Calculated Risk
Calculated Risk er Strises automatiserede risikoscoringsmotor. Den omdanner hver entitets data -- lande, virksomhedsform, branche, PEP'er, sanktioner, brugerdefinerede felter -- til en numerisk score og en risikoklasse (None, Low, Medium, High, Severe, Critical). Den klasse styrer derefter vurderingshyppighed, trigger-handlinger og visninger på porteføljeniveau.
Dette erstatter det ældre "Review Settings"-flow, som krævede, at teams manuelt konfigurerede risikoregler pr. vurdering. Se guiden Risk Settings Migration, hvis du stadig er på det ældre system.
Risikoafsnittet på Entitet-siden blev redesignet i september 2026. Se Calculated Risk: What's New for en før-og-efter-gennemgang af, hvad der er ændret.
Sådan fungerer det
- Indsaml data. For hver entitet i din portefølje indsamler Strise signaler fra Knowledge Graph -- jurisdiktioner, ejerskab, branchekoder, screeningresultater for PEP/sanktioner samt eventuelle brugerdefinerede risikofelter, dit team har defineret.
- Score pr. kategori. Hver kategori bidrager med point baseret på, hvordan du har konfigureret den. For eksempel vil en virksomhed med aktiviteter i ét højrisikoland og to PEP-tilknyttede ejere optjene point fra begge kategorier.
- Læg sammen til en total. Point lægges sammen på tværs af alle kategorier.
- Klassificer. Totalen knyttes til en risikoklasse i overensstemmelse med dit teams tærskler.
Risikokategorier
| Kategori | Bidragende data |
|---|---|
| Sanktioner | Direkte og relationsbaserede sanktionstræffere |
| PEP / RCA'er | PEP'er og deres nærtstående i ejerskab, roller eller relationer |
| Lande | Lande tilknyttet entiteten -- registrering, drift, ejerskabskæde, direktører |
| Brancher | NACE-koder for entitetens branche |
| Selskabsformer | Entitetens selskabsform |
| Brugerdefineret | Enhver form for brugerdefineret risikofelt, dit team har defineret |
Hver kategori konfigureres uafhængigt. Du kan deaktivere en kategori helt eller justere de point, den bidrager med. Se Calculated Risk Settings for den fulde konfigurationsflade.
Risikoklasser
Motoren understøtter syv klasseværdier. Teams bruger typisk tre til fem:
| Klasse | Typisk anvendelse |
|---|---|
| None | Intet risikosignal til stede |
| Low | Minimal risiko -- standard for små, indenlandske entiteter med ren screening |
| Medium | Noget risikosignal -- forhøjet lande-/brancheeksponering eller mindre screeningstræffere |
| High | Væsentlig risiko -- kræver manuel vurdering |
| Severe | Deaktiveret som standard; aktiver hvis du har brug for et niveau over High |
| Critical | Deaktiveret som standard; bruges til entiteter, der bør blokeres direkte |
| Inconclusive | Kun ved kørsel; vises, når der ikke er nok data til at klassificere |
Tærskler mellem klasser kan konfigureres fuldt ud pr. team. Standardtærskler: None=0, Low=20, Medium=40, High=60.
Hvor risikoklasse vises
- Entitet-sider -- Kortet Calculated risk under fanen Oversigt viser den aktuelle klasse og en opdeling af de bidragende faktorer. Kortet Risikovurdering ovenover er en anden ting: Det viser den klasse, en sagsbehandler registrerede, ikke den beregnede, samt den beregnede klasse, som den så ud ved den vurdering.
- Portefølje -- Hver række viser sin klasse; du kan sortere og filtrere efter den.
- Overvågning -- Advarselslister indeholder entitetens aktuelle klasse.
- Vurderinger -- Vurderings-PDF'en kan inkludere Calculated Risk-opdelingen som et særskilt afsnit, og hver fuldført vurdering registrerer den klasse, den blev foretaget ud fra.
- Portfolio Health -- Det samlede overblik grupperer entiteter efter risikofaktor ved hjælp af de samme input.
- Review Triggers -- Trigger-regler kan forgrene sig på baggrund af risikoklasse, så Medium-entiteter overgår til manuel vurdering, mens Low-entiteter lukkes automatisk.
Gyldighedsperioder
Hver risikoklasse kan tildeles en gyldighedsperiode (i måneder, mellem 1 og 240) — det tidsrum, en fuldført vurdering forbliver gyldig, før entiteten skal genvurderes. Der er ingen forudindstillede perioder: Gyldighed er ikke angivet, før dit team konfigurerer den pr. klasse direkte i tabellen over risikoklasser i Calculated Risk Settings. Gyldighed konfigureres pr. entitetstype — virksomheder og privatpersoner har hver deres egne perioder på deres egen fane. Et udbredt risikobaseret mønster er længere gyldighed for lavere klasser (for eksempel 24 måneder for Low, 12 for Medium, 6 for High).
Når en vurdering er ældre end dens klasses gyldighedsperiode, markeres entiteten som forfalden til vurdering. Datoen for næste vurdering følger det manuelle risikoniveau, der er angivet i vurderingen, hvis et sådant findes, og falder ellers tilbage på den beregnede klasse.
Manuelt risikoniveau
Compliance-medarbejdere kan angive et manuelt risikoniveau på en individuel entitet for at tilsidesætte det workflow, som den beregnede klasse udløser. Det manuelle niveau er en tilsidesættelse af klassificeringsbeslutningen -- det ændrer ikke den underliggende beregnede score, så du altid bevarer det oprindelige dokumentationsspor.
Privatpersoner
Privatpersoner tildeles et simplere scoringsskema: Antal PEP'er, antal RCA'er, antal sanktioner og brugerdefinerede risikofelter. De klassificeres ud fra en separat tærskelkonfiguration i forhold til virksomheder med deres egne gyldighedsperioder.
Rettigheder
Alle i teamet kan se indstillinger for Calculated Risk — siden er skrivebeskyttet for brugere, der ikke er managers, med en meddelelse om, at kun managers kan redigere. Redigering af risikopoint, klasser og tærskler kræver manager-rettigheder (skriveadgang til indstillinger). Alle brugere kan se den beregnede klasse og dens opdeling på entiteter.
Sidst opdateret