Calculated Risk-innstillingerKopier lenke til overskriften

Calculated Risk er Strises automatiserte risikoklassifisering. Den tildeler en Calculated Risk-klasse til hver entitet ved å poengberegne entiteten på tvers av dine konfigurerte risikokategorier og tilordne de totale poengene til teamets terskler for risikoklasse. Disse innstillingene koder risikoklassifiseringsmodellen din inn i Strise, slik at hver vurdering i porteføljen scores på samme måte og dokumenterer hvorfor.

Finn dem under Settings → Calculated Risk. Alle på teamet kan se siden; redigering krever manager-tillatelser.

Skjermbildene viser fiktive demonstrasjonsdata.

Hvordan poengsummen beregnesKopier lenke til overskriften

1. Datainnsamling — Strise evaluerer entitetens gjeldende data: screeningresultater (PEP, RCA, sanksjoner), land, bransjekoder, selskapsform og eventuelle egendefinerte risikofelt. For selskaper inkluderer dette tilknyttede entiteter — reelle rettighetshavere, roller og eiere på tvers av eierskapsstrukturen — slik at en PEP to ledd opp fortsatt teller.
2. Kategoripoeng — hver kategori bidrar med poeng i henhold til konfigurasjonen din (detaljer per kategori nedenfor).
3. Summering — poeng fra kategoriene legges sammen til en total risikoscore.
4. Klassetildeling — totalen tilordnes en risikoklasse ved hjelp av tersklene dine.

Resultatet vises på entitetssiden, i Portefølje og i Vurderinger. Calculated risk-kortet på entitetssiden viser hele beregningen — hvert kategoribidrag, matchede verdier, kategoriene som ble sjekket uten treff, og eventuelle manglende data:

To poengberegningsregler det er verdt å forstå før du konfigurerer noe:

• Innenfor en kategori vinner matchen med høyest poengsum — ingen summering. Et selskap knyttet til to høyrisikoland får poengene for det høyeste landsnivået én gang, ikke to. Det samme gjelder for bransjer og selskapsformer. Dette betyr at risikoen aldri undervurderes ved gjennomsnittsberegning, og aldri blåses opp ved dobbelttelling innenfor en kategori.
• Egendefinerte risikofelt er unntaket: hvert konfigurerte felt scores uavhengig, og feltene summeres med hverandre. Å legge til mange egendefinerte felt øker maksimalt mulig poengsum.

⚠️ Planlegg maksimumet ditt før du setter terskler. Strise viser ikke en «maksimalt mulig poengsum» — den avhenger av konfigurasjonen din. Finn ut hva verst tenkelige tilfelle er (ett høyeste nivå per kategori + alle egendefinerte felt) før du bestemmer hvor Low/Medium/High skal starte. Poeng per nivå går opp til 100.

RisikokategorierKopier lenke til overskriften

Screening av hele nettverketKopier lenke til overskriften

Hvilke tilknyttede entiteter som screenes for PEP, RCA og sanksjoner konfigureres per kategori i PEP-innstillinger og Sanksjonsinnstillinger: selve entiteten, dens aktive roller, reelle rettighetshavere, aksjonærer og datterselskapene over eierskapstersklene du angir der. Et datterselskaps eierandel er dets høyeste rapporterte tall — når en kilde oppgir et intervall, sammenligner Strise terskelen din mot toppen av det intervallet — og et datterselskap uten rapportert andel behandles som heleid, så det er alltid inkludert. Team som har nettverksrisikobryteren aktivert — spør support@strise.ai — får også en Screen entire network-bryter på Calculated risk-kortet. Å slå den på utvider den samme screeningen ett ledd lenger ut: selskapene i entitetens nettverk screenes også for sine egne roller og eiere, slik at et PEP- eller sanksjonstreff bak et datterselskap også dukker opp i risikofaktorene. Linjen ved siden av bryteren oppgir alltid hvilket omfang som er i kraft for øyeblikket.

Egendefinerte screeninglister har sitt eget screeningomfang på siden Settings → Custom screening lists; se Egendefinerte screeninglister.

Land-, bransje- og selskapsformrisiko har hvert sitt screeningomfang under Settings → Geographic & Structural. I hver av dem er Include companies on the ownership path (under Shareholders) slått av som standard, slik at et holdingselskap som eier mindre enn aksjonærterskelen din ikke legger til sitt land, sin bransje eller sin selskapsform i poengsummen bare fordi en større eier sitter bak det. Slå det på i en kategoris omfang for å telle med disse selskapene også. Dette er en lagret teaminnstilling, i motsetning til Screen entire network-bryteren ovenfor.

Bryteren endrer hva du ser på, ikke hva teamet ditt screener. Den lagres ikke, gjelder kun for entitetssiden, endrer ingenting for noen andre, og går tilbake til det konfigurerte omfanget når siden lastes inn på nytt. Alt som er automatisert — monitoreringsvarsler, Portefølje, Vurderinger og Connect API — fortsetter å bruke omfanget fra screeninginnstillingene dine.

Konfigurere risikopoengKopier lenke til overskriften

For hver kategori oppretter du poengnivåer: et antall poeng (0–100) og verdiene som utløser det. Opptil fem nivåer per kategori. En entitet som matcher et nivå, får dette nivåets poeng; hvis den matcher flere nivåer i samme kategori, teller det høyeste. Hvert nivå kan også ha en fremhevingsfarge (moderat / middels / høy) som brukes til å markere faktoren på tvers av appen.

ℹ️ Når du klikker på Add risk level, starter det nye nivået på den laveste ubrukte poengverdien — ofte 1 poeng. Det er en plassholder, ikke en anbefaling: angi poengene du faktisk mener. (To nivåer i samme kategori kan ikke ha samme poengverdi.)

PEP og RCAKopier lenke til overskriften

En enkel poengsum på treffnivå for hver: hvis entitetens nettverk inneholder minst én PEP (eller RCA), legges de konfigurerte poengene til. PEP og RCA scores separat slik at du kan vekte direkte politisk eksponering annerledes enn nære forbindelser.

SanksjonerKopier lenke til overskriften

Poeng legges til når entiteten eller dens nettverk har minst ett foreslått sant sanksjonstreff. Fordi et sanksjonstreff er et kritisk funn, setter team vanligvis dette høyt nok til at det alene plasserer entiteten i den høyeste klassen din.

Egendefinerte screeninglisterKopier lenke til overskriften

Poeng legges til når et selskap innenfor omfanget har et treff på en av teamets egendefinerte screeninglister. Denne kategorien gjelder kun for selskaper, og den legger ikke til noe før du plasserer lister i et poengnivå: et nytt team starter med ett nivå på 0 poeng og ingen lister.

Hvert poengnivå inneholder poeng, en fremhevingsfarge og listene som utløser det. Velg Add lists på et nivå for å velge lister. Lister i ulike nivåer kan scores forskjellig, for eksempel én liste i et høyt nivå og en annen i et lavere. Hvis teamet ditt ikke har noen lister ennå, åpner Upload a list den samme opplastingen som innstillingssiden for Custom screening lists.

• Bare det høyeste nivået teller. Hvis selskapet har treff på lister i flere nivåer, legger faktoren til poengene for det høyeste matchende nivået én gang.
• Bare lister i et nivå screenes for Calculated Risk. En liste du har lastet opp, men ikke plassert i et nivå, legger ikke til noen poeng og viser ingen treff på entitetssiden. Monitorering screener den likevel.
• Et treff teller frem til noen markerer det som et falskt positivt treff. Treff uten disposisjon og bekreftede treff legger begge til poeng.

Hvilke selskaper som screenes, angis under Screening scope på siden Settings → Custom screening lists, ikke i PEP- eller sanksjonsinnstillingene. Som standard screenes bare selskapet selv. Se Screeningomfang.

Sletting av en liste fjerner den fra dens poengnivå, lagret som en ny innstillingsversjon.

HøyrisikolandKopier lenke til overskriften

Opprett opptil fem poengnivåer og fyll dem med enkelte land og/eller forhåndsdefinerte samlinger: FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action), FATF Jurisdictions under Increased Monitoring, EU High-Risk Third Countries og Tax Havens (Tax Justice Network).

ℹ️ Samlinger og manuelle valg dobbelttelles ikke. Hvis et land vises både i et av nivåene dine og i en valgt samling, får entiteten ganske enkelt poengene for det høyeste matchende nivået. Samlinger er kuraterte lister som oppdateres med Strise-utgivelser — å legge til FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action) betyr at fremtidige listeendringer flyter automatisk inn i poengberegningen din.

HøyrisikobransjerKopier lenke til overskriften

Tilordne bransjekoder (NACE-stil, per lands standard) til poengnivåer. Overordnede kategorier dekker sine underkoder.

Selskaper utenfor de nasjonale registrene (globale entiteter) scores mot fanen Global, som bruker ISIC Rev 4-koder. En global entitet teller med ISIC Rev 4-kodene fra kildedataene sine pluss enhver bransje du legger til ved å redigere entiteten. Bransjekoder i en annen standard fra kildedataene scores ikke; en bransje du legger til ved redigering, scores i den standarden du velger.

HøyrisikoselskapsformerKopier lenke til overskriften

Tilordne selskapsformer (per land) til poengnivåer — for eksempel strukturer med anonymt eierskap.

Egendefinerte risikofeltKopier lenke til overskriften

Definer dine egne felt — enkeltvalg eller flervalg — og gi hvert alternativ et poengnivå. Feltdefinisjoner deles på tvers av teamet (og på tvers av selskaper og privatpersoner); poengberegningen konfigureres per entitetstype. Husk: egendefinerte felt summeres med hverandre, i motsetning til de innebygde kategoriene.

Manglende dataKopier lenke til overskriften

For land, bransjer og selskapsformer kan du angi en poengsum for manglende data — poeng som legges til når Strise ikke har data for den kategorien. Hvis data mangler og ingen poengsum for manglende data er konfigurert, blir entitetens resultat Inconclusive i stedet for en risikoklasse, slik at fravær av data aldri stilltiende behandles som lav risiko. Et Inconclusive-resultat lister opp faktorene som manglet data og markerer dem som manglende data, slik at du kan se hva som forårsaket det. Å sette en poengsum for manglende data for en faktor forhindrer Inconclusive.

Risikoklasser og tersklerKopier lenke til overskriften

Den totale poengsummen tilordnes en risikoklasse gjennom terskler du definerer:

• Opptil fem klasser, hver med et redigerbart navn. Standardoppsettet er None (0), Low (20), Medium (40), High (60) aktivert, pluss Severe (80) tilgjengelig for aktivering — tersklene kan redigeres fritt.
• En terskel er klassens startpunkt (inkluderende). Hver klasse dekker fra sin terskel opp til neste aktiverte klasses terskel; den øverste klassen er åpen. Intervallene er sammenhengende per konstruksjon — enhver poengsum havner i nøyaktig én klasse.
• Minst to klasser må være aktivert, den laveste aktiverte klassen må starte på 0, og tersklene må være strengt stigende.
• Gyldighetsperiode (måneder) angis per klasse i samme tabell — hvor lenge en fullført vurdering forblir gyldig før entiteten forfaller til ny vurdering. Gyldigheten er ikke satt før du konfigurerer den; et vanlig risikobasert mønster er 24 / 12 / 6 måneder for Low / Medium / High. En gyldighetsperiode må være mellom 1 og 240 måneder. Den gjelder for enhver entitet som har denne klassen — selv en klasse som senere har blitt deaktivert, slik at entiteter vurdert i den klassen fortsatt forfaller.
• Gyldighet er per entitetstype: fanene for selskaper og privatpersoner har hver sine gyldighetsperioder, slik at et team for eksempel kan revurdere privatpersoner hver 12. måned og selskaper hver 24. måned.

Manuelt risikonivåKopier lenke til overskriften

Den beregnede klassen kan suppleres eller overstyres med et manuelt risikonivå, angitt når en vurdering utføres. Begge verdiene forblir synlige — det er alltid transparent at en overstyring finnes og hva systemet beregnet.

Risk assessment-kortet øverst på entitetens Overview-fane er der du leser de to side om side: det viser risikoklassen registrert i den siste vurderingen ved siden av Calculated risk at review, sammen med hvem som vurderte den, neste planlagte vurdering og vurderingsrapporten. Tidligere vurderinger ligger sammenslått under den.

• Den beregnede klassen fortsetter å recalculeres etter hvert som data endrer seg; det manuelle nivået vedvarer til en saksbehandler endrer det.
• Det manuelle nivået (når det er satt) er det som styrer neste vurderingsdato via klassens gyldighetsperioder.
• Typiske bruksområder: dokumentasjon rettferdiggjør en lavere klasse til tross for en høyrisikobransje; et selskap har naturlig mange PEP-er (for eksempel et politisk parti) uten å kvalifisere for din øverste klasse; eller en egenerklæring tilfører kontekst den automatiserte scoren ikke kan se.
• Et selskap som aldri har vært vurdert, viser et tomt Risk assessment-kort med en Add to Review-knapp — se Legge til et selskap til vurdering.
• Lenker til en entitets vurderinger, inkludert lagrede URL-er som slutter på ?tab=reviews, åpner Overview-fanen, der kortet befinner seg.

PrivatpersonerKopier lenke til overskriften

Team med privatpersoner aktivert får en egen fane med egne risikoklasser, terskler, gyldighetsperioder og poengberegning — begrenset til PEP, RCA, sanksjoner og egendefinerte risikofelt (ingen geografiske eller strukturelle kategorier).

Kopieringsknapper lar deg kopiere en seksjons konfigurasjon mellom fanene for selskaper og privatpersoner.

⚠️ Kopiering erstatter målfanens gjeldende konfigurasjon umiddelbart og uten et bekreftelsestrinn — og kopiering av risikoklasser overfører også gyldighetsperiodene. Ingenting lagres før du trykker på Save, så hvis du kopierer ved en feiltakelse, forlat siden uten å lagre.

Klargjøre endringer i utkastmodusKopier lenke til overskriften

Med utkastmodus kan du klargjøre endringer i Calculated Risk i stedet for å lagre dem med en gang. Åpne utkastmodus fra sidetoppen. Ett utkast spenner over denne siden samt innstillingssidene for PEP, sanksjoner, geografisk og strukturell og monitoreringsvarsler, slik at en endring i poengberegning og en screeningendring kan tas i bruk samtidig.

• Hva et utkast kan endre: risikopoeng per kategori, poengene som gis til eksisterende alternativer for egendefinerte risikofelt, risikoklasser med deres terskler og gyldighetsperioder, og de samme innstillingene på fanen for privatpersoner.
• Hva det ikke kan endre: definisjoner av egendefinerte risikofelt. Å legge til, gi nytt navn til eller slette et felt eller et av dets alternativer fungerer bare utenfor utkastmodus.
• Ingen forhåndsvisning av innvirkning ennå: et utkast viser ikke hvor mange entiteter som vil flytte seg til en annen risikoklasse. Sammendraget ved iverksetting lister opp hver klargjorte endring.

Iverksetting av utkastet krever en begrunnelse for endringen, som loggføres i Settings Change Log, og har samme virkning som å lagre innstillingene direkte: Calculated Risk som vises på entitetssider bruker de nye innstillingene umiddelbart, og de lagrede risikoklassene som monitorering varsler om, beregnes på nytt i neste monitoreringskjøring.

Hvor Calculated Risk visesKopier lenke til overskriften

• Entitetssider — klassen med fullstendig oppdeling på Calculated risk-kortet.
• Portefølje — klasse per entitet for en rask oversikt over risikofordelingen; også grunnlaget for Portfolio Health.
• Vurderinger — klassen og dens oppdeling på vurderingstidspunktet er en del av den dokumenterte vurderingen. Innstillingsendringer har ikke tilbakevirkende kraft: en fullført vurdering beholder klassen den dokumenterte; de oppdaterte innstillingene gjelder fra neste vurdering.
• Monitorering — monitorerte dataendringer (nytt PEP-treff, eierskapsendring, sanksjonstreff) endrer inndataene til beregningen; se Monitoreringssystemet.

TillatelserKopier lenke til overskriften

Risikokontekst, under Settings → Risk context, er felles teamveiledning for vurderingssammendraget: forretningsmessig begrunnelse, betingede unntak og hvilken dokumentasjon som skal innhentes. Den kan gi grunnlag for forklaringer, oppfølging og foreslått disposisjon. I anbefalte handlinger har den forrang over generelle råd. Den endrer aldri Calculated Risk eller fastslår fakta om en entitet. Regler som hører hjemme i Calculated Risk-innstillingene, oppføres separat i et AI-forslag.

Skriv veiledningen i editoren på Settings → Risk context. Formater den med overskrifter, fet skrift, kursiv, lenker og punktlister eller nummererte lister; det er ingen Markdown å lære. Veiledningen har et maksimum på 1 000 ord, og telleren under editoren viser hvor mange du har brukt. Språket settes som standard til ditt eget visningsspråk. For å bruke et annet velger du et Output language når du først oppretter den med Import from file; editoren har ingen språkvelger. Visning og redigering bruker dine vanlige innstillingstillatelser. Lagre endringene fra feltet nederst på siden, som på andre innstillingssider. Mens du har ulagrede endringer, fremhever Show changes hva du har lagt til og fjernet sammenlignet med den lagrede versjonen.

Veiledningen How to write risk context over editoren beskriver tre valgfrie seksjoner, i denne rekkefølgen: Business context (hva virksomheten din gjør og hvilke kunder, produkter eller kanaler som krever ekstra aktsomhet), Risk guidance (skjønn som Calculated Risk ikke kan fange opp, for eksempel betingede unntak) og Investigation expectations (hvilken dokumentasjon det skal bes om, og når). Skriv regler som en betingelse og en handling, for eksempel «Når en kunde er kontantintensiv, be om én måneds kvitteringer.» Utelat alt som Calculated Risk allerede håndterer, for eksempel risikoklasser, terskler og land- eller bransjelister, samt fakta om spesifikke kunder. En tom editor starter med de tre overskriftene; de lagres ikke før du skriver under dem, og tomme seksjoner utelates når du lagrer. Overskriftene følger språket du velger. AI-forslag bruker de samme seksjonene.

Velg Import from file for å la Strise utarbeide et utkast eller oppdatere veiledningen fra én fil, instruksjonene dine, eller begge deler. En oppdatert fil foreslår endringer i den gjeldende teksten og bevarer urelatert veiledning, inkludert manuelle notater. For å erstatte alt oppgir du det i instruksjonene dine. Der assistert import av risikoinnstillinger også er aktivert, kan du bruke den opplastede filen derfra til et separat forslag til risikokontekst.

Importer åpnes i et panel ved siden av editoren. AI-en arbeider i bakgrunnen, så du kan lukke panelet eller forlate siden og komme tilbake til den. Et forslag tilhører personen som ba om det, frem til det lagres. Når det er klart, viser panelet hva det legger til og fjerner, notater som bør kontrolleres, og eventuelle regler som i stedet hører hjemme i Calculated Risk-innstillinger. Velg Use suggestion for å laste det inn i editoren, justere det om nødvendig, og lagre det for å oppdatere teamets kontekst. Å avvise et forslag lar den lagrede konteksten forbli uendret. Hvis noen lagrer innstillinger før deg, viser Strise forskjellene mot deres versjon før du kan overskrive den.

Last opp PDF, XLS/XLSX, CSV, TXT eller Markdown, opptil 10 MiB og 600 000 utpakkede tegn. Regneark støtter opptil 2 000 ikke-tomme rader på tvers av arbeidsboken og 50 kolonner; innhold utover disse grensene avvises. Uleselige eller skannede PDF-er trenger en lesbar, tekstbasert erstatning. Opplastinger er midlertidige behandlingsdata. Et nytt forsøk bruker den sist lagrede konteksten og kan kreve at du laster opp filen på nytt.

Vurderingssammendraget bruker lagret kontekst når noen genererer et AI-sammendrag i en vurdering. Forslag som ikke lagres, tas ikke i bruk, og endring av kontekst omskriver ikke et eksisterende sammendrag. Hvis Strise deaktiverer risikokontekst, beholdes lagret kontekst og forslag, men redigering, lagring av forslag og bruk i nye genereringer av vurderinger er utilgjengelig frem til det aktiveres igjen.

Relaterte siderKopier lenke til overskriften

• Calculated Risk — funksjonsoversikten
• PEP-innstillinger og Sanksjonsinnstillinger — screeningkonfigurasjon som produserer treffene denne siden poengberegner
• Egendefinerte screeninglister — opplasting av listene denne siden poengberegner
• Innstillinger for risikoflagg
• Innstillinger for monitoreringsvarsler