Portfolio Health: Hvad er nytKopiér link til overskriften

Portfolio Health giver dit compliance-team ét samlet overblik på porteføljeniveau over, hvor din risiko befinder sig: hvilke entiteter der driver hver risikokategori, hvilke der optræder i flere kategorier på samme tid, og hvordan risikoen er fordelt på tværs af hele din kundeportefølje.

Det startede i Alfa som et fokuseret resumé af dine mest risikofyldte virksomheder. Nu er det i Beta, med tal, du kan stole på på tværs af produktet, privatpersoner inkluderet og muligheden for at klikke på et hvilket som helst tal for at se præcis, hvilke entiteter der ligger bag.

Hvis du prøvede Portfolio Health i Alfa, forklarer denne side, hvad der er ændret. Hvis du er ny til det, dækker funktionssiden for Portfolio Health det grundlæggende.

Skærmbilledet viser fiktive demonstrationsdata.

Den korte versionKopiér link til overskriften

• Tallene stemmer nu overens overalt. Dashboardet, entitetens sidepanel, din porteføljeliste og den eksporterede fil henter alle data fra den samme kilde, så tallene stemmer.
• Privatpersoner er inkluderet. En vælger mellem Virksomheder / Privatpersoner / Alle lader dig se på enten den ene population eller begge samlet.
• Hvert tal er klikbart. Klik på en risikofaktor eller et udsnit af et diagram for at se den præcise liste over entiteter bagved, og gennemgå dem én efter én uden at miste overblikket over, hvor du var.
• Et tydeligere risikobillede. En ny sektion for risikofordeling viser, hvordan din portefølje fordeler sig over risikoniveauer – både den risiko dine indstillinger beregner, og den risiko dine vurderingsansvarlige har besluttet.
• Dine tilpassede risikofelter vises. Eventuelle tilpassede risikofelter, dit team har defineret, vises nu som deres egen kategori.
• Du kan se, hvor opdaterede dataene er. Et tidsstempel viser, hvornår porteføljetallene sidst blev beregnet.

Hvad der var i AlfaKopiér link til overskriften

Den første version af Portfolio Health besvarede ét spørgsmål godt: hvilke entiteter i min portefølje udgør den største risiko, og hvorfor?

Den opdelte din portefølje efter risikofaktor og oplistede for hver faktor de entiteter, der havde flest matches eller flag:

• Sanktioner – entiteter med direkte eller relationsbaserede sanktionstræffere.
• PEP'er og RCA'er – entiteter med politisk eksponerede personer eller deres nære samarbejdspartnere i deres ejerskab eller ledelse.
• Højrisikolande – entiteter med forbindelse til lande, dit team har markeret.
• Højrisikobrancher – entiteter i brancher, som dit team har vurderet til at have forhøjet risiko.
• Højrisikovirksomhedsformer – entiteter registreret under virksomhedsformer, som dit team har vurderet til at have forhøjet risiko.
• Tilpassede risikofelter – eventuelle risikofelter, som dit team selv har defineret.

Den fremhævede også krydsrefererede entiteter – dem, der optræder i mere end én kategori samtidig – og rangerede dem efter, hvor mange risikofaktorer de kombinerede, så de entiteter, der i højeste grad krævede et nærmere kig, kom øverst.

Alfa dækkede kun virksomheder, og hver del af produktet beregnede sine tal uafhængigt, hvilket betød, at totalerne ikke altid stemte overens mellem dashboardet og en eksport.

Hvad er nyt i BetaKopiér link til overskriften

Tal, du kan stole påKopiér link til overskriften

I Beta læser dashboardet, entitetens sidepanel, din porteføljeliste og den eksporterede CSV-fil alle fra én fælles kilde til porteføljedata. Den total, du ser på et kort, er den samme total, du får, når du eksporterer det eller åbner den underliggende liste. Denne konsistens var hovedårsagen til, at Portfolio Health forlod Alfa.

Privatpersoner side om side med virksomhederKopiér link til overskriften

Portfolio Health dækker nu din privatpersonsportefølje, ikke kun virksomheder. En vælger mellem Virksomheder / Privatpersoner / Alle er placeret øverst på siden og gælder overalt, så du kan vurdere hver population for sig eller se hele din portefølje samlet. (Visningen for privatpersoner vises for teams, der har overvågning af privatpersoner aktiveret.)

Dyk ned i et hvilket som helst talKopiér link til overskriften

Hvert tal er nu et udgangspunkt, ikke en blindgyde. Klik på en risikofaktor – eller et segment af et diagram – og Portfolio Health åbner den fulde, sideinddelte liste over entiteterne bag det tal. Sidepanelet forbliver åbent, mens du arbejder dig igennem dem, så du kan undersøge entiteter én efter én uden at miste din placering på dashboardet.

Et tydeligere risikobilledeKopiér link til overskriften

En ny sektion for Risikofordeling viser, hvordan din portefølje fordeler sig over risikoniveauer, side om side i to visninger:

• Beregnet risiko – det risikoniveau, dit teams indstillinger beregner automatisk.
• Risikoklasse – det risikoniveau, dine vurderingsansvarlige rent faktisk har besluttet i deres vurderinger, inklusive en kategori for entiteter, der endnu ikke er vurderet.

Når de to ses ved siden af hinanden, er det let at få øje på, hvor dit teams vurdering afviger fra det automatiserede billede, og hvor stor en del af porteføljen der stadig mangler en første vurdering.

Tilpassede risikofelter som selvstændig visningKopiér link til overskriften

Hvis dit team har defineret sine egne tilpassede risikofelter, vises de nu som en dedikeret kategori på dashboardet med samme mulighed for at dykke ned som ved enhver anden risikofaktor.

Vurderingsmålinger og aktualitetKopiér link til overskriften

En sektion med vurderingsmålinger viser, hvordan dit team skrider frem med vurderinger, og et tidsstempel for dataaktualitet fortæller dig præcist, hvornår porteføljetallene sidst blev beregnet – så du altid ved, hvor opdateret billedet er.

Alfa vs. Beta i et hurtigt overblikKopiér link til overskriften

Hvor finder du detKopiér link til overskriften

Portfolio Health er startvisningen for teams, der har funktionen aktiveret – du lander på den, når du åbner Strise. Vælgeren Virksomheder / Privatpersoner / Alle og knappen Eksportér er placeret øverst på siden.

ForudsætningerKopiér link til overskriften

• Calculated Risk (den automatiserede risikomotor) skal være aktiveret for dit team – Portfolio Health er bygget oven på den.
• Mindst én entitet i din portefølje.
• Funktionen aktiveres pr. team. Hvis du ikke kan se den, skal du kontakte din CSM.

---

For tekniske brugere og API-brugereKopiér link til overskriften

Alt det ovenstående er tilgængeligt i Strise-appen. Dette afsnit dækker den underliggende datamodel, eksporten og hvad der er tilgængeligt programmatisk.

DatamodelKopiér link til overskriften

Risikofaktorer. Beta-dashboardet rapporterer seks standardrisikofaktorer, hver med en særskilt optælling for virksomheder og for privatpersoner:

• PEP'er
• Sanktioner
• RCA'er (nære familiemedlemmer og tætte samarbejdspartnere)
• Højrisikolande
• Højrisikobrancher
• Højrisikovirksomhedsformer

Tilpassede risikofelter, som dit team definerer, rapporteres som yderligere kategorier ved siden af disse.

Risikoniveauer / risikoklasser. Dit team kan aktivere og omdøbe Ingen, Lav, Mellem, Høj og Alvorlig i risikoindstillingerne. Ikke entydig er en særskilt status for entiteter, som ikke kan klassificeres, ikke en konfigurerbar risikoklasse.

To risikofordelinger. Sektionen Risikofordeling rapporterer om den samme portefølje i forhold til to uafhængige mål:

• Beregnet risiko – udledt fra dit teams risikoindstillinger (den automatiserede risikomotor).
• Risikoklasse – niveauet fastsat af en vurderingsansvarlig under en vurdering, med en særskilt 'ikke angivet'-kategori for entiteter, der endnu ikke er blevet vurderet.

Entitetstyper. Filteret Virksomheder / Privatpersoner / Alle mapper til company, privatePerson og all. Visningen for privatpersoner og den kombinerede visning kræver, at overvågning af privatpersoner er aktiveret for teamet; ellers omfatter Portfolio Health kun virksomheder.

Hvor ofte tallene opdateresKopiér link til overskriften

Porteføljetal genberegnes efter en tidsplan, ikke i realtid. Standardporteføljer genberegnes hver nat; meget store porteføljer genberegnes sjældnere (mindst ugentligt). Siden viser et tidsstempel med 'Porteføljetal sidst beregnet …' pr. entitetstype, så du altid ved, hvor aktuelle tallene er. Handlinger, du foretager i appen (vurderinger, risikoændringer), afspejles ved næste genberegning, ikke øjeblikkeligt.

Eksport af porteføljedataKopiér link til overskriften

Knappen Eksportér genererer en fil med porteføljedata. Alle teammedlemmer kan eksportere; et felt med data, du ikke har tilladelse til at læse, vises men kan ikke vælges, og når du holder musen over det, vises hvilken tilladelse der mangler.

• Format: CSV. Værdier er i dobbelte anførselstegn og kommaseparerede.
• Omfang: virksomheder i din portefølje. (Eksporten omfatter kun virksomheder; privatpersoner er tilgængelige i dashboardet, men ikke i denne eksport.)
• Generering: filen genereres asynkront – den sættes i kø og vises derefter i listen 'Historik over genererede rapporter' til download, når den er klar. En række viser Venter, mens filen genereres, og Mislykkedes, hvis den ikke kunne genereres; generer eksporten igen for at prøve igen.

Du vælger, hvilke felter der skal inkluderes, opdelt i tre sektioner:

• Generelle oplysninger – Virksomheds-id (registreringsnummer), virksomhedsnavn, lande, brancher, virksomhedsform, revisor, roller og enkeltpersoner, reelle ejere (navn og fødselsdato).
• Risikofaktorer – aktuel status, tidligere status, dato for statusændring, AMS-antal, PEP-antal, RCA-antal, sanktionsantal og flagkategorier.
• Vurderingsdetaljer – tildelte personer, dato for tilføjelse af vurdering, dato for fuldførelse af vurdering, tags, vurderet risikoklasse, beregnet risikoklasse, næste kommende vurdering og kommentarer.

Programmatisk adgang (Connect API)Kopiér link til overskriften

Aggregeringer for Portfolio Health på porteføljeniveau – totalerne for risikofaktorer, risikofordelingen og vurderingsmålingerne – genereres inde i Strise-appen og er i øjeblikket ikke tilgængelige som et Connect API-slutpunkt.

Det, som Connect API derimod stiller til rådighed, er data pr. entitet, som du selv kan aggregere:

• portfolioCompanies – en sideinddelt liste over dine porteføljevirksomheder, som kan filtreres efter status og land (op til 100 pr. side). Iterér over denne for at gennemgå hele din portefølje.
• På hver virksomhed: calculatedRiskLevel (baseret på dit teams indstillinger), userAssessedRiskLevel (niveauet fastsat af den vurderingsansvarlige) og riskSignals (de individuelle risikofaktorer, der bidrager til risikoen).
• Tilpassede risikofelter er tilgængelige via Connect-forespørgslerne for tilpassede risikofelter.

Hvis du ønsker at genskabe en risikovisning på porteføljeniveau i dine egne systemer, kan du bladre gennem portfolioCompanies og aggregere calculatedRiskLevel / userAssessedRiskLevel / riskSignals pr. entitet. Se Strise Connect API og Hvilke data er tilgængelige for komplette skema- og godkendelsesdetaljer.

Bemærk: Det interne GraphQL API, som Strise-appen selv anvender, er ikke en integrationsflade for kunder og er ikke omfattet af vores garantier for API-kompatibilitet. Byg integrationer på Connect API.