Inställningar för Calculated Risk

Calculated Risk är Strises automatiserade riskklassificering. Den tilldelar varje entitet en Calculated Risk-riskklass genom att poängsätta entiteten över dina konfigurerade riskkategorier och mappa de totala poängen till ditt teams tröskelvärden för riskklasser. Dessa inställningar förankrar er interna riskpolicy i Strise — de utgör grunden för konsekventa, granskningsbara och policyförankrade bedömningar över hela din portfölj.

Du hittar dem under Inställningar → Calculated Risk. Alla i teamet kan se sidan; redigering kräver manager-behörighet.

Hur poängen beräknas

1. Datainsamling — Strise utvärderar entitetens aktuella data: screening-resultat (PEP, RCA, sanktioner), länder, branschkoder, juridisk form och eventuella anpassade riskfält. För företag inkluderar detta kopplade entiteter — verkliga huvudmän, roller och ägare genom hela äganderättsstrukturen — så att en PEP två nivåer upp fortfarande räknas.
2. Kategoripoängsättning — varje kategori bidrar med poäng enligt din konfiguration (detaljer per kategori nedan).
3. Summering — poäng från kategorierna slås samman till en total riskpoäng.
4. Klasstilldelning — totalsumman mappas till en riskklass med hjälp av dina tröskelvärden.

Resultatet visas på entitetssidan, i Portfölj och i Granska. Kortet Calculated risk på entitetssidan visar hela beräkningen — varje kategoris bidrag, matchade värden, kategorier som kontrollerades utan träff och eventuella saknade data:

Två poängsättningsregler som är bra att känna till innan du konfigurerar något:

• Inom en kategori gäller den matchning som ger högst poäng — ingen summering. Ett företag kopplat till två högriskländer får poängen för den landsnivå som ger högst poäng en gång, inte två gånger. Detsamma gäller för branscher och juridiska former. Detta innebär att risken aldrig underskattas genom ett genomsnitt och aldrig överdrivs genom dubbelräkning inom en kategori.
• Anpassade riskfält är undantaget: varje konfigurerat fält poängsätts oberoende av varandra, och fälten summeras med varandra. Att lägga till många anpassade fält höjer den maximalt möjliga poängen.

⚠️ Planera ditt maximum innan du ställer in tröskelvärden. Strise visar inte en "maximal möjlig poäng" — den beror på din konfiguration. Räkna ut ditt värsta scenario (en högsta nivå per kategori + varje anpassat fält) innan du bestämmer var Låg/Medium/Hög ska börja. Poäng per nivå går upp till 100.

Riskkategorier

Screening av hela nätverket

Vilka kopplade entiteter som screenas konfigureras per kategori i PEP-inställningar och Sanktionsinställningar: själva entiteten, dess aktiva roller, verkliga huvudmän, aktieägare och dotterbolagen över de äganderättströskelvärden du anger där. Team som har växlingen för nätverksrisk aktiverad — kontakta support@strise.ai — får också en Screen entire network-knapp på kortet Calculated risk. När den aktiveras utökas samma screening ett steg längre ut: företagen i entitetens nätverk screenas även för sina egna roller och ägare, så att en PEP- eller sanktionsträff bakom ett dotterbolag också syns bland riskfaktorerna. Raden bredvid knappen visar alltid det omfång som för närvarande är aktivt.

Knappen ändrar vad du tittar på, inte vad ditt team screenar. Den sparas inte, gäller endast på entitetssidan, förändrar ingenting för någon annan och återgår till ditt konfigurerade omfång när sidan läses om. Allt automatiserat — övervakningsaviseringar, Portfölj, Granska och Connect API — fortsätter att använda omfånget från dina screening-inställningar.

Konfigurera riskpoäng

För varje kategori skapar du poängnivåer: ett antal poäng (0–100) och de värden som utlöser dem. Upp till fem nivåer per kategori. En entitet som matchar en nivå får den nivåns poäng; om den matchar flera nivåer i samma kategori räknas den högsta. Varje nivå kan också ha en markeringsfärg (måttlig / medel / hög) som används för att flagga faktorn i appen.

ℹ️ När du klickar på Add risk level börjar den nya nivån på det lägsta oanvända poängvärdet — ofta 1 poäng. Det är en platshållare, inte en rekommendation: ställ in de poäng du faktiskt avser. (Två nivåer i samma kategori kan inte ha samma poängvärde.)

PEP och RCA

En enskild träffnivåpoäng vardera: om entitetens nätverk innehåller minst en PEP (eller RCA) läggs de konfigurerade poängen till. PEP och RCA poängsätts separat så att du kan vikta direkt politisk exponering annorlunda än närstående och kända medarbetare.

Sanktioner

Poäng som läggs till när entiteten eller dess nätverk har minst en föreslagen sann sanktionsträff. Eftersom en sanktionsträff är ett kritiskt fynd sätter team vanligtvis detta tillräckligt högt för att det på egen hand placerar entiteten i din högsta klass.

Högriskländer

Skapa upp till fem poängnivåer och fyll dem med enskilda länder och/eller fördefinierade samlingar: FATF:s svarta lista, FATF:s grå lista, EU:s högrisktredjeländer och Tax Justice skatteparadis.

ℹ️ Samlingar och manuella val dubbelräknas inte. Om ett land förekommer både i en av dina nivåer och i en vald samling får entiteten helt enkelt poängen för den högsta matchande nivån. Samlingar är kurerade listor som uppdateras i samband med Strise-releaser — att lägga till FATF:s svarta lista innebär att framtida liständringar automatiskt förs in i din poängsättning.

Högriskbranscher

Tilldela branschkoder (NACE-typ, enligt nationell standard) till poängnivåer. Övergripande kategorier täcker sina underkoder.

Juridiska högriskformer

Tilldela juridiska former (per land) till poängnivåer — till exempel strukturer med anonym äganderätt.

Anpassade riskfält

Definiera dina egna fält — enkelval eller flerval — och tilldela varje alternativ en poängnivå. Fältdefinitioner delas inom teamet (och mellan Företag och Privatpersoner); poängsättningen konfigureras per entitetstyp. Kom ihåg: anpassade fält summeras med varandra, till skillnad från de inbyggda kategorierna.

Saknade data

För länder, branscher och juridiska former kan du ställa in en poäng för saknade data — poäng som läggs till när Strise saknar data för den kategorin. Om data saknas och ingen poäng för saknade data har konfigurerats blir entitetens resultat Inconclusive i stället för en riskklass, så att saknade data aldrig tyst behandlas som låg risk.

Riskklasser och tröskelvärden

Den totala poängen mappas till en riskklass via tröskelvärden som du definierar:

• Upp till fem klasser, var och en med ett redigerbart namn. Standarduppsättningen har None (0), Low (20), Medium (40), High (60) aktiverade, plus Severe (80) tillgänglig att aktivera — tröskelvärdena är fullt redigerbara.
• Ett tröskelvärde är klassens startpunkt (inkluderande). Varje klass sträcker sig från sitt tröskelvärde upp till tröskelvärdet för nästa aktiverade klass; den högsta klassen är öppen uppåt. Intervallen är sammanhängande till sin konstruktion — varje poäng hamnar i exakt en klass.
• Minst två klasser måste vara aktiverade, den lägsta aktiverade klassen måste börja på 0 och tröskelvärdena måste vara strikt stigande.
• Giltighetsperiod (månader) ställs in per klass i samma tabell — hur länge en slutförd Granska förblir giltig innan entiteten ska granskas på nytt. Giltigheten är inte inställd förrän du konfigurerar den; ett vanligt riskbaserat mönster är 24 / 12 / 6 månader för Low / Medium / High. En giltighetsperiod måste vara mellan 1 och 240 månader. Den gäller för alla entiteter med den klassen — även en klass som sedan dess har inaktiverats, så att entiteter som bedömts i den klassen fortfarande förfaller till granskning.
• Giltigheten gäller per entitetstyp: flikarna Företag och Privatpersoner har var och en sina egna giltighetsperioder, så att ett team till exempel kan granska om privatpersoner var 12:e månad och företag var 24:e månad.

Manuell risknivå

Den beräknade klassen kan kompletteras eller åsidosättas med en manuell risknivå, som ställs in när en Granska genomförs. Båda värdena förblir synliga — det är alltid transparent att ett åsidosättande finns och vad systemet beräknade.

Kortet Risk assessment överst på entitetens Overview-flik är där du ser de två sida vid sida: det visar den riskklass som registrerades i den senaste Granska tillsammans med Calculated risk at review, vem som granskade den, nästa schemalagda Granska och rapporten. Tidigare Granska ligger minimerade därunder.

• Den beräknade klassen beräknas om kontinuerligt när data ändras; den manuella nivån kvarstår tills en granskare ändrar den.
• Den manuella nivån (när den är angiven) styr datumet för nästa granskning via klassens giltighetsperioder.
• Typiska användningsområden: dokumentation motiverar en lägre klass trots en högriskbransch; ett företag har naturligt många PEP:ar (till exempel ett politiskt parti) utan att motivera er högsta klass; eller en egenförsäkran tillför sammanhang som den automatiserade poängen inte kan se.
• Ett företag som aldrig har granskats visar ett tomt Risk assessment-kort med en Add to Review-knapp — se Lägga till ett företag i Granska.
• Länkar till en entitets granskningar, inklusive sparade webbadresser som slutar på ?tab=reviews, öppnar fliken Overview, där kortet finns.

Privatpersoner

Team med privatpersoner aktiverat får en separat flik med egna riskklasser, tröskelvärden, giltighetsperioder och poängsättning — begränsad till PEP, RCA, sanktioner och anpassade riskfält (inga geografiska eller strukturella kategorier).

Kopieringsknappar låter dig kopiera en sektions konfiguration mellan flikarna Företag och Privatpersoner.

⚠️ Kopiering ersätter målflikens nuvarande konfiguration omedelbart och utan ett bekräftelsesteg — och kopiering av riskklasser för även över giltighetsperioderna. Ingenting sparas förrän du trycker på Save, så om du kopierar av misstag lämnar du sidan utan att spara.

Här visas Calculated Risk

• Entitetssidor — klassen med dess fullständiga uppdelning på kortet Calculated risk.
• Portfölj — klass per entitet för en snabb överblick över riskfördelningen; även grunden för Portfolio Health.
• Granska — klassen och dess uppdelning vid granskningstillfället är en del av den dokumenterade bedömningen. Ändringar i inställningarna är inte retroaktiva: en slutförd Granska behåller klassen den dokumenterade; de uppdaterade inställningarna gäller från och med nästa Granska.
• Övervakning — övervakade dataändringar (ny PEP-träff, äganderättsändring, sanktionsträff) ändrar indata till beräkningen; se Övervakningssystemet.

Behörigheter

Relaterade sidor

• Calculated Risk — funktionsöversikten
• PEP-inställningar och Sanktionsinställningar — screening-konfiguration som genererar de träffar som denna sida poängsätter
• Inställningar för riskflaggor
• Inställningar för övervakningsaviseringar