RiskLense
Risiko- og regulatorisk kontekst. Lag 2 i Strise-plattformen.
RiskLense er laget som koder regulering, jurisdiksjonsspesifikk logikk og dine regler inn i plattformen – slik at hver agent, modul og analytiker opererer innenfor de samme rammene.
Hvorfor det eksisterer
Agenter som resonnerer fritt rundt compliance-data er utrygge. Forskjellen mellom «AI som bistår compliance» og «AI som utfører compliance» er rammene den opererer innenfor. RiskLense er disse rammene, omsatt i kode.
Regulering er arkitekturen, ikke en funksjon.
Hva som er kodet inn
| Lag | Hva det inneholder |
|---|---|
| EU-regulering | AMLR, AMLD6, DORA |
| Jurisdiksjonslogikk | Landsspesifikke regler – tysk GwG § 15, franske restriksjoner for reelle rettighetshavere etter EU-domstolen (CJEU) 2022, britiske PSC-terskler, nordiske regler for reelt eierskap, og mange flere |
| Dine regler | Lagt på toppen av reguleringen: hvilke sektorer som godkjennes automatisk, hvilke sanksjonsnære koblinger som eskalerer, hvilke terskler som utløser forsterket kundetiltak |
Plattformen holder reguleringslaget oppdatert. Ditt team kontrollerer regellaget – regler, terskler og handlinger – uten behov for et data science-team.
Hva RiskLense gjør
- Klassifiserer saker automatisk. Rutinemessige entiteter i lavrisikosektorer med avklarte reelle rettighetshavere under eksponeringsterskelen godkjennes automatisk.
- Eskalerer ved regeltreff. Enhver indirekte sanksjonskobling setter saken på vent, eskalerer til MLRO-køen og varsler innenfor konfigurert SLA.
- Ruter etter jurisdiksjon. Tyske entiteter går gjennom forsterket kundetiltak i henhold til GwG § 15 utløst av Anlage 2-risikofaktorer; franske entiteter følger innhentingsflyten etter CJEU; og så videre.
- Driver Calculated Risk. Risikosignaler (PEP-er, sanksjoner, høyrisikoland, bransjer, selskapsformer, egendefinerte felter) mates inn i én enkelt risikoklasse per entitet. Se Calculated Risk.
- Fôrer vurderingstriggere. Regeltreff kan åpne en vurdering eller fullføre en automatisk, avhengig av entitetens risikoklasse. Se Vurderingstriggere.
Regler som konfigurasjon
RiskLense-regler konfigureres gjennom innstillingsgrensesnittet (Settings UI), ikke i en policy-fil. Hver flate eier sin del av reglene:
| Flate | Hva den kontrollerer |
|---|---|
| Calculated Risk-innstillinger | Hvilke signaler (sanksjoner, PEP-er, land, bransjer, selskapsformer, egendefinerte felter) som gir poeng, og tersklene for risikoklasser. |
| Vurderingstriggere | Hvilke hendelser som åpner en vurdering, fullfører en automatisk, eller forblir passive – per risikoklasse. |
| Innstillinger for risikoflagg | Hvilke risikoflagg som krever handling per jurisdiksjon, med terskler for alvorlighetsgrad og retning. |
| PEP-innstillinger / Sanksjonsinnstillinger | Hvilke leverandører, lister og treffterskler som gjelder for screening. |
Endringer trer i kraft ved neste evaluering – uten arbeid med datapipelines, uten redeploy. Connect API eksponerer de samme reglene programmatisk.
Innebygd, kontrollerbart, etterprøvbart
- Innebygd. AMLR, AMLD6, DORA og landsspesifikke regler leveres med plattformen.
- Kontrollerbart. Regler blir til rammer gjennom innstillingsgrensesnittet – uten behov for et data science-team.
- Etterprøvbart. Hver regelevaluering logges med inndata, regelen som ga treff, og handlingen som ble utført.
Relatert
- SuperData – hva som mater RiskLense.
- Compliance Memory – hva RiskLense skriver til.
- Calculated Risk – scoringsmodellen RiskLense driver.
- Vurderingstriggere – hvordan handlinger fra RiskLense åpner vurderinger.
- Innstillinger for risikoflagg – flaggkonfigurasjon per land.
Sist oppdatert