PEP-inställningar
PEP-inställningar (Politically Exposed Person) styr hur Strise screenar entiteter för PEP- och RCA-status (Related Close Associate), inklusive vilka källor som används, matchningsparametrar, vikter för poängsättning och bevarandeperioder. "RCA" är branschens förkortning för kategorierna familjemedlemmar och kända medarbetare i AMLR Art. 2(35)–(36).
PEP-screening
Entitetsomfång
PEP-screening följer samma mönster för entitetsomfång som sanktionsscreening:
| Entitetstyp | Screeningbeteende |
|---|---|
| Företag | Personer med roller i dina företag screenas för PEP-status |
| Personer (roller) | Screenas direkt för PEP-status |
| Ägare | Screenas för PEP-status |
| Verkliga huvudmän | Screenas för PEP-status |
| Dotterbolag | Personer i dotterbolag kan screenas baserat på konfiguration |
| Relaterade entiteter | Kopplade personer kan screenas |
Ägare screenas när deras andel, som innehas direkt eller via andra företag, uppfyller ditt tröskelvärde för aktieägare. PEP-screening omfattar endast personer, så inställningen Inkludera företag i äganderättskedjan som finns tillgänglig för sanktioner och andra screeningtyper har ingen effekt här och visas inte.
Ett dotterbolag screenas på samma sätt mot ditt tröskelvärde för dotterbolag: när en källa anger en andel som ett intervall jämför Strise tröskelvärdet mot det övre värdet i intervallet, och ett dotterbolag utan rapporterad andel behandlas som helägt och inkluderas alltid.
För privatpersoner följer Anslutna företag med direkta ägarskap samma regel mot ditt tröskelvärde för direkt äganderätt: ett företag som personen äger direkt, via affärspersonerna kopplade till denne, inkluderas när den övre gränsen för dess angivna andel uppfyller tröskelvärdet, och ett företag utan rapporterad andel behandlas som helägt och inkluderas alltid.
PEP-källor
Strise erbjuder två leverantörer av PEP-data:
| Källa | Täckning | Beskrivning |
|---|---|---|
| Trapets | De nordiska länderna (NO, SE, DK, FI) | Djupgående nordisk täckning av PEP och RCA, inklusive nordiska politiska strukturer. |
| Dow Jones | Globalt (inklusive Norden) | Bred global täckning av PEP och RCA. Kräver en funktionsflagga på grund av den extra kostnaden per team. |
Trapets är aktiverat som standard. Dow Jones är tillgängligt per team när funktionsflaggan har aktiverats. Resultat från båda källorna dedupliceras och slås samman.
Routinglägen
Två lägen styr hur träffar från de aktiverade källorna kombineras:
- Landstyrd (standard) -- Träffar filtreras utifrån de länder som är kopplade till entiteten. Trapets används när det finns nordiska kopplingar; Dow Jones används när det finns icke-nordiska kopplingar. Entiteter med kopplingar till båda regionerna screenas mot båda källorna.
- Källfast -- Landsbaserad routing är inaktiverad och entiteten screenas alltid mot en specifik källa (antingen Trapets, Dow Jones eller båda), oavsett entitetens landssignaler.
Matchning
Lägsta fuzzy-namnmatchning
Tröskelvärdet för fuzzy-namnmatchning vid PEP-screening:
| Parameter | Intervall | Standard |
|---|---|---|
| Minimum Fuzzy Name Match | 90 % – 100 % | 97 % |
- Högre värden ger färre matchningar med högre precision.
- Lägre värden ger fler matchningar med bredare träffsäkerhet.
Poängsättning
Poängsättning av PEP-matchningar använder ett viktat system som liknar sanktionspoängsättning.
Viktning av datafält
| Datafält | Vikt | Beskrivning |
|---|---|---|
| Namn | 100 | Hur nära personens namn matchar posten i PEP-databasen |
| Födelsedatum | 100 | Matchning på fullständigt födelsedatum |
| Födelseår | 100 | Matchning på enbart födelseår (används när fullständigt datum saknas) |
| Land | 50 | Matchning på medborgarskap, bosättningsland eller land för politisk roll |
Trapets listar grönländska och färöiska PEP:er under Danmark. När en träff kommer från Trapets matchar en person från Grönland eller Färöarna därför på land mot en PEP som listas under Danmark. Dow Jones listar Grönland och Färöarna som egna länder, så dess träffar matchas på det exakta landet. Med landstyrd routing screenas en person vars enda länder är Grönland eller Färöarna mot Dow Jones. Detta gäller därför när Trapets screenar personen: med källfast routing, eller när personen även har ett nordiskt land.
Tröskelvärde för föreslagen sann matchning
| Parameter | Standard |
|---|---|
| Suggested True Match Threshold | 80 % |
Matchningar över detta tröskelvärde flaggas som föreslagna sanna matchningar.
Avdrag för saknat namn
| Parameter | Beskrivning |
|---|---|
| Missing Name Penalty | Valfritt avdrag som tillämpas när en namnkomponent saknas i matchningsjämförelsen (t.ex. att mellannamn saknas). När detta är aktiverat minskas matchningspoängen om posten i PEP-databasen har namnkomponenter som entiteten saknar. |
Detta alternativ hjälper till att minska falska positiva träffar när PEP-poster innehåller mer detaljerad namninformation än den entitet som screenas.
Bevarandeperiod för PEP/RCA
Bevarandeperioden styr hur länge en person behåller sin PEP- eller RCA-status efter att ha lämnat sin politiska roll:
| Parameter | Standard | Intervall |
|---|---|---|
| PEP/RCA Retention Period | 18 månader | 0 – 600 månader |
- Efter att en person lämnar en PEP-roll fortsätter personen att flaggas som tidigare PEP under hela bevarandeperioden.
- RCA-status följer samma bevarandeperiod som den associerade PEP-personen.
- Att sätta bevarandeperioden till 0 månader innebär att personer förlorar sin PEP/RCA-status omedelbart när de lämnar sin roll.
- Regulatoriska krav i de flesta jurisdiktioner föreskriver en minsta bevarandeperiod (vanligtvis 12–18 månader).
Hur ändringar påverkar övervakningen
När du ändrar PEP-inställningar:
- Ändra källor: Entiteter screenas på nytt mot den uppdaterade källkonfigurationen. Nya matchningar kan generera aviseringar, borttagna matchningar kan generera avskrivningsaviseringar.
- Ändra tröskelvärdet för fuzzy-matchning: Kan få nya matchningar att dyka upp eller avskriva befintliga.
- Ändra poängvikter: Befintliga matchningspoäng beräknas om.
- Ändra bevarandeperioden: Påverkar när tidigare PEP och RCA avklassificeras. En längre period gör att personer förblir flaggade längre; en kortare period kan omedelbart avklassificera personer som har passerat det nya bevarandefönstret.
Sammanfattning av standardinställningar
| Inställning | Standardvärde |
|---|---|
| PEP Sources | Trapets (Dow Jones tillgängligt via funktionsflagga) |
| Minimum Fuzzy Name Match | 97 % |
| Name Weight | 100 |
| Birth Date Weight | 100 |
| Birth Year Weight | 100 |
| Country Weight | 50 |
| Suggested True Match Threshold | 80 % |
| Missing Name Penalty | Inaktiverad |
| PEP/RCA Retention Period | 18 månader |
Relaterade sidor
- PEP och RCA — vad PEP- och RCA-status innebär, relationsetiketter och informationen som finns tillgänglig vid en träff
- PEP- och sanktionsscreening (v.3) — hur screeningpipelinen förbehandlar, söker, filtrerar och poängsätter ett namn
- Sanktionsinställningar — motsvarande konfiguration för sanktionsscreening
- Inställningar för övervakningsaviseringar — vilka PEP-ändringar som genererar aviseringar och hur de levereras
Senast uppdaterad