Innstillinger for Calculated Risk

Calculated Risk er Strises automatiserte risikoklassifisering. Den tildeler en Calculated Risk-klasse til hver entitet ved å poengberegne entiteten på tvers av de konfigurerte risikokategoriene dine og knytte den totale poengsummen til teamets terskelverdier for risikoklasse. Disse innstillingene koder den interne risikopolicyen din inn i Strise – de danner grunnlaget for konsistente, revisjonsklare og policyforankrede vurderinger på tvers av porteføljen din.

Du finner dem under Innstillinger → Calculated Risk. Alle i teamet kan se siden; redigering krever manager-tillatelser.

Hvordan poengsummen beregnes

1. Datainnsamling – Strise evaluerer entitetens gjeldende data: screeningresultater (PEP, RCA, sanksjoner), land, bransjekoder, selskapsform og eventuelle egendefinerte risikofelt. For selskaper inkluderer dette tilknyttede entiteter – reelle rettighetshavere, roller og eiere i eierskapsstrukturen – slik at en PEP to ledd opp likevel teller med.
2. Kategoripoeng – hver kategori bidrar med poeng i henhold til konfigurasjonen din (detaljer for hver kategori nedenfor).
3. Summering – poeng fra kategoriene legges sammen til en samlet risikopoengsum.
4. Klassetildeling – totalsummen knyttes til en risikoklasse ved hjelp av terskelverdiene dine.

Resultatet vises på entitetssiden, i Portefølje og i Vurderinger. Calculated risk-kortet på entitetssiden viser hele beregningen – hvert kategoribidrag, matchende verdier, kategoriene som ble kontrollert uten treff, og eventuelle manglende data:

To scoreregler det er verdt å forstå før du konfigurerer noe:

• Innenfor en kategori er det treffet med høyest poengsum som gjelder – ingen summering. Et selskap knyttet til to høyrisikoland får poengene for det høyest scorende landnivået én gang, ikke to. Det samme gjelder for bransjer og selskapsformer. Dette betyr at risikoen aldri underestimeres ved gjennomsnittsberegning, og aldri oppblåses ved dobbelttelling innenfor en kategori.
• Egendefinerte risikofelt er unntaket: hvert konfigurerte felt scores uavhengig, og feltene summeres med hverandre. Å legge til mange egendefinerte felt øker den maksimale mulige poengsummen.

⚠️ Planlegg maksimum før du setter terskler. Strise viser ikke en «maksimal mulig poengsum» – den avhenger av konfigurasjonen din. Finn ut hva det verste tilfellet ditt er (det høyeste nivået per kategori + hvert egendefinerte felt) før du bestemmer hvor Lav/Middels/Høy skal starte. Poeng per nivå går opp til 100.

Risikokategorier

Screening av hele nettverket

Hvilke tilknyttede entiteter som screenes, konfigureres per kategori i Innstillinger for PEP og Innstillinger for sanksjoner: selve entiteten, dens aktive roller, reelle rettighetshavere, aksjonærer og datterselskapene over eierskapstersklene du angir der. Team med nettverksrisikobryteren aktivert – kontakt support@strise.ai – får også en Screen hele nettverket-bryter på Calculated risk-kortet. Å slå den på utvider samme screening ett ledd lenger ut: selskapene i entitetens nettverk screenes også for sine egne roller og eiere, slik at et PEP- eller sanksjonstreff bak et datterselskap også vises i risikofaktorene. Linjen ved siden av bryteren angir alltid omfanget som for øyeblikket er gjeldende.

Bryteren endrer hva du ser på, ikke hva teamet ditt screener. Den lagres ikke, gjelder kun for entitetssiden, endrer ingenting for andre, og går tilbake til det konfigurerte omfanget når siden lastes på nytt. Alt som er automatisert – monitoreringsvarsler, Portefølje, Vurderinger og Connect API – fortsetter å bruke omfanget fra screeninginnstillingene dine.

Konfigurere risikopoeng

For hver kategori oppretter du scorenivåer: et antall poeng (0–100) og verdiene som utløser dem. Opptil fem nivåer per kategori. En entitet som matcher et nivå, får dette nivåets poeng; hvis den matcher flere nivåer i samme kategori, teller det høyeste. Hvert nivå kan også ha en uthevingsfarge (moderat / middels / høy) som brukes til å markere faktoren i hele appen.

ℹ️ Når du klikker på Legg til risikonivå, starter det nye nivået på den laveste ubrukte poengverdien – ofte 1 poeng. Det er en plassholder, ikke en anbefaling: angi poengene du faktisk mener. (To nivåer i samme kategori kan ikke ha samme poengverdi.)

PEP og RCA

En enkel poengsum på treffnivå for hver: hvis entitetens nettverk inneholder minst én PEP (eller RCA), legges de konfigurerte poengene til. PEP og RCA scores separat, slik at du kan vekte direkte politisk eksponering annerledes enn nære forbindelser.

Sanksjoner

Poeng som legges til når entiteten eller nettverket dens har minst ett foreslått reelt sanksjonstreff. Fordi et sanksjonstreff er et kritisk funn, setter team vanligvis dette høyt nok til at det alene plasserer entiteten i den høyeste klassen din.

Høyrisikoland

Opprett opptil fem scorenivåer og fyll dem med enkelte land og/eller forhåndsdefinerte samlinger: FATF-svartelisten, FATF-grålisten, EUs høyrisikotredjeland og Tax Justice-skatteparadiser.

ℹ️ Samlinger og manuelle valg dobbelttelles ikke. Hvis et land vises både i et av nivåene dine og i en valgt samling, får entiteten ganske enkelt poengene for det høyeste matchende nivået. Samlinger er kuraterte lister som oppdateres med Strise-oppdateringer – å legge til FATF-svartelisten betyr at fremtidige listeendringer automatisk inkluderes i poengberegningen din.

Høyrisikobransjer

Tilordne bransjekoder (NACE-lignende, etter landstandard) til scorenivåer. Overordnede kategorier dekker underkodene sine.

Høyrisiko-selskapsformer

Tilordne selskapsformer (per land) til scorenivåer – for eksempel strukturer med anonymt eierskap.

Egendefinerte risikofelt

Definer dine egne felt – enkeltvalg eller flervalg – og gi hvert alternativ et scorenivå. Feltdefinisjoner deles på tvers av teamet (og på tvers av Selskaper og Privatpersoner); poengberegningen konfigureres per entitetstype. Husk: egendefinerte felt summeres med hverandre, i motsetning til de innebygde kategoriene.

Manglende data

For land, bransjer og selskapsformer kan du angi en poengsum for manglende data – poeng som legges til når Strise ikke har data for den kategorien. Hvis data mangler og ingen poengsum for manglende data er konfigurert, blir entitetens resultat Inconclusive i stedet for en risikoklasse, slik at manglende data aldri stilltiende behandles som lav risiko.

Risikoklasser og terskelverdier

Den totale poengsummen knyttes til en risikoklasse gjennom terskelverdier du definerer:

• Opptil fem klasser, hver med et redigerbart navn. Standardsettet er Ingen (0), Lav (20), Middels (40), Høy (60) aktivert, pluss Alvorlig (80) tilgjengelig for aktivering – terskelverdiene kan redigeres fullt ut.
• En terskelverdi er klassens startpunkt (inkluderende). Hver klasse dekker fra sin terskelverdi opp til neste aktiverte klasses terskelverdi; den øverste klassen har ingen øvre grense. Intervallene henger naturlig sammen – hver poengsum havner i nøyaktig én klasse.
• Minst to klasser må være aktivert, den laveste aktiverte klassen må starte på 0, og terskelverdiene må være strengt stigende.
• Gyldighetsperiode (måneder) angis per klasse i samme tabell – hvor lenge en fullført vurdering forblir gyldig før entiteten skal vurderes på nytt. Gyldighet er ikke angitt før du konfigurerer det; et vanlig risikobasert mønster er 24 / 12 / 6 måneder for Lav / Middels / Høy. En gyldighetsperiode må være mellom 1 og 240 måneder. Den gjelder for enhver entitet med den klassen – selv en klasse som senere er blitt deaktivert, slik at entiteter vurdert i den klassen likevel forfaller til vurdering.
• Gyldighet er per entitetstype: fanene for Selskaper og Privatpersoner har hver sine gyldighetsperioder, slik at et team for eksempel kan revurdere privatpersoner hver 12. måned og selskaper hver 24. måned.

Manuelt risikonivå

Den beregnede klassen kan suppleres eller overstyres med et manuelt risikonivå, som settes når du utfører en vurdering. Begge verdiene forblir synlige – det er alltid transparent at en overstyring foreligger og hva systemet beregnet.

Risikovurdering-kortet øverst på entitetens Oversikt-fane er der du leser de to side om side: det viser risikoklassen registrert i den siste vurderingen ved siden av Calculated risk ved vurdering, sammen med hvem som vurderte den, neste planlagte vurdering og vurderingsrapporten. Tidligere vurderinger ligger sammenslått under.

• Den beregnede klassen fortsetter å bli rekalkulert etter hvert som data endres; det manuelle nivået består inntil en saksbehandler endrer det.
• Det manuelle nivået (når det er satt) er det som styrer datoen for neste vurdering via klassens gyldighetsperioder.
• Typiske bruksområder: dokumentasjon rettferdiggjør en lavere klasse til tross for en høyrisikobransje; et selskap har naturlig mange PEP-er (for eksempel et politisk parti) uten at det tilsier din øverste klasse; eller en egenerklæring tilfører kontekst den automatiserte poengsummen ikke kan fange opp.
• Et selskap som aldri har blitt vurdert, viser et tomt Risikovurdering-kort med en Legg til i vurdering-knapp – se Legge til et selskap i en vurdering.
• Lenker til en entitets vurderinger, inkludert lagrede nettadresser som slutter på ?tab=reviews, åpner Oversikt-fanen, der kortet befinner seg.

Privatpersoner

Team med privatpersoner aktivert får en egen fane med egne risikoklasser, terskelverdier, gyldighetsperioder og poengberegning – begrenset til PEP, RCA, sanksjoner og egendefinerte risikofelt (ingen geografiske eller strukturelle kategorier).

Kopieringsknapper lar deg kopiere en seksjons konfigurasjon mellom fanene for Selskaper og Privatpersoner.

⚠️ Kopiering erstatter målfanens gjeldende konfigurasjon umiddelbart og uten et bekreftelsestrinn – og kopiering av Risikoklasser overfører også gyldighetsperiodene. Ingenting lagres før du trykker på Lagre, så hvis du kopierer ved en feiltakelse, kan du forlate siden uten å lagre.

Hvor Calculated Risk vises

• Entitetssider – klassen med sin fullstendige oppdeling på Calculated risk-kortet.
• Portefølje – klasse per entitet for en rask oversikt over risikofordelingen; også grunnlaget for Portfolio Health.
• Vurderinger – klassen og dens oppdeling på vurderingstidspunktet er en del av den dokumenterte vurderingen. Endringer i innstillingene har ikke tilbakevirkende kraft: en fullført vurdering beholder klassen den dokumenterte; de oppdaterte innstillingene gjelder fra neste vurdering.
• Monitorering – overvåkede dataendringer (nytt PEP-treff, eierskapsendring, sanksjonstreff) endrer inndataene til beregningen; se Monitoreringssystemet.

Tillatelser

Relaterte sider

• Calculated Risk – funksjonsoversikten
• Innstillinger for PEP og Innstillinger for sanksjoner – screeningkonfigurasjon som genererer treffene denne siden gir poeng for
• Innstillinger for Risk flags
• Innstillinger for monitoreringsvarsler