Portfolio Health: Vad som är nytt

Portfolio Health ger ditt compliance-team en samlad vy på portföljnivå över var era risker finns: vilka entiteter som driver varje riskkategori, vilka som förekommer i flera kategorier samtidigt och hur risken är fördelad över hela er kundstock.

Den startade i Alfa som en fokuserad sammanfattning av era mest riskfyllda företag. Den är nu i Beta, med siffror du kan lita på i hela produkten, privatpersoner inkluderade, och möjligheten att klicka på vilket tal som helst för att se exakt vilka entiteter som ligger bakom det.

Om du provade Portfolio Health i Alfa förklarar den här sidan vad som har ändrats. Om du är ny inför funktionen täcker funktionssidan för Portfolio Health grunderna.

Den korta versionen

• Siffrorna stämmer nu överallt. Översikten, entitetens sidopanel, din portföljlista och den exporterade filen hämtar alla data från samma källa, så siffrorna stämmer överens.
• Privatpersoner är inkluderade. Med ett reglage för Företag / Privatpersoner / Alla kan du titta på valfri population eller båda tillsammans.
• Varje siffra är klickbar. Klicka på en riskfaktor eller en tårtbit i ett diagram för att se den exakta listan över entiteter bakom den, och granska dem en efter en utan att tappa bort var du var.
• En tydligare risköversikt. Ett nytt avsnitt för Riskfördelning visar hur din portfölj fördelar sig över risknivåer -- både den risk dina inställningar beräknar och den risk dina granskare har beslutat.
• Dina anpassade riskfält visas. Alla anpassade riskfält som ditt team har definierat visas nu som en egen kategori.
• Du kan se hur färska data är. En tidsstämpel visar när portföljsiffrorna senast beräknades.

Vad som fanns i Alfa

Den första versionen av Portfolio Health besvarade en fråga väl: vilka entiteter i min portfölj medför störst risk, och varför?

Den delade upp din portfölj efter riskfaktor och listade, för varje faktor, de entiteter som hade flest träffar eller flaggor:

• Sanktioner -- entiteter med direkta eller relationsbaserade sanktionsträffar.
• PEP och RCA -- entiteter med politiskt exponerade personer, eller deras kända medarbetare, i sitt ägande eller ledarskap.
• Högriskländer -- entiteter kopplade till länder som ditt team har flaggat.
• Högriskbranscher -- entiteter i branscher som ditt team har bedömt som förhöjd risk.
• Högriskbolagsformer -- entiteter registrerade under associationsformer som ditt team har bedömt som förhöjd risk.
• Anpassade riskfält -- alla riskfält som ditt team själv definierat.

Den lyfte också fram korsrefererade entiteter -- de som förekom i fler än en kategori samtidigt -- och rankade dem efter hur många riskfaktorer de kombinerade, så att de entiteter som mest förtjänade en närmare granskning hamnade högst upp.

Alfa omfattade endast företag, och varje del av produkten beräknade sina siffror oberoende av varandra, vilket innebar att totalsummor inte alltid stämde överens mellan översikten och en export.

Vad som är nytt i Beta

Siffror du kan lita på

I Beta läser översikten, entitetens sidopanel, din portföljlista och den exporterade CSV-filen alla från en och samma delade källa för portföljdata. Den totalsumma du ser på ett kort är samma totalsumma du får när du exporterar det eller öppnar den underliggande listan. Denna konsekvens var den främsta anledningen till att Portfolio Health lämnade Alfa.

Privatpersoner, tillsammans med företag

Portfolio Health omfattar nu även din portfölj av privatpersoner, inte bara företag. Ett reglage för Företag / Privatpersoner / Alla finns högst upp på sidan och tillämpas överallt, så att du kan bedöma varje population för sig eller titta på hela portföljen tillsammans. (Vyn för privatpersoner visas för team som har övervakning av privatpersoner aktiverad.)

Fördjupa dig i vilket tal som helst

Varje siffra är nu en startpunkt, inte en återvändsgränd. Klicka på en riskfaktor -- eller ett segment i ett diagram -- så öppnar Portfolio Health den fullständiga, paginerade listan över entiteterna bakom det talet. Sidopanelen förblir öppen medan du arbetar dig igenom dem, så att du kan undersöka entiteter en efter en utan att tappa bort dig i översikten.

En tydligare risköversikt

Ett nytt avsnitt för Riskfördelning visar hur din portfölj är fördelad över risknivåer, sida vid sida i två vyer:

• Calculated Risk -- den risknivå som ditt teams inställningar beräknar automatiskt.
• Riskklass -- den risknivå som dina granskare faktiskt har beslutat i sina granskningar, inklusive en grupp för entiteter som ännu inte granskats.

Att se de två bredvid varandra gör det enkelt att upptäcka var ditt teams bedömning skiljer sig från den automatiserade bilden, och hur stor del av portföljen som fortfarande behöver en första granskning.

Anpassade riskfält som en egen vy

Om ditt team har definierat egna anpassade riskfält visas de nu som en dedikerad kategori i översikten, med samma drilldown-beteende som alla andra riskfaktorer.

Granskningsstatistik och aktualitet

Ett avsnitt för granskningsstatistik visar hur ditt team framskrider med granskningar, och en tidsstämpel för aktualitet visar exakt när portföljsiffrorna senast beräknades -- så att du alltid vet hur aktuell bilden är.

Alfa jämfört med Beta i korthet

Var du hittar det

Portfolio Health är startvyn för team som har det aktiverat -- du landar där när du öppnar Strise. Reglaget för Företag / Privatpersoner / Alla och knappen Exportera finns högst upp på sidan.

Vad du behöver

• Calculated Risk måste vara aktiverat för ditt team -- Portfolio Health bygger på det.
• Minst en entitet i din portfölj.
• Funktionen aktiveras per team. Om du inte ser den, kontakta din CSM.

---

För tekniska användare och API-användare

Allt ovan är tillgängligt i Strise-appen. Det här avsnittet täcker den underliggande datamodellen, exporten och vad som är åtkomligt programmatiskt.

Datamodell

Riskfaktorer. Översikten i Beta rapporterar sex standardriskfaktorer, var och en med en separat räkning för företag och för privatpersoner:

• PEP
• Sanktioner
• RCA (närstående och kända medarbetare)
• Högriskländer
• Högriskbranscher
• Högriskbolagsformer

Anpassade riskfält som ditt team definierar rapporteras som ytterligare kategorier bredvid dessa.

Risknivåer / riskklasser. Entiteter placeras på en konfigurerbar riskskala: Ingen, Låg, Medel, Hög, Allvarlig, Kritisk, plus Oavgjord för entiteter som inte kan klassificeras. Etiketterna kan konfigureras per team i dina riskinställningar.

Två riskfördelningar. Avsnittet Riskfördelning rapporterar samma portfölj mot två oberoende mått:

• Calculated Risk -- härledd från ditt teams riskinställningar.
• Riskklass -- den nivå som ställts in av en granskare under en granskning, med en separat "ej fastställd"-grupp för entiteter som ännu inte har granskats.

Entitetstyper. Filtret Företag / Privatpersoner / Alla mappar mot company, privatePerson och all. Vyn för privatpersoner och den kombinerade vyn kräver att övervakning av privatpersoner är aktiverad för teamet; annars omfattar Portfolio Health endast företag.

Hur ofta siffrorna uppdateras

Portföljsiffror beräknas om enligt ett schema, inte i realtid. Standardportföljer beräknas om varje natt; mycket stora portföljer beräknas om mer sällan (minst varje vecka). Sidan visar en tidsstämpel för "Portföljsiffror senast beräknade …" per entitetstyp, så att du alltid vet hur aktuella siffrorna är. Åtgärder du gör i appen (granskningar, riskändringar) återspeglas vid nästa omberäkning, inte omedelbart.

Exportera portföljdata

Knappen Exportera (tillgänglig för teamansvariga) genererar en fil med portföljdata:

• Format: CSV. Värden är omgivna av citationstecken och kommaseparerade.
• Omfattning: företag i din portfölj. (Exporten gäller endast företag; privatpersoner finns tillgängliga i översikten men inte i denna export.)
• Generering: filen genereras asynkront -- den läggs i kö och visas sedan i listan "Historik över genererade rapporter" för nedladdning när den är klar.

Du väljer vilka fält som ska inkluderas, grupperade i tre avsnitt:

• Allmän information -- Företags-ID (organisationsnummer), företagsnamn, länder, branscher, bolagsform, revisor, roller och individer, verkliga huvudmän (namn och födelsedatum).
• Riskfaktorer -- nuvarande status, tidigare status, datum för statusändring, AMS-antal, PEP-antal, RCA-antal, sanktionsantal och flaggkategorier.
• Granskningsdetaljer -- tilldelade användare, datum då granskning lades till, datum då granskning slutfördes, taggar, granskningsriskklass, beräknad riskklass, nästa kommande granskning och kommentarer.

Programmatisk åtkomst (Connect API)

Aggregeringar för Portfolio Health på portföljnivå -- riskfaktorernas totalsummor, riskfördelningen och granskningsstatistiken -- produceras inuti Strise-appen och är för närvarande inte exponerade som en Connect API-slutpunkt.

Vad Connect API däremot exponerar är data per entitet som du själv kan aggregera:

• portfolioCompanies -- en paginerad lista över dina portföljföretag, filtrerbar efter status och land (upp till 100 per sida). Iterera igenom denna för att gå igenom hela din portfölj.
• På varje företag: calculatedRiskLevel (baserat på ditt teams inställningar), userAssessedRiskLevel (nivån som granskaren angett) och riskSignals (de enskilda riskfaktorerna som bidrar till risken).
• Anpassade riskfält är tillgängliga via Connect-frågorna för anpassade riskfält.

Så om du vill återskapa en riskvy på portföljnivå i dina egna system, bläddra igenom portfolioCompanies och aggregera calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals per entitet. Se Strise Connect API och Vilka data som är tillgängliga för fullständigt schema och autentiseringsdetaljer.

Obs: Det interna GraphQL API som Strise-appen själv använder är inte en integrationsyta för kunder och omfattas inte av våra garantier för API-kompatibilitet. Bygg integrationer på Connect API.