Calculated Risk
Calculated Risk är Strises automatiserade motor för riskpoängsättning. Den omvandlar varje entitets data – länder, juridisk form, bransch, PEP:er, sanktioner, anpassade fält – till en numerisk poäng och en riskklass (None, Low, Medium, High, Severe, Critical). Den klassen styr sedan frekvens för Granska, utlösta åtgärder och vyer på portföljnivå.
Detta ersätter det äldre flödet med "Review Settings", som krävde att team konfigurerade riskregler manuellt per Granska. Se guiden för Migrering av riskinställningar om du fortfarande använder det äldre systemet.
Riskavsnittet på sidan för Entitet gjordes om i september 2026. Se Calculated Risk: Vad är nytt för en före-och-efter-genomgång av vad som har ändrats.
Så fungerar det
- Samla in data. För varje entitet i din portfölj samlar Strise in signaler från Knowledge Graph – jurisdiktioner, äganderätt, branschkoder, resultat från screening av PEP/sanktioner och eventuella anpassade riskfält som ditt team har definierat.
- Poängsätt per kategori. Varje kategori bidrar med poäng baserat på hur du har konfigurerat den. Till exempel får ett företag med verksamhet i ett högriskland och två PEP-kopplade ägare poäng från båda kategorierna.
- Summera till en totalsumma. Poäng summeras över alla kategorier.
- Klassificera. Totalsumman mappas till en riskklass enligt ditt teams tröskelvärden.
Riskkategorier
| Kategori | Bidragande data |
|---|---|
| Sanktioner | Direkta och relationsbaserade träffar på sanktioner |
| PEP / RCA | PEP:er och deras närstående och kända medarbetare (RCA) i äganderätt, roller eller relationer |
| Länder | Länder kopplade till entiteten – registrering, verksamhet, ägandekedja, styrelseledamöter |
| Branscher | NACE-koder för entitetens bransch |
| Juridiska former | Entitetens juridiska form |
| Anpassat | Alla anpassade riskfält som ditt team har definierat |
Varje kategori konfigureras oberoende av de andra. Du kan inaktivera en kategori helt eller justera poängen den bidrar med. Se Inställningar för Calculated Risk för samtliga konfigurationsmöjligheter.
Riskklasser
Motorn har stöd för sju klassvärden. Team använder vanligtvis tre till fem:
| Klass | Typisk användning |
|---|---|
| None | Ingen risksignal identifierad |
| Low | Minimal risk – standard för små, inhemska entiteter med ren screening |
| Medium | Viss risksignal – förhöjd lands-/branschexponering eller mindre screeningträffar |
| High | Betydande risk – kräver manuell Granska |
| Severe | Inaktiverad som standard; aktivera om du behöver ett steg över High |
| Critical | Inaktiverad som standard; används för entiteter som ska blockeras helt |
| Inconclusive | Endast vid körning; visas när det inte finns tillräckligt med data för att klassificera |
Tröskelvärden mellan klasser är fullt konfigurerbara per team. Standardtröskelvärden: None=0, Low=20, Medium=40, High=60.
Här visas riskklass
- Entitetsidor – Kortet Calculated risk på fliken Översikt visar aktuell klass och en uppdelning av de bidragande faktorerna. Kortet Riskbedömning ovanför är en annan sak: det visar klassen som en granskare registrerade, inte den beräknade, samt den beräknade klassen som den såg ut vid den Granska.
- Portfölj – Varje rad visar sin klass; du kan sortera och filtrera efter den.
- Övervakning – Aviseringslistor inkluderar entitetens nuvarande klass.
- Granska – Granska-PDF:en kan inkludera uppdelningen för Calculated Risk som ett eget avsnitt, och varje slutförd Granska registrerar klassen som den genomfördes mot.
- Portfolio Health – Den aggregerade vyn grupperar entiteter efter riskfaktor med hjälp av samma indata.
- Granska-triggers – Triggeregler kan förgrena sig baserat på riskklass, så att Medium-entiteter går till manuell Granska medan Low-entiteter stängs automatiskt.
Giltighetsperioder
Varje riskklass kan ges en giltighetsperiod (i månader, mellan 1 och 240) – den tid en slutförd Granska förblir giltig innan entiteten ska genomgå en ny Granska. Det finns inga förinställda perioder: giltighet är inte angiven förrän ditt team konfigurerar den, per klass, direkt i tabellen Riskklass i Inställningar för Calculated Risk. Giltighet konfigureras per entitetstyp – företag och privatpersoner har var och en sina egna perioder på sin egen flik. Ett vanligt riskbaserat mönster är längre giltighetstid för lägre klasser (till exempel 24 månader för Low, 12 för Medium, 6 för High).
När en Granska är äldre än sin klass giltighetsperiod flaggas entiteten som aktuell för Granska. Datumet för nästa Granska följer den manuella risknivån som angetts i Granska om en sådan finns, och faller annars tillbaka på den beräknade klassen.
Manuell risknivå
Compliance-ansvariga kan ange en manuell risknivå på en enskild entitet för att åsidosätta det arbetsflöde som den beräknade klassen utlöser. Den manuella nivån är ett åsidosättande av klassificeringsbeslutet – den ändrar inte den underliggande beräknade poängen, så du behåller alltid det ursprungliga bevisunderlaget.
Privatpersoner
Privatpersoner får ett enklare poängschema: antal PEP, antal RCA, antal sanktioner och anpassade riskfält. De klassificeras mot en separat tröskelkonfiguration jämfört med företag, med sina egna giltighetsperioder.
Behörigheter
Alla i teamet kan se inställningar för Calculated Risk – sidan är skrivskyddad för icke-managers, med ett meddelande om att endast managers kan redigera. Att redigera riskpoäng, klasser och tröskelvärden kräver manager-behörighet (settings-write). Alla användare ser den beräknade klassen och dess uppdelning på entiteter.
Senast uppdaterad