Portfolio Health: Vad som är nyttKopiera länk till rubriken

Portfolio Health ger ditt compliance-team en samlad vy på portföljnivå över var era risker finns: vilka entiteter som driver varje riskkategori, vilka som dyker upp i flera kategorier samtidigt och hur risken är fördelad över hela er verksamhet.

Det började i Alfa som en fokuserad sammanfattning av era mest riskfyllda företag. Det är nu i Beta, med siffror du kan lita på i hela produkten, privatpersoner inkluderade och möjligheten att klicka på vilken siffra som helst för att se exakt vilka entiteter som ligger bakom den.

Om du provade Portfolio Health i Alfa förklarar den här sidan vad som har förändrats. Om det är nytt för dig täcker funktionssidan för Portfolio Health grunderna.

Skärmbilden visar fiktiva demonstrationsdata.

Den korta versionenKopiera länk till rubriken

• Siffrorna stämmer nu överens överallt. Dashboarden, entitetens sidopanel, din portföljlista och den exporterade filen hämtar alla data från samma källa, så siffrorna stämmer överens.
• Privatpersoner inkluderas. En växlingsknapp för Företag / Privatpersoner / Alla låter dig titta på endera populationen, eller båda tillsammans.
• Varje siffra är klickbar. Klicka på en riskfaktor eller en tårtbit i ett diagram för att se den exakta listan över entiteter bakom den, och granska dem en efter en utan att tappa bort var du var.
• En tydligare risköversikt. Ett nytt avsnitt för riskfördelning visar hur din portfölj fördelar sig över risknivåer – både risken som dina inställningar beräknar och risken som dina granskare har beslutat.
• Dina anpassade riskfält visas. Eventuella anpassade riskfält som ditt team har definierat visas nu som en egen kategori.
• Du kan se hur färsk datan är. En tidsstämpel visar när portföljsiffrorna senast beräknades.

Vad som fanns i AlfaKopiera länk till rubriken

Den första versionen av Portfolio Health besvarade en fråga väl: vilka entiteter i min portfölj medför störst risk, och varför?

Den delade upp din portfölj efter riskfaktor och listade, för varje faktor, de entiteter som hade flest träffar eller flaggor:

• Sanktioner – entiteter med direkta eller relationsbaserade sanktionsträffar.
• PEP och RCA – entiteter med politiskt exponerade personer, eller deras kända medarbetare, i sin äganderätt eller ledning.
• Högriskländer – entiteter kopplade till länder som ditt team har flaggat.
• Högriskbranscher – entiteter i branscher som ditt team har bedömt som förhöjd risk.
• Juridiska former med hög risk – entiteter registrerade under juridiska former som ditt team har bedömt som förhöjd risk.
• Anpassade riskfält – eventuella riskfält som ditt team har definierat själva.

Den lyfte också fram korsrefererade entiteter – de som förekommer i fler än en kategori samtidigt – och rangordnade dem efter hur många riskfaktorer de kombinerade, så att de entiteter som mest förtjänade en närmare granskning hamnade högst upp.

Alfa omfattade endast företag, och varje del av produkten beräknade sina siffror oberoende av varandra, vilket innebar att summorna inte alltid stämde överens mellan dashboarden och en export.

Vad som är nytt i BetaKopiera länk till rubriken

Siffror du kan lita påKopiera länk till rubriken

I Beta läser dashboarden, entitetens sidopanel, din portföljlista och den exporterade CSV-filen alla från en enda, delad källa för portföljdata. Den totalsumma du ser på ett kort är samma totalsumma du får när du exporterar den eller öppnar den underliggande listan. Denna enhetlighet var den främsta anledningen till att Portfolio Health lämnade Alfa.

Privatpersoner, sida vid sida med företagKopiera länk till rubriken

Portfolio Health omfattar nu även din privatpersonsportfölj, inte bara företag. En växlingsknapp för Företag / Privatpersoner / Alla finns högst upp på sidan och gäller överallt, så att du kan bedöma endera populationen för sig eller titta på hela din portfölj tillsammans. (Vyn för privatpersoner visas för team som har övervakning av privatpersoner aktiverad.)

Fördjupa dig i vilken siffra som helstKopiera länk till rubriken

Varje siffra är nu en startpunkt, inte en återvändsgränd. Klicka på en riskfaktor – eller ett segment i ett diagram – och Portfolio Health öppnar hela den sidnumrerade listan över entiteterna bakom den siffran. Sidopanelen förblir öppen medan du arbetar dig igenom dem, så att du kan undersöka entiteter efter varandra utan att förlora var du befann dig i dashboarden.

En tydligare risköversiktKopiera länk till rubriken

Ett nytt avsnitt för Riskfördelning visar hur din portfölj är fördelad över risknivåer, sida vid sida i två vyer:

• Calculated Risk – den risknivå som ditt teams inställningar beräknar automatiskt.
• Riskklass – den risknivå som dina granskare faktiskt har beslutat i sina granskningar, inklusive en kategori för entiteter som ännu inte har granskats.

Att se de två bredvid varandra gör det enkelt att upptäcka var ditt teams bedömning skiljer sig från den beräknade bilden, och hur stor del av portföljen som fortfarande behöver en första granskning.

Anpassade riskfält som en egen vyKopiera länk till rubriken

Om ditt team har definierat egna anpassade riskfält visas de nu som en dedikerad kategori i dashboarden, med samma möjlighet till fördjupning som alla andra riskfaktorer.

Mätvärden för Granska och aktualitetKopiera länk till rubriken

Ett avsnitt med mätvärden för Granska visar hur ditt team fortskrider med granskningar, och en tidsstämpel för aktualitet visar exakt när portföljsiffrorna senast beräknades – så att du alltid vet hur aktuell bilden är.

Alfa jämfört med Beta i korthetKopiera länk till rubriken

Här hittar du detKopiera länk till rubriken

Portfolio Health är standardvyn för team som har det aktiverat – du landar där när du öppnar Strise. Växlingsknappen Företag / Privatpersoner / Alla och knappen Exportera finns högst upp på sidan.

Vad du behöverKopiera länk till rubriken

• Calculated Risk måste vara aktiverat för ditt team – Portfolio Health bygger på det.
• Minst en entitet i din portfölj.
• Funktionen aktiveras per team. Om du inte ser den, kontakta din CSM.

---

För tekniska användare och API-användareKopiera länk till rubriken

Allt ovanstående är tillgängligt i Strise-appen. Det här avsnittet beskriver den underliggande datamodellen, exporten och vad som är tillgängligt programmatiskt.

DatamodellKopiera länk till rubriken

Riskfaktorer. Beta-dashboarden rapporterar sex standardriskfaktorer, var och en med ett separat antal för företag och för privatpersoner:

• PEP
• Sanktioner
• RCA (släktingar och kända medarbetare)
• Högriskländer
• Högriskbranscher
• Juridiska former med hög risk

Anpassade riskfält som ditt team definierar rapporteras som ytterligare kategorier vid sidan av dessa.

Risknivåer / riskklasser. Ditt team kan aktivera och byta namn på Ingen, Låg, Medel, Hög och Allvarlig i riskinställningarna. Inconclusive är en separat status för entiteter som inte kan klassificeras, inte en konfigurerbar riskklass.

Två riskfördelningar. Avsnittet Riskfördelning rapporterar samma portfölj utifrån två oberoende mått:

• Calculated Risk – härleds från ditt teams inställningar för Calculated Risk.
• Riskklass – nivån som satts av en granskare under en granskning, med en separat kategori ("inte fastställd") för entiteter som ännu inte har granskats.

Typ av entiteter. Filtret Företag / Privatpersoner / Alla mappas till company, privatePerson och all. Vyn för privatpersoner och den kombinerade vyn kräver att övervakning av privatpersoner är aktiverad för teamet; annars omfattar Portfolio Health endast företag.

Hur ofta siffrorna uppdaterasKopiera länk till rubriken

Portföljsiffror beräknas om enligt ett schema, inte i realtid. Standardportföljer beräknas om varje natt; mycket stora portföljer beräknas om mer sällan (minst varje vecka). Sidan visar en tidsstämpel för "Portföljsiffror beräknades senast …" per entitetstyp, så att du alltid vet hur aktuella siffrorna är. Åtgärder du vidtar i appen (granskningar, riskändringar) återspeglas vid nästa omberäkning, inte omedelbart.

Exportera portföljdataKopiera länk till rubriken

Knappen Exportera genererar en portföljdatafil. Alla teammedlemmar kan exportera; ett fält med data du inte har behörighet att läsa visas men kan inte väljas, och när du håller pekaren över det visas vilken behörighet som saknas.

• Format: CSV. Värden är omgivna av citattecken och kommaseparerade.
• Omfattning: företag i din portfölj. (Exporten gäller endast företag; privatpersoner finns tillgängliga i dashboarden men inte i denna export.)
• Generering: filen genereras asynkront – den placeras i kö och visas sedan i listan "Historik över genererade rapporter" för nedladdning när den är klar. En rad visar Väntar medan filen genereras och Misslyckades om den inte kunde genereras; generera exporten igen för att försöka på nytt.

Du väljer vilka fält som ska inkluderas, grupperade i tre avsnitt:

• Allmän information – Företags-ID (organisationsnummer), företagsnamn, länder, branscher, juridisk form, revisor, roller och individer, verkliga huvudmän (namn och födelsedatum).
• Riskfaktorer – aktuell status, tidigare status, datum för statusändring, AMS-antal, PEP-antal, RCA-antal, sanktionsantal och flaggkategorier.
• Detaljer för Granska – tilldelade personer, datum då granskning lades till, datum då granskning slutfördes, taggar, riskklass från Granska, beräknad riskklass, nästa kommande granskning och kommentarer.

Programmatisk åtkomst (Connect API)Kopiera länk till rubriken

Aggregeringar för Portfolio Health på portföljnivå – totaler för riskfaktorer, riskfördelningen och mätvärden för Granska – produceras inuti Strise-appen och är för närvarande inte exponerade som en slutpunkt i Connect API.

Det Connect API faktiskt exponerar är data per entitet som du själv kan sammanställa:

• portfolioCompanies – en sidnumrerad lista över dina portföljföretag, filtrerbar efter status och land (upp till 100 per sida). Iterera över denna för att gå igenom hela din portfölj.
• På varje företag: calculatedRiskLevel (baserat på ditt teams inställningar), userAssessedRiskLevel (nivån som satts av granskaren) och riskSignals (de enskilda riskfaktorerna som bidrar till risken).
• Anpassade riskfält är tillgängliga via Connect-frågorna för anpassade riskfält.

Så om du vill återskapa en riskvy på portföljnivå i dina egna system, bläddra igenom portfolioCompanies och sammanställ calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals per entitet. Se Strise Connect API och Vilken data som finns tillgänglig för fullständigt schema och autentiseringsdetaljer.

Obs! Det interna GraphQL-API som Strise-appen själv använder är inte ett integrationsgränssnitt för kunder och omfattas inte av våra garantier för API-kompatibilitet. Bygg integrationer mot Connect API.