PEP och RCA
Politiskt exponerade personer (PEP)
En politiskt exponerad person (PEP) är en Person som innehar eller har innehaft en viktig offentlig funktion. PEP anses utgöra en högre risk för penningtvätt och korruption på grund av sin ställning och sitt inflytande.
Utländska PEP klassificeras som hög risk som standard, eftersom deras aktiviteter kan vara svårare att övervaka och deras exponering för korruptionsrisk är förhöjd.
Närstående och kända medarbetare (RCA)
RCA är personer som har en nära affärsmässig eller personlig relation till en PEP. Detta inkluderar familjemedlemmar, kända nära medarbetare och personer som delar verklig Äganderätt till juridiska entiteter eller arrangemang med en PEP. "RCA" är branschens förkortning: AMLR art. 2(35)–(36) benämner dessa kategorier familjemedlemmar och personer som är kända som nära medarbetare.
Relationsetiketter
När en PEP-träff genereras genom en familjerelation visas relationstypen bredvid matchningen. Ingifta relationer är tydligt märkta:
- Svärson/svärdotter till -- PEP är make/maka till den matchade personens barn.
- Svärförälder till -- PEP är förälder till den matchade personens make/maka.
Detta gör relationskedjan omedelbart läsbar i aviseringsflödet och i panelen för PEP-detaljer, utan att man behöver expandera den underliggande grafen.
Screeningskällor
Strise utför Screening mot två PEP-databaser:
- Trapets -- Stark nordisk täckning (Norge, Sverige, Danmark, Finland).
- Dow Jones -- Global täckning, inklusive Norden.
Som standard dirigerar Strise träffar baserat på de länder som är kopplade till varje Entitet: Trapets används när det finns nordiska kopplingar och Dow Jones när det finns icke-nordiska kopplingar. Entiteter med kopplingar till båda screenas mot båda källorna. Du kan välja bort landsbaserad dirigering och alltid göra Screening mot en specifik källa (eller båda) från PEP-inställningar. Täckning via Dow Jones kräver en funktionsflagga på grund av den extra kostnaden.
Tillgängliga uppgifter
När en träff för PEP eller RCA identifieras är följande information tillgänglig i Strise:
- Namn -- Fullständigt namn på PEP eller RCA
- Roll -- Den offentliga funktion eller ställning som innehas
- Adress -- Registrerad adress där sådan finns tillgänglig
- Födelsedatum -- Används för identitetsverifiering och särskiljning
För att bekräfta eller avfärda en Träff för PEP eller RCA, se Granska PEP- och sanktionsträffar.
Skärmbilderna visar fiktiva demonstrationsdata.
Senast uppdaterad