Portfolio Health: Hva er nyttKopier lenke til overskriften

Portfolio Health gir compliance-teamet ditt en samlet visning på porteføljenivå over hvor risikoen ligger: hvilke entiteter som driver hver risikokategori, hvilke som dukker opp i flere kategorier samtidig, og hvordan risikoen er fordelt over hele kundeporteføljen.

Den startet i Alfa som et målrettet sammendrag av de mest risikable selskapene dine. Nå er den i Beta, med tall du kan stole på på tvers av produktet, privatpersoner inkludert, og muligheten til å klikke på ethvert tall for å se nøyaktig hvilke entiteter som ligger bak.

Hvis du prøvde Portfolio Health i Alfa, forklarer denne siden hva som er endret. Hvis du ikke har brukt den før, dekker funksjonssiden for Portfolio Health det grunnleggende.

Skjermbildet viser fiktive demonstrasjonsdata.

Den korte versjonenKopier lenke til overskriften

• Tallene stemmer nå overalt. Dashboardet, sidepanelet for entiteter, porteføljelisten og den eksporterte filen henter alle data fra samme kilde, slik at tallene samsvarer.
• Privatpersoner er inkludert. En velger for Selskaper / Privatpersoner / Alle lar deg se på hver populasjon for seg, eller begge samlet.
• Alle tall er klikkbare. Klikk på en risikofaktor eller en del av et diagram for å se den nøyaktige listen over entiteter bak, og gå gjennom dem én etter én uten å miste plassen din.
• En tydeligere risikooversikt. En ny seksjon for Risikofordeling viser hvordan porteføljen fordeler seg over risikonivåer – både risikoen innstillingene dine beregner, og risikoen vurdererne har besluttet.
• Egendefinerte risikofelt vises. Eventuelle egendefinerte risikofelt teamet ditt har definert, vises nå som en egen kategori.
• Du kan se hvor oppdaterte dataene er. Et tidsstempel viser når porteføljetallene sist ble beregnet.

Hva som var i AlfaKopier lenke til overskriften

Den første versjonen av Portfolio Health besvarte ett spørsmål godt: hvilke entiteter i porteføljen min har høyest risiko, og hvorfor?

Den brøt ned porteføljen etter risikofaktor og listet opp entitetene med flest treff eller flagg for hver faktor:

• Sanksjoner – entiteter med direkte eller relasjonsbaserte sanksjonstreff.
• PEP-er og RCA-er – entiteter med politisk eksponerte personer, eller deres nære forbindelser, i eierskap eller ledelse.
• Høyrisikoland – entiteter knyttet til land teamet ditt har flagget.
• Høyrisikobransjer – entiteter i bransjer teamet ditt har vurdert som forhøyet risiko.
• Høyrisiko selskapsformer – entiteter registrert under organisasjonsformer teamet ditt har vurdert som forhøyet risiko.
• Egendefinerte risikofelt – alle risikofelt teamet ditt har definert selv.

Den fremhevet også kryssrefererte entiteter – de som dukker opp i mer enn én kategori samtidig – og rangerte dem etter hvor mange risikofaktorer de kombinerte, slik at entitetene som i størst grad fortjente en nærmere titt, havnet øverst.

Alfa dekket kun selskaper, og hver del av produktet beregnet tallene uavhengig av hverandre, noe som betydde at totalene ikke alltid stemte overens mellom dashboardet og en eksport.

Hva som er nytt i BetaKopier lenke til overskriften

Tall du kan stole påKopier lenke til overskriften

I Beta henter dashboardet, sidepanelet for entiteter, porteføljelisten og den eksporterte CSV-filen data fra én enkelt, felles kilde med porteføljedata. Totalen du ser på et kort, er den samme totalen du får når du eksporterer det eller åpner den underliggende listen. Denne konsistensen var hovedårsaken til at Portfolio Health gikk ut av Alfa.

Privatpersoner, side om side med selskaperKopier lenke til overskriften

Portfolio Health dekker nå porteføljen din av privatpersoner, ikke bare selskaper. En velger for Selskaper / Privatpersoner / Alle ligger øverst på siden og gjelder overalt, slik at du kan vurdere hver populasjon for seg eller se hele porteføljen samlet. (Visningen for privatpersoner vises for team som har monitorering av privatpersoner aktivert.)

Dykk ned i ethvert tallKopier lenke til overskriften

Hvert tall er nå et utgangspunkt, ikke en blindvei. Klikk på en risikofaktor – eller et segment av et diagram – og Portfolio Health åpner den fullstendige, paginerte listen over entitetene bak tallet. Sidepanelet forblir åpent mens du jobber deg gjennom dem, slik at du kan undersøke entiteter etter hverandre uten å miste plassen din på dashboardet.

En tydeligere risikooversiktKopier lenke til overskriften

En ny seksjon for Risikofordeling viser hvordan porteføljen din fordeler seg over risikonivåer, side om side i to visninger:

• Beregnet risiko – risikonivået teamets innstillinger beregner automatisk.
• Risikoklasse – risikonivået vurdererne dine faktisk har besluttet i vurderingene sine, inkludert en kategori for entiteter som ennå ikke er vurdert.

Å se de to ved siden av hverandre gjør det enkelt å oppdage hvor teamets vurdering avviker fra det automatiserte bildet, og hvor mye av porteføljen som fortsatt trenger en første vurdering.

Egendefinerte risikofelt som egen visningKopier lenke til overskriften

Hvis teamet ditt har definert egne risikofelt, vises de nå som en dedikert kategori på dashboardet, med samme mulighet til å dykke ned i dataene som for enhver annen risikofaktor.

Vurderingsmålinger og oppdateringstidspunktKopier lenke til overskriften

En seksjon for vurderingsmålinger viser hvordan teamet ditt ligger an med vurderinger, og et tidsstempel for oppdatering forteller deg nøyaktig når porteføljetallene sist ble beregnet – slik at du alltid vet hvor oppdatert bildet er.

Alfa mot Beta i et overblikkKopier lenke til overskriften

Hvor du finner detKopier lenke til overskriften

Portfolio Health er startvisningen for team som har det aktivert – du lander på den når du åpner Strise. Velgeren for Selskaper / Privatpersoner / Alle og Eksport-knappen finner du øverst på siden.

Hva du trengerKopier lenke til overskriften

• Calculated Risk (Automated Risk Engine) må være aktivert for teamet ditt – Portfolio Health er bygget på toppen av det.
• Minst én entitet i porteføljen din.
• Funksjonen aktiveres per team. Hvis du ikke ser den, ta kontakt med din CSM.

---

For tekniske brukere og API-brukereKopier lenke til overskriften

Alt ovenfor er tilgjengelig i Strise-appen. Denne seksjonen dekker den underliggende datamodellen, eksporten og hva som er tilgjengelig programmatisk.

DatamodellKopier lenke til overskriften

Risikofaktorer. Beta-dashboardet rapporterer seks standard risikofaktorer, hver med et eget antall for selskaper og for privatpersoner:

• PEP-er
• Sanksjoner
• RCA-er (nære familiemedlemmer og forbindelser)
• Høyrisikoland
• Høyrisikobransjer
• Høyrisiko selskapsformer

Egendefinerte risikofelt teamet ditt definerer, rapporteres som ekstra kategorier ved siden av disse.

Risikonivåer / risikoklasser. Teamet ditt kan aktivere og gi nye navn til Ingen, Lav, Middels, Høy og Alvorlig i risikoinnstillingene. Uavklart er en egen status for entiteter som ikke kan klassifiseres, ikke en konfigurerbar risikoklasse.

To risikofordelinger. Seksjonen for Risikofordeling rapporterer den samme porteføljen mot to uavhengige målinger:

• Beregnet risiko – utledet fra teamets risikoinnstillinger (Automated Risk Engine).
• Risikoklasse – nivået som er satt av en vurderer under en vurdering, med en egen "ikke satt"-kategori for entiteter som ennå ikke har blitt vurdert.

Entitetstyper. Filteret Selskaper / Privatpersoner / Alle tilordnes til company, privatePerson og all. Visningen for privatpersoner og den kombinerte visningen krever at monitorering av privatpersoner er aktivert for teamet; ellers gjelder Portfolio Health kun selskaper.

Hvor ofte tallene oppdateresKopier lenke til overskriften

Porteføljetallene rekalkuleres etter en tidsplan, ikke i sanntid. Standardporteføljer rekalkuleres hver natt; svært store porteføljer rekalkuleres sjeldnere (minst ukentlig). Siden viser et tidsstempel med "Porteføljetall sist beregnet …" per entitetstype, slik at du alltid vet hvor oppdaterte tallene er. Handlinger du utfører i appen (vurderinger, risikoendringer) gjenspeiles ved neste rekalkulering, ikke umiddelbart.

Eksportere porteføljedataKopier lenke til overskriften

Eksport-knappen genererer en fil med porteføljedata. Alle teammedlemmer kan eksportere; et felt med data du ikke har tillatelse til å lese, vises men kan ikke velges, og når du holder pekeren over det, vises hvilken tillatelse som mangler.

• Format: CSV. Verdier er omsluttet av doble anførselstegn og atskilt med komma.
• Omfang: selskaper i porteføljen din. (Eksporten gjelder kun selskaper; privatpersoner er tilgjengelige i dashboardet, men ikke i denne eksporten.)
• Generering: filen genereres asynkront – den settes i kø, og vises deretter i listen "Historikk over genererte rapporter" for nedlasting når den er klar. En rad viser Venter mens filen genereres, og Mislyktes hvis den ikke kunne genereres; generer eksporten på nytt for å prøve igjen.

Du velger hvilke felt som skal inkluderes, gruppert i tre seksjoner:

• Generell informasjon – Selskaps-ID (organisasjonsnummer), selskapsnavn, land, bransjer, selskapsform, revisor, roller og enkeltpersoner, reelle rettighetshavere (navn og fødselsdato).
• Risikofaktorer – nåværende status, forrige status, dato for statusendring, AMS-antall, PEP-antall, RCA-antall, sanksjonsantall og flaggkategorier.
• Vurderingsdetaljer – tildelte personer, dato vurdering lagt til, dato vurdering fullført, tagger, risikoklasse fra vurdering, beregnet risikoklasse, neste kommende vurdering og kommentarer.

Programmatisk tilgang (Connect API)Kopier lenke til overskriften

Aggregerte data for Portfolio Health på porteføljenivå – totalene for risikofaktorer, risikofordelingen og vurderingsmålingene – produseres i Strise-appen og er for øyeblikket ikke tilgjengelig som et Connect API-endepunkt.

Det Connect API derimot tilbyr, er data per entitet som du selv kan aggregere:

• portfolioCompanies – en paginert liste over porteføljeselskapene dine, som kan filtreres etter status og land (opptil 100 per side). Bla gjennom denne for å gå gjennom hele porteføljen.
• På hvert selskap: calculatedRiskLevel (basert på teaminnstillingene dine), userAssessedRiskLevel (nivået satt av en vurderer) og riskSignals (de individuelle risikofaktorene som bidrar til risiko).
• Egendefinerte risikofelt er tilgjengelige gjennom Connect-spørringer for egendefinerte risikofelt.

Hvis du ønsker å gjenskape en risikovisning på porteføljenivå i dine egne systemer, blar du deg gjennom portfolioCompanies og aggregerer calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals per entitet. Se Strise Connect API og Hvilke data er tilgjengelige for fullstendig skjema og autentiseringsdetaljer.

Merk: Det interne GraphQL-API-et som selve Strise-appen bruker, er ikke et integrasjonsgrensesnitt for kunder og dekkes ikke av våre garantier for API-kompatibilitet. Bygg integrasjoner på Connect API.