Portfolio Health: Hvad er nyt

Portfolio Health giver dit compliance-team et samlet overblik på porteføljeniveau over, hvor din risiko befinder sig: hvilke entiteter der driver hver risikokategori, hvilke der optræder i flere kategorier på samme tid, og hvordan risikoen er fordelt på tværs af hele din kundeportefølje.

Den startede i Alfa som et målrettet resumé af dine mest risikofyldte virksomheder. Den er nu i Beta, med tal du kan stole på på tværs af produktet, private personer inkluderet og muligheden for at klikke på et vilkårligt tal for at se præcis, hvilke entiteter der ligger bag.

Hvis du prøvede Portfolio Health i Alfa, forklarer denne side, hvad der er ændret. Hvis du er ny til det, dækker Portfolio Health-funktionssiden det grundlæggende.

Den korte version

• Tallene stemmer nu overens overalt. Dashboardet, entitetens sidepanel, din porteføljeliste og den eksporterede fil trækker alle fra den samme kilde, så tallene stemmer overens.
• Private personer er inkluderet. En vælger mellem Virksomheder / Private personer / Alle giver dig mulighed for at se på hver population for sig eller begge samlet.
• Alle tal er klikbare. Klik på en risikofaktor eller en del af et diagram for at se den nøjagtige liste over entiteter bag det, og foretag en vurdering af dem én efter én uden at miste dit sted.
• Et klarere overblik over risiko. En ny sektion for Risikofordeling viser, hvordan din portefølje fordeler sig over risikoniveauer – både den risiko dine indstillinger beregner, og den risiko dine vurderere har fastlagt.
• Dine brugerdefinerede risikofelter vises. Eventuelle brugerdefinerede risikofelter, som dit team har defineret, vises nu som deres egen kategori.
• Du kan se, hvor opdaterede dataene er. Et tidsstempel viser, hvornår porteføljetallene sidst blev beregnet.

Hvad der var i Alfa

Den første version af Portfolio Health besvarede ét spørgsmål godt: hvilke entiteter i min portefølje bærer den største risiko, og hvorfor?

Den opdelte din portefølje efter risikofaktor og listede for hver af dem de entiteter med flest hits eller flag:

• Sanktioner -- entiteter med direkte eller relationsbaserede sanktionshits.
• PEP'er og RCA'er -- entiteter med politisk eksponerede personer eller deres nære samarbejdspartnere i deres ejerskab eller ledelse.
• Højrisikolande -- entiteter forbundet med lande, dit team har flaget.
• Højrisikobrancher -- entiteter i brancher, dit team har vurderet som forhøjet risiko.
• Højrisiko-virksomhedsformer -- entiteter registreret under virksomhedsformer, som dit team har vurderet som forhøjet risiko.
• Brugerdefinerede risikofelter -- eventuelle risikofelter, dit team selv har defineret.

Den fremhævede også krydsrefererede entiteter -- dem, der optræder i mere end én kategori på én gang -- og rangerede dem efter, hvor mange risikofaktorer de kombinerede, så de entiteter, der fortjente et nærmere kig, kom øverst.

Alfa dækkede kun virksomheder, og hver del af produktet beregnede sine tal uafhængigt, hvilket betød, at totalerne ikke altid stemte overens mellem dashboardet og en eksport.

Hvad der er nyt i Beta

Tal, du kan stole på

I Beta læser dashboardet, entitetens sidepanel, din porteføljeliste og den eksporterede CSV-fil alle fra en enkelt, fælles kilde til porteføljedata. Den total, du ser på et kort, er den samme total, du får, når du eksporterer det eller åbner den underliggende liste. Denne konsistens var hovedårsagen til, at Portfolio Health bevægede sig ud af Alfa.

Private personer side om side med virksomheder

Portfolio Health dækker nu din portefølje af private personer, ikke kun virksomheder. En vælger mellem Virksomheder / Private personer / Alle er placeret øverst på siden og gælder overalt, så du kan vurdere hver population for sig eller se på hele din portefølje samlet. (Visningen for private personer vises for teams, der har overvågning af private personer aktiveret.)

Dyk ned i et vilkårligt tal

Hvert tal er nu et udgangspunkt, ikke en blindgyde. Klik på en risikofaktor -- eller et segment i et diagram -- og Portfolio Health åbner den fulde, paginerede liste over de entiteter, der ligger bag det tal. Sidepanelet forbliver åbent, mens du arbejder dig igennem dem, så du kan undersøge entiteter efter hinanden uden at miste dit sted på dashboardet.

Et klarere overblik over risiko

En ny sektion for Risikofordeling viser, hvordan din portefølje er fordelt over risikoniveauer, side om side i to visninger:

• Calculated Risk -- det risikoniveau, som dit teams indstillinger beregner automatisk.
• Risikoklasse -- det risikoniveau, som dine vurderere rent faktisk har besluttet i deres vurderinger, inklusive en gruppe for entiteter, der endnu ikke er vurderet.

At se de to ved siden af hinanden gør det nemt at opdage, hvor dit teams vurdering adskiller sig fra det automatiserede billede, og hvor meget af porteføljen der stadig mangler en første vurdering.

Brugerdefinerede risikofelter som en separat visning

Hvis dit team har defineret sine egne brugerdefinerede risikofelter, vises de nu som en dedikeret kategori på dashboardet med samme mulighed for at dykke ned i tallene som enhver anden risikofaktor.

Vurderingsstatistikker og datafriskhed

En sektion med målinger for vurderinger viser, hvordan dit team skrider frem med vurderinger, og et tidsstempel for datafriskhed fortæller dig præcist, hvornår porteføljetallene sidst blev beregnet -- så du altid ved, hvor aktuelt billedet er.

Alfa vs. Beta i et overblik

Hvor du finder det

Portfolio Health er startvisningen for teams, der har det aktiveret -- du lander på det, når du åbner Strise. Vælgeren Virksomheder / Private personer / Alle og knappen Eksport er placeret øverst på siden.

Hvad du skal bruge

• Calculated Risk (den automatiserede risikomotor) skal være aktiveret for dit team -- Portfolio Health er bygget oven på den.
• Mindst én entitet i din portefølje.
• Funktionen aktiveres pr. team. Hvis du ikke kan se den, skal du kontakte din CSM.

---

For tekniske brugere og API-brugere

Alt ovenstående er tilgængeligt i Strise-appen. Dette afsnit dækker den underliggende datamodel, eksporten og hvad der kan tilgås programmatisk.

Datamodel

Risikofaktorer. Beta-dashboardet rapporterer seks standardrisikofaktorer, hver med en separat optælling for virksomheder og for private personer:

• PEP'er
• Sanktioner
• RCA'er (nære familiemedlemmer og nære samarbejdspartnere)
• Højrisikolande
• Højrisikobrancher
• Højrisiko-virksomhedsformer

Brugerdefinerede risikofelter, som dit team definerer, rapporteres som yderligere kategorier ved siden af disse.

Risikoniveauer / risikoklasser. Entiteter placeres på en konfigurerbar risikoskala: None, Low, Medium, High, Severe, Critical, plus Inconclusive for entiteter, der ikke kan klassificeres. Etiketterne kan konfigureres pr. team i dine risikoindstillinger.

To risikofordelinger. Sektionen for Risikofordeling rapporterer den samme portefølje mod to uafhængige målinger:

• Calculated Risk -- afledt af dit teams risikoindstillinger (den automatiserede risikomotor).
• Risikoklasse -- niveauet fastsat af en vurderer under en vurdering, med en separat "ikke angivet"-gruppe for entiteter, der endnu ikke er blevet vurderet.

Entitetstyper. Filteret Virksomheder / Private personer / Alle mapper til company, privatePerson og all. Visningen for private personer og den kombinerede visning kræver, at overvågning af private personer er aktiveret for teamet; ellers dækker Portfolio Health kun virksomheder.

Hvor ofte tallene opdateres

Porteføljetal genberegnes efter en tidsplan, ikke i realtid. Standardporteføljer genberegnes hver nat; meget store porteføljer genberegnes mindre hyppigt (mindst ugentligt). Siden viser et tidsstempel med "Porteføljetal sidst beregnet …" pr. entitetstype, så du altid ved, hvor aktuelle tallene er. Handlinger, du foretager i appen (vurderinger, risikoændringer), afspejles ved næste genberegning, ikke øjeblikkeligt.

Eksport af porteføljedata

Knappen Eksport (tilgængelig for team managers) genererer en porteføljedatafil:

• Format: CSV. Værdier er sat i dobbelte anførselstegn og adskilt af kommaer.
• Omfang: virksomheder i din portefølje. (Eksporten er kun for virksomheder; private personer er tilgængelige på dashboardet, men ikke i denne eksport.)
• Generering: filen genereres asynkront -- den sættes i kø og vises derefter på listen "Historik over genererede rapporter" til download, når den er klar.

Du vælger, hvilke felter der skal inkluderes, opdelt i tre sektioner:

• Generelle oplysninger -- Virksomheds-id (CVR-nummer/registreringsnummer), virksomhedsnavn, lande, brancher, virksomhedsform, revisor, roller og enkeltpersoner, UBO'er (navn og fødselsdato).
• Risikofaktorer -- aktuel status, tidligere status, dato for statusændring, AMS-antal, PEP-antal, RCA-antal, sanktionsantal og flagkategorier.
• Vurderingsoplysninger -- tildelte personer, dato for tilføjelse af vurdering, dato for fuldførelse af vurdering, tags, vurderet risikoklasse, beregnet risikoklasse, næste kommende vurdering og kommentarer.

Programmatisk adgang (Connect API)

Aggregeringer på porteføljeniveau for Portfolio Health -- totalerne for risikofaktorer, risikofordelingen og vurderingsmålingerne -- genereres i Strise-appen og er i øjeblikket ikke eksponeret som et Connect API-slutpunkt.

Hvad Connect API derimod eksponerer, er data pr. entitet, som du selv kan aggregere:

• portfolioCompanies -- en pagineret oversigt over dine porteføljes virksomheder, som kan filtreres efter status og land (op til 100 pr. side). Iterer gennem denne for at gennemgå hele din portefølje.
• På hver virksomhed: calculatedRiskLevel (baseret på dine teamindstillinger), userAssessedRiskLevel (niveauet fastsat af vurdereren) og riskSignals (de individuelle risikofaktorer, der bidrager til risikoen).
• Brugerdefinerede risikofelter er tilgængelige via Connect-forespørgslerne for brugerdefinerede risikofelter.

Så hvis du ønsker at genskabe en risikovisning på porteføljeniveau i dine egne systemer, kan du bladre gennem portfolioCompanies og aggregere calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals pr. entitet. Se Strise Connect API og Hvilke data er tilgængelige for oplysninger om fuldt skema og autentifikation.

Bemærk: Det interne GraphQL API, som Strise-appen selv bruger, er ikke en integrationsflade for kunder og er ikke dækket af vores garantier for API-kompatibilitet. Byg integrationer på Connect API.