Inställningar för Calculated RiskKopiera länk till rubriken

Calculated Risk är Strises automatiserade riskklassificering. Den tilldelar varje entitet en Calculated Risk-riskklass genom att poängsätta entiteten över dina konfigurerade riskkategorier och mappa de totala poängen mot ditt teams tröskelvärden för riskklasser. Dessa inställningar kodar in din riskbedömningsmodell i Strise, så att varje bedömning i portföljen poängsätts på samma sätt och dokumenterar varför.

Du hittar dem under Inställningar → Calculated Risk. Alla i teamet kan se sidan; redigering kräver manager-behörighet.

Skärmbilderna visar fiktiva demonstrationsdata.

Hur poängen beräknasKopiera länk till rubriken

1. Datainsamling — Strise utvärderar entitetens aktuella data: screeningresultat (PEP, RCA, sanktioner), länder, branschkoder, juridisk form och eventuella anpassade riskfält. För företag inkluderar detta kopplade entiteter — verkliga huvudmän, roller och ägare genom hela ägandestrukturen — så att en PEP två nivåer upp fortfarande räknas.
2. Kategoripoängsättning — varje kategori bidrar med poäng enligt din konfiguration (detaljer per kategori nedan).
3. Summering — poäng från kategorierna läggs samman till en total riskpoäng.
4. Klasstilldelning — totalsumman mappas till en riskklass med hjälp av dina tröskelvärden.

Resultatet visas på entitetssidan, i Portfölj och i Granska. Kortet Calculated risk på entitetssidan visar hela beräkningen — varje kategoris bidrag, matchade värden, kategorier som kontrollerades utan träff och eventuella saknade data:

Två poängregler är bra att förstå innan du konfigurerar något:

• Inom en kategori vinner den matchning som ger högst poäng — ingen summering sker. Ett företag kopplat till två högriskländer får poängen för den landsnivå som ger högst poäng en gång, inte två gånger. Detsamma gäller för branscher och juridiska former. Det innebär att risken aldrig underskattas genom genomsnittsberäkning, och aldrig överdrivs genom dubbelräkning inom en kategori.
• Anpassade riskfält är undantaget: varje konfigurerat fält poängsätts oberoende, och fälten summeras med varandra. Att lägga till många anpassade fält höjer den maximalt möjliga poängen.

⚠️ Planera ditt maximum innan du sätter tröskelvärden. Strise visar inte en "maximalt möjlig poäng" — den beror på din konfiguration. Räkna ut ditt värsta scenario (en högsta nivå per kategori + varje anpassat fält) innan du bestämmer var Låg/Medium/Hög ska börja. Poäng per nivå går upp till 100.

RiskkategorierKopiera länk till rubriken

Screening av hela nätverketKopiera länk till rubriken

Vilka kopplade entiteter som screenas för PEP, RCA och sanktioner konfigureras per kategori i PEP-inställningar och Sanktionsinställningar: själva entiteten, dess aktiva roller, verkliga huvudmän, aktieägare och dotterbolag över de ägandetrösklar du anger där. Ett dotterbolags andel är dess högsta rapporterade siffra — när en källa anger ett intervall jämför Strise ditt tröskelvärde mot den övre gränsen av intervallet — och ett dotterbolag utan rapporterad andel behandlas som helägt, så det inkluderas alltid. Team med nätverksriskväxeln aktiverad — fråga support@strise.ai — får också reglaget Screena hela nätverket på kortet Calculated risk. När det aktiveras utökas samma screening ytterligare ett steg utåt: företagen i entitetens nätverk screenas även för sina egna roller och ägare, så att en PEP- eller sanktionsträff bakom ett dotterbolag också syns i riskfaktorerna. Raden bredvid reglaget visar alltid det omfång som för närvarande gäller.

Anpassade screeninglistor har sitt eget screeningomfång på sidan Inställningar → Anpassade screeninglistor; se Anpassade screeninglistor.

Lands-, bransch- och juridisk form-risk har vardera sitt eget screeningomfång under Inställningar → Geografiskt & Strukturellt. I var och en av dem är Inkludera företag på ägarvägen (under Aktieägare) inaktiverat som standard, så ett holdingbolag som äger mindre än ditt tröskelvärde för aktieägare inte lägger till sitt land, sin bransch eller juridiska form till poängen bara för att en större ägare finns bakom det. Aktivera det i en kategoris omfång för att räkna med även dessa företag. Detta är en sparad teaminställning, till skillnad från reglaget Screena hela nätverket ovan.

Reglaget ändrar vad du tittar på, inte vad ditt team screenar. Det sparas inte, det gäller endast för entitetssidan, det ändrar ingenting för någon annan och det återgår till ditt konfigurerade omfång när sidan laddas om. Allt automatiserat — övervakningsaviseringar, Portfölj, Granska och Connect API — fortsätter att använda omfånget från dina screeninginställningar.

Konfigurera riskpoängKopiera länk till rubriken

För varje kategori skapar du poängnivåer: ett antal poäng (0–100) och de värden som utlöser dem. Upp till fem nivåer per kategori. En entitet som matchar en nivå får den nivåns poäng; om den matchar flera nivåer i samma kategori räknas den högsta. Varje nivå kan också ha en markeringsfärg (måttlig / medium / hög) som används för att flagga faktorn i hela appen.

ℹ️ När du klickar på Lägg till risknivå börjar den nya nivån på det lägsta oanvända poängvärdet — ofta 1 poäng. Det är en platshållare, inte en rekommendation: ställ in de poäng du faktiskt avser. (Två nivåer i samma kategori kan inte dela samma poängvärde.)

PEP och RCAKopiera länk till rubriken

En poängsättning per träffnivå vardera: om entitetens nätverk innehåller minst en PEP (eller RCA) läggs de konfigurerade poängen till. PEP och RCA poängsätts separat så att du kan vikta direkt politisk exponering annorlunda än närstående.

SanktionerKopiera länk till rubriken

Poäng läggs till när entiteten eller dess nätverk har minst en föreslagen sann sanktionsträff. Eftersom en sanktionsträff är ett kritiskt fynd sätter team vanligtvis detta tillräckligt högt för att det ensamt ska placera entiteten i din högsta klass.

Anpassade screeninglistorKopiera länk till rubriken

Poäng läggs till när ett företag inom omfånget har en träff på en av ditt teams anpassade screeninglistor. Denna kategori gäller endast företag, och den lägger inte till något förrän du placerar listor i en poängnivå: ett nytt team börjar med en nivå på 0 poäng och inga listor.

Varje poängnivå innehåller poäng, en markeringsfärg och de listor som utlöser den. Välj Lägg till listor på en nivå för att välja listor. Listor i olika nivåer kan poängsättas olika, till exempel en lista i en hög nivå och en annan i en lägre. Om ditt team inte har några listor ännu öppnar Ladda upp en lista samma uppladdning som inställningssidan för Anpassade screeninglistor.

• Endast den högsta nivån räknas. Om företaget har träffar på listor i flera nivåer lägger faktorn till poängen för den högsta matchande nivån en gång.
• Endast listor i en nivå screenas för calculated risk. En lista du har laddat upp men inte lagt i en nivå lägger inte till några poäng och visar inga träffar på entitetssidan. Övervakning screenar den fortfarande.
• En träff räknas tills någon markerar den som falsk positiv. Träffar utan beslut och bekräftade matchningar lägger båda till poäng.

Vilka företag som screenas ställs in under Screeningomfång på sidan Inställningar → Anpassade screeninglistor, inte i inställningarna för PEP eller Sanktioner. Som standard screenas endast företaget självt. Se Screeningomfång.

Att ta bort en lista tar bort den från dess poängnivå, sparat som en ny inställningsversion.

HögriskländerKopiera länk till rubriken

Skapa upp till fem poängnivåer och fyll dem med enskilda länder och/eller fördefinierade samlingar: FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action), FATF Jurisdictions under Increased Monitoring, EU:s högrisktredjeländer och Skatteparadis (Tax Justice Network).

ℹ️ Samlingar och manuella val dubbelräknas inte. Om ett land förekommer både i en av dina nivåer och i en vald samling får entiteten helt enkelt poängen för den högsta matchande nivån. Samlingar är kurerade listor som uppdateras i samband med Strise-versioner — att lägga till FATF High-Risk Jurisdictions (Call for Action) innebär att framtida liständringar automatiskt förs in i din poängsättning.

HögriskbranscherKopiera länk till rubriken

Tilldela branschkoder (NACE-liknande, enligt nationell standard) till poängnivåer. Övergripande kategorier täcker sina underkoder.

Företag utanför de nationella registren (Globala entiteter) poängsätts mot fliken Global, som använder ISIC Rev 4-koder. En global entitet räknas med ISIC Rev 4-koderna från sina källdata plus eventuell bransch du lägger till genom att redigera entiteten. Branschkoder i en annan standard från källdata poängsätts inte; en bransch du lägger till genom redigering poängsätts i den standard du väljer.

Juridiska former med hög riskKopiera länk till rubriken

Tilldela juridiska former (per land) till poängnivåer — till exempel strukturer med anonymt ägande.

Anpassade riskfältKopiera länk till rubriken

Definiera dina egna fält — enkelval eller flerval — och ge varje alternativ en poängnivå. Fältdefinitioner delas över teamet (och mellan Företag och Privatpersoner); poängsättningen konfigureras per entitetstyp. Kom ihåg: anpassade fält summeras med varandra, till skillnad från de inbyggda kategorierna.

Saknade dataKopiera länk till rubriken

För länder, branscher och juridiska former kan du ställa in en poäng för saknade data — poäng som läggs till när Strise saknar data för den kategorin. Om data saknas och ingen poäng för saknade data har konfigurerats blir entitetens resultat Oavgjort istället för en riskklass, så att frånvarande data aldrig tyst behandlas som låg risk. Ett oavgjort resultat listar de faktorer som saknade data och markerar dem som saknade data, så att du kan se vad som orsakade det. Att ange en poäng för saknade data för en faktor undviker Oavgjort.

Riskklasser och tröskelvärdenKopiera länk till rubriken

Den totala poängen mappas till en riskklass genom tröskelvärden som du definierar:

• Upp till fem klasser, var och en med ett redigerbart namn. Standarduppsättningen är Ingen (0), Låg (20), Medium (40), Hög (60) aktiverade, plus Kritisk (80) tillgänglig att aktivera — tröskelvärden är fullt redigerbara.
• Ett tröskelvärde är klassens startpunkt (inkluderande). Varje klass sträcker sig från sitt tröskelvärde upp till tröskelvärdet för nästa aktiverade klass; den översta klassen är öppen uppåt. Intervallen är sammanhängande av konstruktion — varje poäng hamnar i exakt en klass.
• Minst två klasser måste vara aktiverade, den lägsta aktiverade klassen måste börja på 0 och tröskelvärden måste vara strikt stigande.
• Giltighetsperiod (månader) ställs in per klass i samma tabell — hur länge en slutförd granskning förblir giltig innan entiteten förfaller till förnyad granskning. Giltigheten är inte inställd förrän du konfigurerar den; ett vanligt riskbaserat mönster är 24 / 12 / 6 månader för Låg / Medium / Hög. En giltighetsperiod måste vara mellan 1 och 240 månader. Den gäller för alla entiteter som bär dess klass — även en klass som sedan dess har inaktiverats, så att entiteter som bedömts i den klassen fortfarande förfaller.
• Giltighet är per entitetstyp: flikarna Företag och Privatpersoner har vardera sina egna giltighetsperioder, så att ett team till exempel kan granska om privatpersoner var 12:e månad och företag var 24:e månad.

Manuell risknivåKopiera länk till rubriken

Den beräknade klassen kan kompletteras eller åsidosättas med en Manuell risknivå, som ställs in när en Granska utförs. Båda värdena förblir synliga — det är alltid tydligt att ett åsidosättande finns och vad systemet beräknade.

Kortet Riskbedömning högst upp på entitetens flik Översikt är platsen där du läser de två sida vid sida: det visar den riskklass som registrerades vid den senaste granskningen bredvid Calculated risk vid granskning, tillsammans med vem som granskade den, nästa schemalagda granskning och granskningsrapporten. Tidigare granskningar ligger minimerade därunder.

• Den beräknade klassen fortsätter att räknas om när data ändras; den manuella nivån kvarstår tills en granskare ändrar den.
• Den manuella nivån (när den är satt) är det som styr datumet för nästa granskning via klassens giltighetsperioder.
• Typiska användningsområden: dokumentation motiverar en lägre klass trots en högriskbransch; ett företag har naturligt många PEP:er (till exempel ett politiskt parti) utan att motivera din högsta klass; eller en egenförsäkran tillför kontext som den automatiserade poängen inte kan se.
• Ett företag som aldrig har granskats visar ett tomt Riskbedömningskort med knappen Lägg till i Granska — se Lägga till ett företag i Granska.
• Länkar till en entitets granskningar, inklusive sparade webbadresser som slutar på ?tab=reviews, öppnar fliken Översikt, där kortet finns.

PrivatpersonerKopiera länk till rubriken

Team med privatpersoner aktiverat får en separat flik med egna riskklasser, tröskelvärden, giltighetsperioder och poängsättning — begränsad till PEP, RCA, sanktioner och anpassade riskfält (inga geografiska eller strukturella kategorier).

Kopieringsknappar låter dig kopiera ett avsnitts konfiguration mellan flikarna Företag och Privatpersoner.

⚠️ Kopiering ersätter målflikens nuvarande konfiguration omedelbart och utan något bekräftelsesteg — och kopiering av Riskklasser för även över giltighetsperioderna. Ingenting sparas förrän du klickar på Spara, så om du kopierar av misstag, lämna sidan utan att spara.

Förbereda ändringar i utkastlägeKopiera länk till rubriken

Med utkastläge kan du förbereda Calculated Risk-ändringar istället för att spara dem direkt. Öppna utkastläge från sidhuvudet. Ett utkast omfattar denna sida samt inställningssidorna för PEP, Sanktioner, Geografiskt & Strukturellt och Övervakningsaviseringar, så att en poängändring och en screeningändring kan tillämpas tillsammans.

• Vad ett utkast kan ändra: riskpoäng per kategori, poäng som ges till befintliga alternativ i anpassade riskfält, riskklasser med deras tröskelvärden och giltighetsperioder samt samma inställningar på fliken Privatpersoner.
• Vad det inte kan: definitioner av anpassade riskfält. Att lägga till, byta namn på eller ta bort ett fält eller ett av dess alternativ fungerar endast utanför utkastläge.
• Ingen förhandsgranskning av påverkan ännu: ett utkast visar inte hur många entiteter som skulle flyttas till en annan riskklass. Sammanfattningen vid tillämpning listar varje förberedd ändring.

Att tillämpa utkastet kräver en anledning till ändringen, som registreras i inställningsändringsloggen, och har samma effekt som att spara inställningarna direkt: Calculated Risk som visas på entitetssidor använder de nya inställningarna omedelbart, och de lagrade riskklasserna som övervakning larmar på räknas om vid nästa övervakningskörning.

Var Calculated Risk visasKopiera länk till rubriken

• Entitetssidor — klassen med dess fullständiga uppdelning på kortet Calculated risk.
• Portfölj — klass per entitet för en överblick över riskfördelningen; även grunden för Portfolio Health.
• Granska — klassen och dess uppdelning vid granskningstillfället är en del av den dokumenterade bedömningen. Inställningsändringar är inte retroaktiva: en slutförd granskning behåller den klass den dokumenterade; de uppdaterade inställningarna gäller från och med nästa granskning.
• Övervakning — övervakade dataändringar (ny PEP-träff, äganderättsändring, sanktionsträff) ändrar indata till beräkningen; se Övervakningssystemet.

BehörigheterKopiera länk till rubriken

Riskkontext, under Inställningar → Riskkontext, är delad teamvägledning för Sammanfattning av bedömning: affärsmässig logik, villkorliga undantag och vilka underlag som ska inhämtas. Den kan ligga till grund för förklaringar, uppföljning och föreslagen disposition. I rekommenderade åtgärder har den företräde framför allmänna råd. Den ändrar aldrig Calculated Risk eller fastställer fakta om en entitet. Regler som hör hemma i inställningarna för Calculated Risk listas separat i ett AI-förslag.

Skriv vägledningen i redigeraren på Inställningar → Riskkontext. Formatera den med rubriker, fetstil, kursiv stil, länkar och punkt- eller numrerade listor; det finns ingen Markdown att lära sig. Vägledningen har ett maximum på 1 000 ord, och räknaren under redigeraren visar hur många du har använt. Dess språk har som standard ditt eget visningsspråk. Om du vill använda ett annat väljer du ett Utdataspråk när du först skapar den med Importera från fil; redigeraren har ingen språkväljare. Visning och redigering använder dina vanliga inställningsbehörigheter. Spara dina ändringar från fältet längst ner på sidan, precis som på andra inställningssidor. Så länge du har osparade ändringar visar Visa ändringar vad du har lagt till och tagit bort jämfört med den sparade versionen.

Guiden Hur man skriver riskkontext ovanför redigeraren beskriver tre valfria avsnitt, i denna ordning: Affärskontext (vad din verksamhet gör och vilka kunder, produkter eller kanaler som kräver extra försiktighet), Riskvägledning (bedömningar som Calculated Risk inte kan fånga, såsom villkorliga undantag) och Förväntningar på utredning (vilka underlag som ska begäras in, och när). Skriv regler som ett villkor och en åtgärd, till exempel "När en kund är kontantintensiv, begär in kvittounderlag för en månad." Utelämna allt som Calculated Risk redan hanterar, såsom riskklasser, tröskelvärden och lands- eller branschlistor, liksom fakta om specifika kunder. En tom redigerare startar med de tre rubrikerna; de sparas inte förrän du skriver under dem, och tomma avsnitt utelämnas när du sparar. Rubrikerna följer det språk du väljer. AI-förslag använder samma avsnitt.

Välj Importera från fil för att låta Strise utforma eller uppdatera vägledningen utifrån en fil, dina instruktioner eller båda. En uppdaterad fil föreslår ändringar i den aktuella texten och bevarar orelaterad vägledning, inklusive manuella anteckningar. Om du vill ersätta allt anger du det i dina instruktioner. Där assisterad import av riskinställningar också är aktiverad kan du använda dess uppladdade fil för ett separat förslag på riskkontext.

Importer öppnas i en panel bredvid redigeraren. AI:n arbetar i bakgrunden, så du kan stänga panelen eller lämna sidan och komma tillbaka till den. Ett förslag tillhör personen som begärde det tills det sparas. När det är klart visar panelen vad det lägger till och tar bort, anteckningar att kontrollera och eventuella regler som istället hör hemma i inställningarna för Calculated Risk. Välj Använd förslag för att ladda in det i redigeraren, justera det om du behöver och spara det för att uppdatera teamets kontext. Att avvisa ett förslag lämnar sparad kontext oförändrad. Om någon sparar inställningar innan du gör det visar Strise skillnaderna mot deras version innan du kan spara över den.

Ladda upp PDF, XLS/XLSX, CSV, TXT eller Markdown, upp till 10 MiB och 600 000 extraherade tecken. Kalkylblad stöder upp till 2 000 icke-tomma rader i hela arbetsboken och 50 kolumner; innehåll utöver dessa gränser avvisas. Oläsliga eller skannade PDF:er behöver en läsbar, textbaserad ersättning. Uppladdningar är tillfälliga bearbetningsindata. Ett nytt försök använder den senast sparade kontexten och kan kräva att du laddar upp filen igen.

Sammanfattning av bedömning använder sparad kontext när någon genererar en AI-sammanfattning i en bedömning. Förslag som inte sparas tillämpas inte, och att ändra kontext skriver inte om en befintlig sammanfattning. Om Strise inaktiverar riskkontext behålls sparad kontext och förslag, men redigering, att spara förslag och användning i nya bedömningsgenereringar är otillgängligt tills det aktiveras igen.

Relaterade sidorKopiera länk till rubriken

• Calculated Risk — funktionsöversikten
• PEP-inställningar och Sanktionsinställningar — screeningkonfiguration som ger upphov till träffarna denna sida poängsätter
• Anpassade screeninglistor — uppladdning av listorna som denna sida poängsätter
• Inställningar för riskflaggor
• Inställningar för övervakningsaviseringar