fastsatt.
• Dine egendefinerte risikofelt vises. Eventuelle egendefinerte risikofelt som teamet ditt har definert, vises nå som en egen kategori.
• Du kan se hvor oppdaterte dataene er. Et tidsstempel viser når porteføljetallene sist ble beregnet.

Hva som var i Alfa

Den første versjonen av Portfolio Health svarte godt på ett spørsmål: hvilke entiteter i porteføljen min bærer mest risiko, og hvorfor?

Den brøt ned porteføljen din etter risikofaktor og listet opp entitetene med flest treff eller flagg for hver av dem:

• Sanksjoner – entiteter med direkte eller relasjonsbaserte sanksjonstreff.
• PEP-er og RCA-er – entiteter med politisk eksponerte personer, eller deres nære medarbeidere, i sitt eierskap eller sin ledelse.
• Høyrisikoland – entiteter knyttet til land teamet ditt har flagget.
• Høyrisikobransjer – entiteter i bransjer teamet ditt har vurdert til forhøyet risiko.
• Høyrisiko selskapsformer – entiteter registrert under organisasjonsformer teamet ditt har vurdert til forhøyet risiko.
• Egendefinerte risikofelt – eventuelle risikofelt teamet ditt selv har definert.

Den fremhevet også kryssrefererte entiteter – de som dukket opp i mer enn én kategori samtidig – og rangerte dem etter hvor mange risikofaktorer de kombinerte, slik at entitetene som i størst grad fortjente en nærmere kikk havnet øverst.

Alfa dekket kun selskaper, og hver del av produktet beregnet tallene sine uavhengig, noe som betydde at totalene ikke alltid stemte overens mellom dashbordet og en eksport.

Hva som er nytt i Beta

Tall du kan stole på

I Beta leser dashbordet, entitetssidepanelet, porteføljelisten din og den eksporterte CSV-filen alle fra én felles kilde med porteføljedata. Totalen du ser på et kort, er den samme totalen du får når du eksporterer det eller åpner den underliggende listen. Denne konsistensen var hovedgrunnen til at Portfolio Health gikk ut av Alfa.

Privatpersoner, side om side med selskaper

Portfolio Health dekker nå privatpersonporteføljen din, ikke bare selskaper. En veksler for Selskaper / Privatpersoner / Alle ligger øverst på siden og gjelder overalt, slik at du kan vurdere hver populasjon for seg eller se hele porteføljen din under ett. (Visningen for privatpersoner vises for team som har monitorering av privatpersoner aktivert.)

Dykk ned i et hvilket som helst tall

Hvert tall er nå et utgangspunkt, ikke en blindvei. Klikk på en risikofaktor – eller et segment i et diagram – og Portfolio Health åpner den fullstendige, paginerte listen over entitetene bak det tallet. Sidepanelet forblir åpent mens du jobber deg gjennom dem, slik at du kan undersøke entiteter én etter én uten å miste plassen din på dashbordet.

En tydeligere risikooversikt

En ny Risikofordeling-seksjon viser hvordan porteføljen din fordeler seg over risikonivåer, side om side i to visninger:

• Calculated Risk – risikonivået teamets innstillinger beregner automatisk.
• Risikoklasse – risikonivået dine vurderere faktisk har besluttet i sine vurderinger, inkludert en kategori for entiteter som ennå ikke er vurdert.

Å se de to ved siden av hverandre gjør det enkelt å oppdage hvor teamets vurdering avviker fra det automatiserte bildet, og hvor mye av porteføljen som fortsatt trenger en førstegangsvurdering.

Egendefinerte risikofelt som en egen visning

Dersom teamet ditt har definert egne egendefinerte risikofelt, vises de nå som en dedikert kategori på dashbordet, med samme funksjonalitet for å dykke ned som alle andre risikofaktorer.

Vurderingsmålinger og ferskhet

En seksjon for vurderingsmålinger viser hvordan teamet ditt ligger an med vurderinger, og et tidsstempel for oppdatering forteller deg nøyaktig når porteføljetallene sist ble beregnet – slik at du alltid vet hvor oppdatert bildet er.

Oversikt over Alfa mot Beta

Hvor du finner det

Portfolio Health er startvisningen for team som har det aktivert – du lander der når du åpner Strise. Veksleren for Selskaper / Privatpersoner / Alle og Eksport-knappen befinner seg øverst på siden.

Hva du trenger

• Calculated Risk (den automatiserte risikomotoren) må være aktivert for teamet ditt – Portfolio Health er bygget på toppen av dette.
• Minst én entitet i porteføljen din.
• Funksjonen aktiveres per team. Hvis du ikke ser den, ta kontakt med din CSM.

---

For tekniske brukere og API-brukere

Alt ovenfor er tilgjengelig i Strise-appen. Denne seksjonen dekker den underliggende datamodellen, eksporten og hva som er tilgjengelig programmatisk.

Datamodell

Risikofaktorer. Beta-dashbordet rapporterer seks standard risikofaktorer, hver med et eget antall for selskaper og for privatpersoner:

• PEP-er
• Sanksjoner
• RCA-er (familiemedlemmer og nære medarbeidere)
• Høyrisikoland
• Høyrisikobransjer
• Høyrisiko selskapsformer

Egendefinerte risikofelt som teamet ditt definerer, rapporteres som ekstra kategorier ved siden av disse.

Risikonivåer / risikoklasser. Entiteter plasseres på en konfigurerbar risikoskala: None, Low, Medium, High, Severe, Critical, pluss Inconclusive for entiteter som ikke kan klassifiseres. Tekstene kan konfigureres per team i risikoinnstillingene dine.

To risikofordelinger. Risikofordeling-seksjonen rapporterer den samme porteføljen mot to uavhengige målinger:

• Calculated Risk – avledet fra teamets risikoinnstillinger (den automatiserte risikomotoren).
• Risikoklasse – nivået satt av en vurderer under en vurdering, med en separat «not set»-kategori for entiteter som ennå ikke har blitt vurdert.

Entitetstyper. Filteret for Selskaper / Privatpersoner / Alle samsvarer med company, privatePerson og all. Visningen for privatpersoner og den kombinerte visningen krever at monitorering av privatpersoner er aktivert for teamet; ellers gjelder Portfolio Health kun for selskaper.

Hvor ofte tallene oppdateres

Porteføljetall beregnes på nytt etter en tidsplan, ikke i sanntid. Standardporteføljer beregnes på nytt hver natt; svært store porteføljer beregnes på nytt sjeldnere (minst ukentlig). Siden viser et «Portfolio numbers last calculated …»-tidsstempel per entitetstype, slik at du alltid vet hvor oppdaterte tallene er. Handlinger du utfører i appen (vurderinger, risikoendringer) gjenspeiles ved neste omberegning, ikke umiddelbart.

Eksportere porteføljedata

Eksport-knappen (tilgjengelig for teamledere) genererer en fil med porteføljedata:

• Format: CSV. Verdier er omsluttet av doble anførselstegn og kommadelt.
• Omfang: selskaper i porteføljen din. (Eksporten gjelder kun selskaper; privatpersoner er tilgjengelige i dashbordet, men ikke i denne eksporten.)
• Generering: filen genereres asynkront – den legges i kø og vises deretter i listen «Historikk over genererte rapporter» for nedlasting når den er klar.

Du velger hvilke felt du vil inkludere, gruppert i tre seksjoner:

• Generell informasjon – Selskaps-ID (organisasjonsnummer), selskapsnavn, land, bransjer, organisasjonsform, revisor, roller og enkeltpersoner, reelle rettighetshavere (navn og fødselsdato).
• Risikofaktorer – gjeldende status, forrige status, dato for statusendring, AMS-antall, PEP-antall, RCA-antall, sanksjonsantall og flaggkategorier.
• Vurderingsdetaljer – tildelte personer, dato for opprettet vurdering, dato for fullført vurdering, tagger, risikoklasse fra vurdering, beregnet risikoklasse, neste kommende vurdering og kommentarer.

Programmatisk tilgang (Connect API)

Aggregerte Portfolio Health-tall på porteføljenivå – totaler for risikofaktorer, risikofordelingen og vurderingsmålingene – produseres inne i Strise-appen og er for øyeblikket ikke tilgjengelige via et Connect API-endepunkt.

Det Connect API derimot tilbyr, er data per entitet som du selv kan aggregere:

• portfolioCompanies – en paginert liste over porteføljeselskapene dine, som kan filtreres etter status og land (opptil 100 per side). Bla gjennom denne for å gå gjennom hele porteføljen din.
• På hvert selskap: calculatedRiskLevel (basert på teaminnstillingene dine), userAssessedRiskLevel (nivået satt av vurdereren) og riskSignals (de individuelle risikofaktorene som bidrar til risiko).
• Egendefinerte risikofelt er tilgjengelige via Connect-spørringene for egendefinerte risikofelt.

Så hvis du ønsker å gjenskape en risikovisning på porteføljenivå i dine egne systemer, blar du gjennom portfolioCompanies og aggregerer calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals per entitet. Se Strise Connect API og Hvilke data er tilgjengelige for fullstendig skjema og autentiseringsdetaljer.

Merk: Det interne GraphQL API-et som Strise-appen selv bruker, er ikke et integrasjonsgrensesnitt for kunder og dekkes ikke av våre garantier for API-kompatibilitet. Bygg integrasjoner på Connect API.