PEP och RCA

Personer i politiskt utsatt ställning (PEP)

En person i politiskt utsatt ställning (PEP) är en individ som har eller har haft en viktig offentlig funktion. PEP:ar anses utgöra en högre risk för penningtvätt och korruption på grund av sin position och sitt inflytande.

Utländska PEP:ar klassificeras som hög risk som standard, eftersom deras verksamhet kan vara svårare att övervaka och deras exponering för korruptionsrisk är förhöjd.

Närstående och kända medarbetare (RCA)

RCA:er är individer som har en nära affärsmässig eller personlig relation till en PEP. Detta inkluderar familjemedlemmar, kända medarbetare och individer som delar verklig äganderätt till juridiska entiteter eller arrangemang med en PEP.

Relationsetiketter

När en PEP-träff genereras genom en familjerelation visas relationstypen bredvid matchningen. Ingifta relationer etiketteras uttryckligen:

• Svärbarn till -- PEP:en är make eller maka till den matchade personens barn.
• Svärförälder till -- PEP:en är förälder till den matchade personens make eller maka.

Detta gör att relationskedjan blir omedelbart läsbar i varningsflödet och i panelen för PEP-detaljer, utan att den underliggande grafen behöver expanderas.

Screeningkällor

Strise screenar mot två PEP-databaser:

• Trapets -- Stark nordisk täckning (Norge, Sverige, Danmark, Finland).
• Dow Jones -- Global täckning, inklusive Norden.

Som standard dirigerar Strise träffar baserat på de länder som är kopplade till varje entitet: Trapets används när det finns nordiska kopplingar och Dow Jones när det finns icke-nordiska kopplingar. Entiteter med kopplingar till båda screenas mot båda källorna. Du kan välja bort landsbaserad dirigering och alltid screena mot en specifik källa (eller båda) från PEP-inställningar. Dow Jones-täckning kräver en funktionsflagga på grund av den tillkommande kostnaden.

Tillgängliga detaljer

När en PEP- eller RCA-matchning identifieras är följande information tillgänglig i Strise:

• Namn -- Fullständigt namn på personen (PEP eller RCA)
• Roll -- Den offentliga funktion eller position som innehas
• Adress -- Registrerad adress där sådan finns tillgänglig
• Födelsedatum -- Används för identitetsverifiering och särskiljning