Indstillinger for Calculated RiskKopiér link til overskriften

Calculated Risk er Strises automatiserede risikoklassificering. Det tildeler en Calculated Risk-klasse til hver entitet ved at give entiteten point på tværs af dine konfigurerede risikokategorier og knytte de samlede point til dit teams tærskler for risikoklasser. Disse indstillinger indkoder din model for risikovurdering i Strise, så enhver vurdering i porteføljen scores på samme måde og registrerer hvorfor.

Find dem under Indstillinger → Calculated Risk. Alle på teamet kan se siden; redigering kræver manager-tilladelser.

Skærmbillederne viser fiktive demonstrationsdata.

Sådan beregnes scorenKopiér link til overskriften

1. Dataindsamling — Strise evaluerer entitetens aktuelle data: screeningsresultater (PEP, RCA, sanktioner), lande, branchekoder, selskabsform og eventuelle brugerdefinerede risikofelter. For virksomheder omfatter dette forbundne entiteter — reelle ejere, roller og ejere på tværs af ejerstrukturen — så en PEP to lag oppe tæller stadig med.
2. Kategoriscoring — hver kategori bidrager med point i henhold til din konfiguration (detaljer pr. kategori nedenfor).
3. Sammenlægning — point fra kategorierne lægges sammen til en samlet risikoscore.
4. Tildeling af klasse — totalen knyttes til en risikoklasse ved hjælp af dine tærskler.

Resultatet vises på entitetssiden, i Portefølje og i Vurderinger. Kortet Calculated risk på entitetssiden opstiller hele beregningen — hvert kategoribidrag, de matchede værdier, de kategorier, der blev kontrolleret uden et hit, og eventuelle manglende data:

To scoringsregler, der er værd at forstå, før du konfigurerer noget:

• Inden for en kategori vinder det match, der giver flest point — ingen sammenlægning. En virksomhed, der er knyttet til to højrisikolande, får pointene for det højest scorende landeniveau én gang, ikke to gange. Det samme gælder for brancher og selskabsformer. Det betyder, at risikoen aldrig undervurderes ved gennemsnitsberegning og aldrig oppustes ved dobbeltregning inden for en kategori.
• Brugerdefinerede risikofelter er undtagelsen: hvert konfigureret felt scores uafhængigt, og felterne lægges sammen med hinanden. Tilføjelse af mange brugerdefinerede felter øger den maksimale mulige score.

⚠️ Planlæg dit maksimum, før du fastsætter tærskler. Strise viser ikke en "maksimal mulig score" — den afhænger af din konfiguration. Udregn dit værste tilfælde (ét højeste niveau pr. kategori + hvert brugerdefineret felt), før du beslutter, hvor Lav/Mellem/Høj skal starte. Point pr. niveau går op til 100.

RisikokategorierKopiér link til overskriften

Screening af hele netværketKopiér link til overskriften

Hvilke forbundne entiteter der screenes for PEP, RCA og sanktioner, konfigureres pr. kategori i PEP-indstillinger og Sanktionsindstillinger: selve entiteten, dens aktive roller, reelle ejere, aktionærer og datterselskaberne over de ejerskabstærskler, du angiver der. Et datterselskabs andel er det højeste rapporterede tal — når en kilde angiver et interval, sammenligner Strise din tærskel med toppen af dette interval — og et datterselskab uden rapporteret andel behandles som fuldt ejet, så det inkluderes altid. Teams med netværksrisiko-tilvalget aktiveret — spørg support@strise.ai — får også en Screen entire network-kontakt på kortet Calculated risk. Hvis du slår den til, udvides den samme screening ét trin længere ud: Virksomhederne i entitetens netværk screenes også for deres egne roller og ejere, så et PEP- eller sanktionshit, der findes bag et datterselskab, også fremgår af risikofaktorerne. Linjen ved siden af kontakten angiver altid det omfang, der aktuelt er gældende.

Brugerdefinerede screeningslister har deres eget screeningsomfang på siden Indstillinger → Brugerdefinerede screeningslister; se Brugerdefinerede screeningslister.

Land-, branche- og selskabsformrisiko har hver deres eget screeningsomfang under Indstillinger → Geografisk og strukturel. I hver af dem er Inkluder virksomheder på ejerskabskæden (under Aktionærer) slået fra som standard, så et holdingselskab, der ejer mindre end din aktionærtærskel, ikke føjer sit land, sin branche eller sin selskabsform til scoren, blot fordi en større ejer befinder sig bag det. Slå det til i en kategoris omfang for også at medregne disse virksomheder. Dette er en gemt teamindstilling, i modsætning til Screen entire network-kontakten ovenfor.

Kontakten ændrer, hvad du ser på, ikke hvad dit team screener. Den gemmes ikke, den gælder kun for entitetssiden, den ændrer intet for andre, og den vender tilbage til dit konfigurerede omfang, når siden genindlæses. Alt automatiseret — overvågningsadvarsler, Portefølje, Vurderinger og Connect API — fortsætter med at bruge omfanget fra dine screeningsindstillinger.

Konfiguration af risikopointKopiér link til overskriften

For hver kategori opretter du scoreniveauer: et antal point (0–100) og de værdier, der udløser det. Op til fem niveauer pr. kategori. En entitet, der matcher et niveau, får dette niveaus point; hvis den matcher flere niveauer i samme kategori, tæller det højeste. Hvert niveau kan også have en fremhævningsfarve (moderat / medium / høj), der bruges til at markere faktoren på tværs af appen.

ℹ️ Når du klikker på Tilføj risikoniveau, starter det nye niveau på den laveste ubrugte pointværdi — ofte 1 point. Det er en pladsholder, ikke en anbefaling: angiv de point, du faktisk ønsker. (To niveauer i samme kategori kan ikke dele den samme pointværdi.)

PEP og RCAKopiér link til overskriften

En enkelt score på hit-niveau for hver: Hvis entitetens netværk indeholder mindst én PEP (eller RCA), tilføjes de konfigurerede point. PEP og RCA scores separat, så du kan vægte direkte politisk eksponering forskelligt fra nære forbindelser.

SanktionerKopiér link til overskriften

Point tilføjet, når entiteten eller dens netværk har mindst ét formodet sandt sanktionsmatch. Da et sanktionsmatch er et kritisk fund, sætter teams typisk dette højt nok til, at det alene placerer entiteten i din højeste klasse.

Brugerdefinerede screeningslisterKopiér link til overskriften

Point tilføjet, når en virksomhed inden for omfanget har et hit på en af dit teams brugerdefinerede screeningslister. Denne kategori gælder kun for virksomheder, og den tilføjer intet, før du placerer lister i et scoreniveau: et nyt team starter med ét niveau på 0 point og ingen lister.

Hvert scoreniveau indeholder point, en fremhævningsfarve og de lister, der udløser det. Vælg Tilføj lister på et niveau for at vælge lister. Lister i forskellige niveauer kan scores forskelligt, for eksempel én liste på et højt niveau og en anden på et lavere niveau. Hvis dit team endnu ikke har nogen lister, åbner Upload en liste den samme upload som indstillingssiden for Brugerdefinerede screeningslister.

• Kun det højeste niveau tæller. Hvis virksomheden har hits på lister i flere niveauer, tilføjer faktoren pointene for det højeste matchende niveau én gang.
• Kun lister i et niveau screenes for calculated risk. En liste, du har uploadet, men ikke placeret i et niveau, tilføjer ingen point og viser ingen hits på entitetssiden. Overvågning screener den stadig.
• Et hit tæller, indtil nogen markerer det som falsk positivt. Hits uden afgørelse og bekræftede matches tilføjer begge point.

Hvilke virksomheder der screenes, angives under Screeningsomfang på siden Indstillinger → Brugerdefinerede screeningslister, ikke i PEP- eller sanktionsindstillinger. Som standard screenes kun selve virksomheden. Se Screeningsomfang.

Sletning af en liste fjerner den fra dens scoreniveau, gemt som en ny indstillingsversion.

HøjrisikolandeKopiér link til overskriften

Opret op til fem scoreniveauer, og udfyld dem med individuelle lande og/eller foruddefinerede samlinger: FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action), FATF Jurisdictions under Increased Monitoring, EU High-Risk Third Countries og Skattely (Tax Justice Network).

ℹ️ Samlinger og manuelle valg tælles ikke dobbelt. Hvis et land optræder både i et af dine niveauer og i en valgt samling, får entiteten blot pointene fra det højeste matchende niveau. Samlinger er kuraterede lister, der opdateres med Strise-udgivelser — tilføjelse af FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action) betyder, at fremtidige listeændringer automatisk indgår i din scoring.

HøjrisikobrancherKopiér link til overskriften

Tildel branchekoder (NACE-stil, pr. landestandard) til scoreniveauer. Overordnede kategorier dækker deres underkoder.

Virksomheder uden for de nationale registre (Globale entiteter) scores i forhold til fanen Global, som anvender ISIC Rev 4-koder. En global entitet tæller med ISIC Rev 4-koderne fra dens kildedata plus enhver branche, du tilføjer ved at redigere entiteten. Branchekoder i en anden standard fra kildedataene scores ikke; en branche, du tilføjer ved redigering, scores i den standard, du vælger.

Selskabsformer med høj risikoKopiér link til overskriften

Tildel selskabsformer (pr. land) til scoreniveauer — for eksempel strukturer med anonymt ejerskab.

Brugerdefinerede risikofelterKopiér link til overskriften

Definer dine egne felter — enkeltvalg eller multivalg — og giv hver valgmulighed et scoreniveau. Feltdefinitioner deles på tværs af teamet (og på tværs af Virksomheder og Privatpersoner); scoringen konfigureres pr. entitetstype. Husk: Brugerdefinerede felter lægges sammen med hinanden i modsætning til de indbyggede kategorier.

Manglende dataKopiér link til overskriften

For lande, brancher og selskabsformer kan du angive en score for manglende data — point, der tilføjes, når Strise ikke har data for den pågældende kategori. Hvis der mangler data, og der ikke er konfigureret en score for manglende data, bliver entitetens resultat Uafklaret i stedet for en risikoklasse, så fraværende data aldrig i stilhed behandles som lav risiko. Et uafklaret resultat viser de faktorer, der manglede data for, og markerer dem som manglende data, så du kan se, hvad der forårsagede det. Ved at angive en score for manglende data for en faktor undgås Uafklaret.

Risikoklasser og tærsklerKopiér link til overskriften

Den samlede score knyttes til en risikoklasse via tærskler, du definerer:

• Op til fem klasser, hver med et redigerbart navn. Standardsættet er Ingen (0), Lav (20), Mellem (40), Høj (60) aktiveret plus Alvorlig (80) tilgængelig til aktivering — tærskler er fuldt redigerbare.
• En tærskel er klassens startpunkt (inklusiv). Hver klasse dækker fra sin tærskel op til den næste aktiverede klasses tærskel; den øverste klasse er åben. Intervallerne er sammenhængende af konstruktion — enhver score lander i præcis én klasse.
• Mindst to klasser skal være aktiveret, den laveste aktiverede klasse skal starte ved 0, og tærsklerne skal være strengt stigende.
• Gyldighedsperiode (måneder) angives pr. klasse i samme tabel — hvor længe en fuldført vurdering forbliver gyldig, før entiteten skal vurderes igen. Gyldighed er ikke angivet, før du konfigurerer den; et almindeligt risikobaseret mønster er 24 / 12 / 6 måneder for Lav / Mellem / Høj. En gyldighedsperiode skal være mellem 1 og 240 måneder. Den gælder for enhver entitet, der bærer denne klasse — selv en klasse, der siden er blevet deaktiveret, så entiteter vurderet i denne klasse stadig forfalder til fornyet vurdering.
• Gyldighed er pr. entitetstype: Fanerne Virksomheder og Privatpersoner indeholder hver deres egne gyldighedsperioder, så et team f.eks. kan revurdere privatpersoner hver 12. måned og virksomheder hver 24. måned.

Manuelt risikoniveauKopiér link til overskriften

Den beregnede klasse kan suppleres eller overstyres med et manuelt risikoniveau, der angives ved udførelse af en vurdering. Begge værdier forbliver synlige — det er altid gennemskueligt, at der findes en overstyring, og hvad systemet beregnede.

Kortet Risikovurdering øverst på entitetens fane Oversigt er der, hvor du aflæser de to side om side: Det viser den risikoklasse, der er registreret i den seneste vurdering, sammen med Beregnet risiko ved vurdering samt hvem der vurderede den, den næste planlagte vurdering og vurderingsrapporten. Tidligere vurderinger ligger sammenfoldet nedenunder.

• Den beregnede klasse genberegnes løbende, efterhånden som data ændrer sig; det manuelle niveau bevares, indtil en kontrollant ændrer det.
• Det manuelle niveau (når det er angivet) er det, der styrer næste vurderingsdato via klassens gyldighedsperioder.
• Typiske anvendelser: Dokumentation berettiger en lavere klasse trods en højrisikobranche; en virksomhed har naturligt mange PEP'er (f.eks. et politisk parti) uden at berettige din højeste klasse; eller en egenerklæring tilføjer kontekst, som den automatiserede score ikke kan se.
• En virksomhed, der aldrig er blevet vurderet, viser et tomt risikovurderingskort med knappen Tilføj til vurdering — se Tilføjelse af en virksomhed til vurdering.
• Links til en entitets vurderinger, herunder gemte URL'er, der slutter på ?tab=reviews, åbner fanen Oversigt, hvor kortet findes.

PrivatpersonerKopiér link til overskriften

Teams med privatpersoner aktiveret får en særskilt fane med sine egne risikoklasser, tærskler, gyldighedsperioder og scoring — begrænset til PEP, RCA, sanktioner og brugerdefinerede risikofelter (ingen geografiske eller strukturelle kategorier).

Med Kopiér-knapper kan du kopiere et afsnits konfiguration mellem fanerne Virksomheder og Privatpersoner.

⚠️ Kopiering erstatter målfanens aktuelle konfiguration øjeblikkeligt og uden et bekræftelsestrin — og kopiering af risikoklasser overfører også gyldighedsperioderne. Intet gemmes, før du trykker på Gem, så hvis du kopierer ved en fejl, skal du forlade siden uden at gemme.

Klargøring af ændringer i kladdetilstandKopiér link til overskriften

Med kladdetilstand kan du klargøre ændringer af Calculated Risk i stedet for at gemme dem med det samme. Åbn kladdetilstand fra sidehovedet. Én kladde spænder over denne side samt indstillingssiderne for PEP, Sanktioner, Geografisk og strukturel og Overvågningsadvarsler, så en scoringsændring og en screeningsændring kan anvendes sammen.

• Hvad en kladde kan ændre: Risikopoint pr. kategori, de point der tildeles eksisterende valgmuligheder i brugerdefinerede risikofelter, risikoklasser med deres tærskler og gyldighedsperioder samt de samme indstillinger på fanen Privatpersoner.
• Hvad den ikke kan: Definitioner af brugerdefinerede risikofelter. Tilføjelse, omdøbning eller sletning af et felt eller en af dets valgmuligheder fungerer kun uden for kladdetilstand.
• Ingen konsekvensforhåndsvisning endnu: En kladde viser ikke, hvor mange entiteter der ville flytte til en anden risikoklasse. Oversigten over anvendelse viser alle klargjorte ændringer.

Anvendelse af kladden kræver en årsag til ændringen, som registreres i ændringsloggen for indstillinger, og har samme virkning som at gemme indstillingerne direkte: Calculated Risk, der vises på entitetssider, anvender de nye indstillinger med det samme, og de gemte risikoklasser, som overvågningen advarer om, genberegnes i den næste overvågningskørsel.

Hvor Calculated Risk visesKopiér link til overskriften

• Entitetssider — klassen med dens fulde opdeling på kortet Calculated risk.
• Portefølje — klasse pr. entitet for et hurtigt overblik over risikofordelingen; også grundlaget for Portfolio Health.
• Vurderinger — klassen og dens opdeling på vurderingstidspunktet er en del af den dokumenterede vurdering. Indstillingsændringer har ikke tilbagevirkende kraft: En fuldført vurdering beholder den klasse, den dokumenterede; de opdaterede indstillinger gælder fra den næste vurdering.
• Overvågning — overvågede dataændringer (nyt PEP-hit, ejerskabsændring, sanktionsmatch) ændrer inputtet til beregningen; se Overvågningssystemet.

TilladelserKopiér link til overskriften

Risikokontekst, under Indstillinger → Risikokontekst, er fælles teamvejledning til vurderingsresuméet: forretningsmæssig begrundelse, betingede undtagelser og hvilken dokumentation der skal indhentes. Den kan understøtte forklaringer, opfølgning og foreslået disposition. I anbefalede handlinger har den forrang frem for generel rådgivning. Den ændrer aldrig Calculated Risk eller fastslår kendsgerninger om en entitet. Regler, der hører til under indstillinger for Calculated Risk, angives separat i et AI-forslag.

Skriv vejledningen i editoren under Indstillinger → Risikokontekst. Formater den med overskrifter, fed, kursiv, links og punkttegnede eller nummererede lister; der er ingen Markdown at lære. Vejledningen må højst indeholde 1.000 ord, og tælleren under editoren viser, hvor mange du har brugt. Sproget er som standard dit eget visningssprog. For at bruge et andet skal du vælge et Outputsprog, når du opretter den første gang med Importér fra fil; editoren har ingen sprogvælger. Visning og redigering bruger dine normale indstillingstilladelser. Gem dine ændringer fra linjen nederst på siden, ligesom på andre indstillingssider. Mens du har ugemte ændringer, fremhæver Vis ændringer, hvad du har tilføjet og fjernet i forhold til den gemte version.

Vejledningen Sådan skriver du risikokontekst oven over editoren beskriver tre valgfrie sektioner i denne rækkefølge: Forretningskontekst (hvad din virksomhed laver, og hvilke kunder, produkter eller kanaler der kræver ekstra opmærksomhed), Risikovejledning (skøn, som Calculated Risk ikke kan opfange, f.eks. betingede undtagelser) og Forventninger til undersøgelse (hvilken dokumentation der skal anmodes om og hvornår). Skriv regler som en betingelse og en handling, f.eks. "Når en kunde er kontantintensiv, skal der anmodes om én måneds kvitteringer." Udelad alt, hvad Calculated Risk allerede håndterer, f.eks. risikoklasser, tærskler og lande- eller branchelister, samt fakta om specifikke kunder. En tom editor starter med de tre overskrifter; de gemmes ikke, før du skriver under dem, og tomme sektioner udelades, når du gemmer. Overskrifterne følger det sprog, du vælger. AI-forslag bruger de samme sektioner.

Vælg Importér fra fil for at få Strise til at udarbejde et udkast eller opdatere vejledningen ud fra én fil, dine instruktioner eller begge dele. En opdateret fil foreslår ændringer til den aktuelle tekst og bevarer urelateret vejledning, herunder manuelle noter. Hvis du vil erstatte alt, skal du angive det i dine instruktioner. Hvor assisteret import af risikoindstillinger også er aktiveret, kan du bruge den uploadede fil til et separat forslag til risikokontekst.

Importer åbner i et panel ved siden af editoren. AI'en arbejder i baggrunden, så du kan lukke panelet eller forlade siden og vende tilbage til den. Et forslag tilhører den person, der anmodede om det, indtil det gemmes. Når det er klar, viser panelet, hvad det tilføjer og fjerner, noter til gennemgang og eventuelle regler, der i stedet hører til under indstillinger for Calculated Risk. Vælg Brug forslag for at indlæse det i editoren, tilpas det om nødvendigt, og gem det for at opdatere teamets kontekst. Afvisning af et forslag efterlader den gemte kontekst uændret. Hvis nogen gemmer indstillinger før dig, viser Strise forskellene i forhold til deres version, før du kan gemme over den.

Upload PDF, XLS/XLSX, CSV, TXT eller Markdown, op til 10 MiB og 600.000 udtrukne tegn. Regneark understøtter op til 2.000 ikke-tomme rækker på tværs af projektmappen og 50 kolonner; indhold ud over disse grænser afvises. Ulæselige eller scannede PDF-filer kræver en læsbar, tekstbaseret erstatning. Uploads er midlertidige behandlingsinput. Et nyt forsøg anvender den senest gemte kontekst og kan kræve, at du uploader filen igen.

Vurderingsresuméet bruger gemt kontekst, når nogen genererer et AI-resumé i en vurdering. Forslag, der ikke er gemt, finder ikke anvendelse, og ændring af kontekst omskriver ikke et eksisterende resumé. Hvis Strise deaktiverer risikokontekst, bevares gemt kontekst og forslag, men redigering, lagring af forslag og brug i nye vurderingsgenereringer er utilgængelige, indtil det genaktiveres.

Relaterede siderKopiér link til overskriften

• Calculated Risk — overblik over funktionen
• PEP-indstillinger og Sanktionsindstillinger — screeningskonfiguration, der genererer de hits, denne side scorer
• Brugerdefinerede screeningslister — upload af de lister, denne side scorer
• Indstillinger for risikoflag
• Indstillinger for overvågningsadvarsler