Calculated Risk
Calculated Risk är Strises automatiserade motor för riskpoängsättning. Den omvandlar varje entitets data – länder, juridisk form, bransch, PEP:er, sanktioner, anpassade fält – till en numerisk poäng och en riskklass (None, Low, Medium, High, Severe). Den klassen styr sedan granskningsfrekvens, trigger-åtgärder och vyer på portföljnivå.
Detta ersätter det äldre flödet "Review Settings", som krävde att team manuellt konfigurerade riskregler per granskning. Se guiden Migrering av riskinställningar om du fortfarande använder det äldre systemet.
Riskavsnittet på entitetssidan gjordes om i september 2026. Se Calculated Risk: Vad är nytt för en före-och-efter-genomgång av vad som har ändrats.
Hur det fungerar
- Samla in data. För varje entitet i din portfölj samlar Strise in signaler från Knowledge Graph – jurisdiktioner, äganderätt, branschkoder, screeningresultat för PEP/sanktioner och eventuella anpassade riskfält som ditt team har definierat.
- Poängsätt per kategori. Varje kategori bidrar med poäng baserat på hur du har konfigurerat den. Till exempel får ett företag med verksamhet i ett högriskland och två PEP-kopplade ägare poäng från båda kategorierna.
- Summera till en total. Poängen summeras över alla kategorier.
- Klassificera. Totalen mappas till en riskklass enligt ditt teams tröskelvärden.
Riskkategorier
| Kategori | Bidragande data |
|---|---|
| Sanktioner | Direkta och relationsbaserade sanktionsträffar |
| PEP / RCA | PEP:er och deras närstående och kända medarbetare (RCA) inom äganderätt, roller eller relationer |
| Anpassade screeninglistor | Träffar på de företagsnamn ditt team laddar upp; endast företag |
| Länder | Länder kopplade till entiteten – registrering, verksamhet, äganderättskedja, styrelseledamöter |
| Branscher | NACE-koder för entitetens bransch |
| Juridiska former | Entitetens juridiska form |
| Anpassade | Alla anpassade riskfält som ditt team har definierat |
Anpassade screeninglistor är endast tillgängliga när Strise aktiverar dem för ditt team. Se Anpassade screeninglistor.
Varje kategori konfigureras oberoende av varandra. Du kan inaktivera en kategori helt eller justera poängen den bidrar med. Se Inställningar för Calculated Risk för samtliga konfigurationsmöjligheter.
Riskklasser
Team konfigurerar upp till fem riskklasser. Ett sjätte värde, Inconclusive, konfigureras aldrig: motorn returnerar det när data saknas.
| Riskklass | Typisk användning |
|---|---|
| None | Ingen risksignal finns |
| Low | Minimal risk – standard för små, inhemska entiteter med ren screening |
| Medium | Viss risksignal – förhöjd lands-/branschexponering eller mindre screeningträffar |
| High | Betydande risk – kräver manuell granskning |
| Severe | Inaktiverad som standard; aktivera om du behöver ett steg över High |
| Inconclusive | Endast i körtid; visas när det inte finns tillräckligt med data för att klassificera |
Tröskelvärden mellan klasser är fullt konfigurerbara per team. Standardtröskelvärden: None=0, Low=20, Medium=40, High=60 och Severe=80 när den har aktiverats. Se Riskklasser och tröskelvärden för reglerna som en giltig konfiguration måste följa.
Var riskklass visas
- Entitetsidor – Kortet Calculated risk på fliken Översikt visar aktuell klass och en uppdelning av de bidragande faktorerna. Kortet för Riskbedömning ovanför det är en annan sak: det visar den klass en granskare registrerade, inte den beräknade, samt den beräknade klassen så som den såg ut vid den granskningen.
- Portfölj – Varje rad visar sin klass; du kan sortera och filtrera efter den.
- Övervakning – Aviseringslistor inkluderar entitetens aktuella klass.
- Granska – Gransknings-PDF:en kan inkludera uppdelningen av Calculated Risk som ett eget avsnitt, och varje slutförd granskning registrerar klassen som den utfördes mot.
- Portfolio Health – Den aggregerade vyn grupperar entiteter efter riskfaktor med hjälp av samma indata.
- Triggers för Granska – Triggeregler kan förgrena sig baserat på riskklass, så att entiteter med Medium går till manuell granskning medan entiteter med Low stängs automatiskt.
Giltighetsperioder
Varje riskklass kan tilldelas en giltighetsperiod (i månader, mellan 1 och 240) – den tid en slutförd granskning förblir giltig innan entiteten ska granskas på nytt. Det finns inga förinställda perioder: giltigheten är inte angiven förrän ditt team konfigurerar den, per klass, direkt i tabellen Riskklasser i Inställningar för Calculated Risk. Giltighet konfigureras per entitetstyp – företag och privatpersoner har var och en sina egna perioder på sin egen flik. Ett vanligt riskbaserat mönster är längre giltighetstid för lägre klasser (till exempel 24 månader för Low, 12 för Medium, 6 för High).
När en granskning är äldre än sin klass giltighetsperiod flaggas entiteten som aktuell för granskning. Datumet för nästa granskning följer den manuella risknivå som angetts i granskningen när en sådan finns, och faller annars tillbaka på den beräknade klassen.
Manuell risknivå
Compliance-medarbetare kan ange en manuell risknivå på en enskild entitet för att åsidosätta arbetsflödet som den beräknade klassen utlöser. Den manuella nivån är ett åsidosättande av klassificeringsbeslutet – den ändrar inte den underliggande beräknade poängen, så du behåller alltid den ursprungliga beviskedjan.
Privatpersoner
Privatpersoner får ett enklare poängsättningsschema: antal PEP, antal RCA, antal sanktioner och anpassade riskfält. De klassificeras mot en separat tröskelvärdeskonfiguration från företag, med sina egna giltighetsperioder.
Behörigheter
Alla i teamet kan visa inställningar för Calculated Risk – sidan är skrivskyddad för användare som inte är managers, med ett meddelande om att endast managers kan redigera. Redigering av riskpoäng, klasser och tröskelvärden kräver manager-behörighet (skrivbehörighet för inställningar). Alla användare ser den beräknade klassen och dess uppdelning på entiteter.
Senast uppdaterad